Методические указания к заданию 1

ЗАДАНИЯ И МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ

При изучении дисциплины «Банковское дело» студент, в соответствии с учебным планом, должен выполнить контрольную работу.

Контрольная работа содержит 3 задания, которые студент выполняет в соответствии с вариантом, полученным на установочной сессии.

Исходные данные для каждого задания приведены в приложении. Ниже даны краткие методические указания к каждому заданию.

Задание 1

Финансовые ресурсы коммерческого банка по источникам их формирования в 1 квартале характеризуются данными, приведенными в табл. 1 (в млн. р.).

Таблица 1

Номер строки (вариант)	Дата	Депозиты до востребования	Срочные и сберегательные депозиты	Межбанковские кредиты	Прочие привлеченные средства	Итого привлеченные средства	Счета капитала	Всего
всего	в т.ч. в иностранной валюте	всего	в т.ч. полученные в ЦБ РФ
	01.01
	01.02
	01.03
	01.04

Требуется определить:

1. Средние остатки финансовых ресурсов банка по источникам их формирования в каждом месяце и в целом за квартал.

2. Соотношение собственных и привлеченных средств банка в динамике на отчетные даты.

3. Структуру финансовых ресурсов по источникам на отчетные даты и ее изменение в 1 квартале.

4. Динамику финансовых ресурсов по источникам и по банку в целом за анализируемый период.

По результатам выполненных расчетов дать общую оценку структуры и динамики формирования ресурсной базы коммерческого банка в 1 квартале.

1. В соответствии с полученным от преподавателя номером варианта формируется таблица исходных данных для выполнения задания. Например, если выдан вариант (3, 5, 6, 1), то из приложения в табл. 1 переписываются числовые значения по этим строкам в указанной последовательности, которые и составят исходные данные для решения задачи. Они характеризуют остатки финансовых ресурсов банка на отчетные даты в 1 квартале.

2. На основании исходных данных определяются итоги по строкам табл. 1. Далее рассчитываются показатели, которые требуется определить в соответствии с заданием. Результаты каждого расчета целесообразно отразить в отдельной таблице и сопроводить пояснениями. Показатели структуры и динамики для наглядности можно представить графически.

3. После выполнения расчетов формулируются выводы, в которых дается общая оценка изменений структуры и динамики ресурсов банка в 1 квартале и факторов, обусловивших эти изменения.

Задание 2

Изменения среднеарифметических месячных остатков привлеченных средств на расчетных, текущих, депозитных и других счетах коммерческого банка на отчетные даты в 1 квартале характеризуются данными, приведенными в табл. 2 (в млн. р.).

Таблица 2

Среднеарифметические месячные остатки	Номер варианта
01.01	01.02	01.03	01.04
1.По счетам в иностранной валюте
2.По счетам до востребования и срочным обязательствам до 30 дней
3.По срочным обязательствам со сроком от 31 до 90 дней
4.По срочным обязательствам со сроком свыше 90 дней

Требуется определить:

1. Сумму обязательных резервов, подлежащую депонированию в Банке России по состоянию на начало года, а также сумму дополнительного резервирования или сумму, подлежащую возврату на последующие даты, если нормативы обязательных резервов установлены Банком России в размере соответственно 1,25%, 18%, 14% и 10% от величины среднеарифметического месячного остатка по группам депозитов.

2. Как изменятся отчисления в фонд обязательных резервов, если на 01.04 Банком России будет установлен норматив отчислений в размере 3,5% независимо от сроков и валюты счетов?

Дата добавления: 2015-03-29