Валютные операции между резидентами и нерезидентами

Ограничения, действующие по переводам в валюте РФ, осуществляемым за пределы РФ

Четыре правила оценки возможности проведения валютной операции

Валютные операции. Правила проведения валютных операций.

Счет ЛОРО. Счет НОСТРО. Респондент

• Счет Лоро – корреспондентский, банковский и специальный счет, открываемый Сбербанком России Респонденту, по которому Сбербанк России осуществляет операции по списанию и зачислению средств в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Сбербанка России, договором с Респондентом и принятой международной практикой.

• Счет Ностро – корреспондентский счет, открытый Сбербанку России в Банке России, или в другой кредитной организации.

• Респондент – банк или небанковская кредитная организация (и их филиалы), открывший (ая) счет Лоро в Сбербанке России и являющийся (аяся) распорядителем этого счета

РАЗМЕЩЕНИЕ В БЗ:

Сотруднику / Обучение / УММ БАЗОВОЕ ОБУЧЕНИЕ / 06 Денежные переводы /

Примеры валютных операций:

• операции в иностранной валюте и российских рублях между резидентами и нерезидентами

• ввоз и вывоз иностранной валюты и валюты РФ через границу РФ

• перевод за пределы РФ иностранной валюты или валюты РФ резидентами и нерезидентами по своим счетам

• Статус клиента: резидент или нерезидент

• По территории РФ или за её пределы

• Валюта операции (рубли, ин.валюта)

• Перевод наличными или по счетам

• Для нерезидентов ограничения отсутствуют

• Для резидентов сумма перевода без открытия счета по вкладу в валюте РФ не должна превышать эквивалент 5000 долларов США в один операционный день

РАЗМЕЩЕНИЕ В БЗ:Сотруднику / Обучение / УММ БАЗОВОЕ ОБУЧЕНИЕ / 06 Денежные переводы / Переводы в ин. валюте

Иностранная Валюта по РОССИИ Только Со счета на счет Р à Р –только: -в дар РФ, субъекту РФ и (или) муниципальному образованию; - операций, связанных с осуществлением обязательных платежей (налогов, сборов и других платежей) в федеральный бюджет, бюджет субъекта РФ, местный бюджет; - операции с уполномоченными банками (получение и возврат кредитов и займов, уплата сумм процентов и штрафных санкций, исполнение обязательств по договорам поручительства и залога и т.п.); - завещание или получение по праву наследования; - дарениесупругу и близким родственникам, клиент должен документально доказать родство. Р à- любая сумма + ПД(по кредитам/займам); Н à Н – любая сумма; Н à– любая сумма;

Иностранная Валюта за пределы РОССИИ Со счетаБез открытия счета Р à Р– не более 5000$ +ПД Р à Р – не более 5000$; (за искл. дарения); дарениесупругу и Р à– не более 5000$; близким родственникам (клиент должен Р à (на свой счет) – не более 5000$; документально доказать родство)-любая сумма Р à– любая сумма + ПД(за искл. Дарен.) Н à Н – любая сумма Р à (на свой счет)) – любая сумма; Н à– любая сумма; при предъявлении Уведомления об открытии счета за границей (из ФНС);; Н à Н – любая сумма;; Н à Р – любая сумма

РАЗМЕЩЕНИЕ В БЗ:

Частным лицам / Переводы / Ограничения по денежным переводам Резидентами и Нерезидентами

Сотруднику / Обучение / УММ БАЗОВОЕ ОБУЧЕНИЕ / 06 Денежные переводы / Переводы в ин. валюте

Дата добавления: 2014-12-07