Социально-экономические последствия становления финансово-кредитной системы

Характеристика преступлений в финансово-кредитной сфере

В ряду наиболее опасных и получивших развитие экономических криминальных деяний стоят преступления в финансово-кредитной сфере. Через банки и иные кредитные организации "отмываются" колоссальные средства, полученные преступным путем, через них же открываются возможности хищения бюджетных денег посредством различных махинаций, таких как: махинации с фальшивыми авизо; невозврат кредитов; хищение бюджетных средств через проблемные банки; незаконное обналичивание; незаконное возмещение НДС; вывод валютных активов за рубеж и т.д. Выручка нередко идет на финансирование преступности.

По мнению криминологов, кредитно-финансовая система наиболее подвержена преступным посягательствам. Их разнообразие и массовость свидетельствуют о том, что названные учреждения не защищены в правовом и организационном плане от должностных злоупотреблений руководителей и служащих. Среди способов совершения преступлений называются: аферы с вкладами населения, безвозвратное получение и нецелевое использование льготных кредитов, использование подложных платежных документов, подделка гарантийных писем, которые являются основанием для получения кредитов, и ряд др.

В 1994 году в этой сфере выявлено 9,6 тыс. преступлений, или на 80% больше, чем в 1993 году, из них хищений – 4,2 тыс. Ущерб от них составил 15 трлн. руб.

Если за 1992–1995 годы вся масса экономических преступлений в стране выросла в 2 раза, то число выявленных в банковской системе преступлений увеличилось почти в 22 раза: 1992 год – 640 преступлений, 1993 год – 4586, 1994 год – 9596, 1995 год – 13 881.

В системе страхования выявлено 210 преступлений, пенсионного обеспечения – 130, в налоговых инспекциях – 174.

Финансовые аферы, одна крупнее другой, стали обычным делом в России, а потерпевшими, как правило, оказываются граждане и государство. По официальным данным Центробанка России, более 300 российских коммерческих банков находятся на грани банкротства. Доверчивость населения только в 1994 году позволила сыграть в "пирамиду" 50 обанкротившимся компаниям и отобрать у граждан 25 трлн. рублей. В правоохранительные органы поступило более 3 млн. заявлений граждан о невозврате денег коммерческими компаниями на сумму свыше 20 трлн. рублей. Продолжается нелегальная утечка капиталов из России за границу. Так, по экспертным оценкам Главного управления по борьбе с экономической преступностью МВД РФ, они составили 50 млрд. долларов США и продолжают возрастать на 1,5–2 млрд. долларов ежемесячно. По данным института экономического анализа, утечка капиталов достигает 10–12 млрд. долларов в год, тогда как все золото – валютные запасы государства составляют 12 млрд. долларов США.

Дата добавления: 2015-05-10