Определить величину основного платежа за четвертый год, если выдана ссуда размером 1 000 000 000 сроком на 5 лет под 12% годовых

Лабораторная работа № 4. Некоторые финансовые функции Excel

Работа с финансовыми функциями в MS Excel предполагает использование следующей методики:

1. Подготовить на рабочем листе значения основных аргументов функции

2. Перейти к ячейке в которую вводиться формула, использующая встроенную финансовую функцию

3. Вызвать мастер функций и в списке финансовых функций выбрать необходимую финансовую функцию.

4. Если аргумент финансовой функции является результатом расчета другой вложенной функции, используйте повторный вызов мастера функций для данного аргумента

5. После ввода всех аргументов нажмите кнопку ОК и MS Excel произведет расчет по формуле.

При задании аргументов для финансовых функций необходимо помнить следующее:

− Все аргументы, означающие расходы денежных средств (например, ежегодные платежи), представляются отрицательными числами, а аргументы, означающие поступления, (например, дивиденды) – положительными;

− Все даты, как аргументы функции имеют числовой формат

− Для логических аргументов используются константы ИСТИНА или ЛОЖЬ, либо функции категории Логические

− Каждый аргумент должен находиться на своем месте. Если аргументы пропускаются, то следует поставить соответствующее число разделительных знаков.

Задание №1.

Для основных платежей по займу, который погашается равными платежами в конце или в начале каждого расчетного периода используется функция ОСПЛТ, которая возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки.

ОСПЛТ(Ставка, Период, Кпер, Пс Бс)

Ставка — процентная ставка за период.

Период — задает период, значение должно быть в интервале от 1 до «кпер».

Кпер — общее число периодов платежей по аннуитету. Например, если получена ссуда на 4 года под автомобиль и делаются ежемесячные платежи, то ссуда имеет 4*12 (или 48) периодов. В качестве значения аргумента кпер в формулу нужно ввести число 48.

Пс — приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.

Бс — требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент опущен, он полагается равным 0 (будущая стоимость займа, например, равна 0). Например, если предполагается накопить 50000 руб. для оплаты специального проекта в течение 18 лет, то 50 000 руб. это и есть будущая стоимость. Можно сделать предположение о сохранении заданной процентной ставки и определить, сколько нужно откладывать каждый месяц.

Ввод данных и расчеты производятся в соответствии с рисунком

Задание №2.

Дата добавления: 2014-11-20