Криминалистическая характеристика мошенничества

К риминалистическая характеристика преступлений - система сведений о типичных признаках преступлений данного вида, позволяющая сделать выводы об оптимальных путях их раскрытия и расследования.

Из данного определения вытекают принципиальные выводы, которыми следует руководствоваться при построении конструкции криминалистической характеристики преступлений:

1. Криминалистическая характеристика - это система сведений о преступлении, а не об иных, хотя бы и таких близких явлениях, как динамика преступности, состояние расследования и прочих.

2. Криминалистическая характеристика - это система не любых сведений о преступлениях, а лишь криминалистически значимых, могущих быть использованными для построения частной методики и таким образом оказать влияние на раскрытие и расследование преступлений данного вида.

3. Понятие “криминалистическая характеристик а” относится к виду (подвиду, группе) преступлений, а не ко всем преступлениям вообще и не к отдельным преступным проявлениям; в ней излагаются сведения о типичных признаках.

Ни основанная на самой совершенной криминалистической характеристике частная методика, ни использование теории следственных ситуаций и возможностей программированного расследования не дают гарантий и даже, в общем-то, не создают посылок для раскрытия атипичного преступления. На этот счет не следует заблуждаться. Залог раскрытия такого преступления - личная квалификация следователя, помноженная на организационно-материальные составляющие ситуации. Но для типичных явлений совершенная криминалистическая характеристика в основе частной методики - один из основных рычагов повышения эффективности предварительного расследования. В дополнение к трем выше перечисленным положениям следует вывести еще одно: криминалистическая характеристика - это система данных. То есть помимо самих сведений, составляющих элементы криминалистической характеристики преступлений данного вида, существенное криминалистическое значение имеют данные о закономерных связях между этими элементами. Выявление таких закономерных связей происходит на основе исследования значительного эмпирического материала.

Мы рассмотрели понятие криминалистической характеристики преступлений. Не менее важным является элементный состав этой категории. В науке диапазон мнений ученых по этому вопросу достаточно широк. Большинство их едины во взглядах на необходимость включения в состав криминалистической характеристики сведений о способе совершения преступления, обстановке совершения преступления, личности преступника.

Далее различными авторами в различных комбинациях предлагается включить в криминалистическую характеристику сведения о:

- механизме совершения преступления;

- объекте и предмете преступного посягательства;

- типичных материальных следах преступления и местах их расположения;

- способе сокрытия преступления;

- мотивах и целях преступления;

- распространенности и общественной опасности преступления;

- источниках получения технических средств, используемых для подготовки и совершения преступления;

- приемах и методах, используемых при создании преступных групп;

- личности потерпевшего;

- типичной исходной информации о преступлении;

- особенностях обнаружения и выявления данных преступлений;

- криминалистической классификации преступлений;

- типичных следственных ситуациях;

- причинах и условиях, способствующих совершению рассматриваемых преступлений.

1. Способ совершения мошенничества - это совокупность методов и приемов, орудий и средств, а так же совершенных с их применением действий по подготовке, совершению и сокрытию мошенничества.

В уголовно-правовой и криминалистической литературе предприняты многочисленные попытки систематизировать способы мошеннических посягательств как вообще,[5] так и отдельных их разновидностей.[6] Практически все авторы сталкивались с одной и той же проблемой, четко обозначенной еще И.Н.Якимовым - мошенники совершенно не поддаются классификации, поскольку обман так же разнообразен, как человеческая изобретательность. Неслучайно в ряде работ, авторы описывают только некую совокупность самых распространенных способов хищения путем обмана или злоупотребления доверием на определенный временной период.

К типичным способам мошенничества в отношении государственных органов и юридических лиц относятся:

1.Завладение имуществом путем представления в организацию подложной документации, например, акта о якобы выполненной по трудовому соглашению работе; доверенности на получение материальных ценностей; гарантийного письма для получения банковского кредита; справки, якобы подтверждающей определенный трудовой стаж или средний размер заработка, необходимый для назначения пенсии и др.; [7]

2. Получение аванса по трудовому соглашению с намерением его использовать без выполнения соответствующих работ;

3. Выдача кредитной организацией векселей, чеков, гарантийных писем, не обеспеченных соответствующими активами;

4. Сокрытие факта отпадения оснований для получения каких-либо материальных благ, льгот;

5. Внесение изменений в компьютерные программы автоматизации бухгалтерского учета с целью, например, занижения сумм, начисляемых на банковские счета с последующим присвоением разницы между перечисленными и фактически начисленными суммами;

6. Снятие денежных средств, оплаты товаров и услуг, и др. с помощью поддельной кредитной (расчётной карты)[8]

Хищение чужих денежных средств, находящихся на счетах в банках, путем использования похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты следует квалифицировать как мошенничество только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях, когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговом или сервисном центре, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный паспорт на его имя) - Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”.

Не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации. В этом случае содеянное следует квалифицировать по соответствующей части статьи 158 УК РФ - Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”.

7. Сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, а также иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, заведомо непригодных к использованию - Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”.

8. Страховое мошенничество:

- завысить стоимость ущерба от аварии с автомобилем;

- “угон” застрахованных автотранспортных средств;

- “похищенное” имущество было застраховано в страховой фирме. Заявившие о краже имущества лица могут инсценировать преступление с целью мошеннического получения страхового возмещения;

- многократное одновре­менное страхование объекта страхования сразу в нескольких страховых компаниях;

- выдачей не­действительных страховых полисов, в результате чего страхователи теряют возможность получения страховой выплаты;

- при личном страховании может являться инсценировка страхового случая (напри­мер, инсценировка смерти застрахованного лица и получение в связи с этим страхового обеспечения, инсценировка безвестного отсутствия застрахован­ного лица в результате несчастного случая и др.).

К типичным способам мошенничества в отношении физических лиц можно отнести:

1. Использование имитированной вещи (куклы), продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи (например, кирпич в коробке от аудио-видеотехники);

2. Продажа изделий из стекла или цветного металла под видом изделия из благородного металла либо драгоценного камня (т.н. "фармазон");

3. Создание видимости достаточно большой суммы денег уплачиваемой мошенником за покупаемую вещь, размене купюр (т.н. "ломка денег");[9]

4. Завладение чужим имуществом путем подбрасывания "ценностей" и последующего участия в их "дележе" (т.н. "подкидка");

5. Применение шулерских приемов при игре в карты или "наперсток";

6. Получение денег и ценностей под предлогом оказания помощи в приобретении какого-либо объекта, устройства на работу;

7. Завладение денежными средствами под видом сбо­ра общественных взносов под различными предлогами (уборки и охраны подъездов, обработки от насекомых, починки водопроводных, отопительных систем, помощи различным лицам и т. д.);

8. «Женитьба» на обеспеченной женщине;

9. Лжецелительство (например, лжецелитель Гробовой признан судом виновным и приговорен к лишению свободы)

10. ДТП (фиктивная авария)

11. Обманное конклюдентное действие, в частности: использование формы сотрудников правоохранительных органов с целью производства лжеобыска, с последующим изъятием тех или иных ценности и пр;

12. Манипуляции с пластиковыми расчетными карточками законных держателей:[10]

13. Привлечение обманным путем денежных средств граждан, под видом осуществления деятельности финансово-кредитной организации, с целью их последующего присвоения: обещанием высоких процентов по займу без намерения их выплачивать, предоставить дорогостоящие товары по "специальной" - очень низкой цене, выплатить высокие дивиденды по акциям и пр.;

14. Организация различного рода конкурсов, лотерей, победители которых заранее определены; сообщение гражданину о выигрыше какого-то приза и предложение оплатить доставку или доплатить определенную сумму для получения более дорогостоящего предмета;[11]

15. Осуществление мошеннических действий в сети Интернет: рассылка писем с просьбой оказать материальное содействие в получении крупного наследства в неком африканском государстве; открытие виртуальных магазинов не пересылающих оплаченные товары и пр.[12]

16. Сбыт поддельных денежных купюр, монет или ценных бумаг не имеющих существенного сходства по форме, размеру, цвету и другим основным реквизитам с находящимися в обращении подлинными денежными знаками или ценными бумагами. Несоответствие фальшивой купюры подлинной, исключающее ее участие в денежном обращении, а также иные обстоятельства дела свидетельствуют о направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц (Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 апреля 2001 года № 1 “О внесении изменений и дополнений в постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 апреля 1994 года № 2 “О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег и ценных бумаг”).

17. Сбыт фальшивого лотерейного билета либо получения по нему выигрыша – (Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 года № 51 “О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате”).

18. Изготовление с целью сбыта и сбыт денежных знаков и ценных бумаг, изъятых из обращения (монеты старой чеканки, советские деньги, отмененные денежными реформами и т. п.) и имеющих лишь коллекционную ценность, не образуют состава преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, и должны, при наличии к тому оснований, квалифицироваться как мошенничество. (Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 апреля 2001 года № 1 “О внесении изменений и дополнений в постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 апреля 1994 года № 2 “О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег и ценных бумаг”).

Большинство способов мошенничества (особенно с деньгами) являются полноструктурными, включающи­ми в себя тщательную подготовку, совершение и меры по сокрытию следов преступления. Например, преступ­ники добывают бланки необходимых документов, зна­комятся с системой деятельности соответствующих орга­низаций, фирм, банков, разрабатывают способ совер­шения, иногда ищут пособников в этих организациях, осуществляют тщательно продуманную рекламу и др. Механизм самого совершения выполняется весьма про­фессионально. К мерам по сокрытию относятся: исполь­зование специально созданных подложных документов, быстрая реализация похищенного, заранее продуман­ные способы ликвидации фиктивных коммерческих структур, исчезновение с места криминальной деятель­ности.

Развитие рыночных отношений позволяет криминальным структурам, используя реквизиты юридического лица, успешно маскировать преступную деятельность по противоправному завладению денежными средствами граждан и организаций, придавая ей видимость вполне легальной финансово-хозяйственной деятельности. При этом завладение чужим имуществом и денежными средствами осуществляется от имени юридического лица по различного рода договорам: банковского вклада, поручения, оказания услуг и т.п. Соответственно, способы совершения крупных финансовых мошенничеств включают в себя комплекс действий, которые, как правило, документально фиксируются в различных источниках: уставе, договоpax, рекламных носителях и пр.[13]

Как уже отмечалось, нередко первоначальная деятельность юридического лица по привлечению денежных средств граждан и коммерческих организаций носит внешне вполне правомерный характер. Хотя нередко действия преступников являются изначально противоправными: фирма регистрируется на подставное лицо, по украденным, утерянным, либо поддельным документам, по вымышленному юридическому адресу, с открытием расчетного счета в банке без регистрации предпринимательской структуры, а валютный счет - без специального разрешения; готовятся подложные гарантийные письма, поручительства, банковские выписки о состоянии расчетного счета и т.п. для предъявления вкладчикам; осуществляется изготовление подложного платежного поручения о якобы состоявшемся перечислении банку-гаранту предусмотренных банковскими правилами процентов за выдачу гарантийного письма; составляются соглашения с клиентами без указания точных сроков выполнения обязательств, формулируются неконкретные обязательства, без указания санкций на случай невыполнения обязательств и др.[14]

В общем виде механизм крупных мошенничеств в финансово-кредитной сфере выглядит следующим образом: юридическое лицо привлекает денежные средства граждан и организаций, для чего проводится активная рекламная кампания. С целью привлечения потенциальных клиентов могут использоваться самые разнообразные обещания, в частности: выплаты крупных дивидендов по акциям, больших процентных ставок по банковским вкладам, приобретения дорогостоящих вещей (например, автомобилей) по ценам ниже рыночных, строительства жилья и пр.[15]

Полученные таким образом денежные средства формально становятся собственностью юридического лица, от имени которого действуют мошенники. Последние могут передать эти деньги третьим лицам, выдать в качестве ссуды, передать в залог, перевести на счета зарубежных банков, вложить в активы компаний, находящихся в оффшорных зонах и т.д. Как правило, действия мошенников включают в себя цепочку сделок, в итоге которых причиненный ущерб представляется не как результат мошенничества, а как неудачная (неумелая) финансово-хозяйственная деятельность.[16] Подчас такая деятельность не связана с нарушениями законодательства: средства списываются в качестве убытков в результате сделок с подставными фирмами (порой созданными самими мошенниками), которые и представляются виновными.

Специфика механизма рассматриваемого мошенничества состоит и в том, что в качестве виновных в невыполнении обязательств выставляются подставные юридические лица. Завладев чужим имуществом, денежными средствами, мошенники нередко не прячутся, не скрываются с ними, а наоборот демонстрируют явную видимость принятия мер по возмещению ущерба. Имеют место случаи, когда мошенники, стремясь снять претензии кредиторов, возбуждают процедуру банкротства юридического лица, использованного для совершения хищения.[17]

Дата добавления: 2014-01-11