Тематический план 7 страница

6. Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (в действующей редакции) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» // «Российская газета», N 153-154, 10.08.2001.

7. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // «Вестник Банка России», N 23, 30.04.2010.

8. «Регламент взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций» (утв. МНС РФ N БГ-16-09/86, ЦБ РФ N 01-33/2202 26.06.2002) // «Вестник Банка России», N 38, 10.07.2002.

9. Адушкина Е.Ю. К вопросу о правоспособности кредитной организации // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 1. – С. 36 - 40.

10. Ерпылева Н.Ю. Ликвидация российских кредитных организаций (новеллы правового регулирования) [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2005. – N 2. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

11. Ерпылева Н.Ю., Филимонов К.В. Создание российских кредитных организаций (современная правовая регламентация) [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2008. – N 1. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

12. Ерпылева Н.Ю. Принудительная ликвидация российских кредитных организаций (современная правовая регламентация) [Электронный ресурс] // Банковское право. – 2008. – N 5. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

13. Ильин И.В. Об изменении порядка и условий реорганизации банков // Юридическая работа в кредитной организации. – 2009. – N 1. – С. 21 – 28.

14. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс, параграф 3 – 5 главы 2.

Тема 5. Институт банковской тайны

1. Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации.

2. Информация, на которую распространяется режим банковской тайны.

3. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, согласно Федеральному закону от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» и иным законам.

4. Документы, которые могут быть запрошены в рамках банковской тайны.

5. Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны: виды, основания привлечения к ответственности.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Статья 857.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, N 25, ст. 2954. Статья 183.

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 256, 31.12.2001. Статьи 13.14 и 19.7.

4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ // «Российская газета», N 148-149, 06.08.1998. Статьи 86, 126 и 135.1.

5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Статьи 8 и 26.

6. Закон РФ от 21.07.1993 N 5485-1 (в действующей редакции) «О государственной тайне» // «Российская газета», N 182, 21.09.1993. Статья 2.

7. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // «Российская газета», N 261, 27.12.2003. Статья 31.

8. Федеральный закон от 29.07.2004 N 98-ФЗ (в действующей редакции) «О коммерческой тайне» // «Российская газета», N 166, 05.08.2004. Статьи 3 и 5.

9. Федеральный закон от 27.07.2006 N 149-ФЗ (в действующей редакции) «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» // «Российская газета», N 165, 29.07.2006. Статья 9.

10. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (в действующей редакции) «О персональных данных» // «Российская газета», N 165, 29.07.2006.

11. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ (в действующей редакции) «О защите конкуренции» // «Российская газета», N 162, 27.07.2006. Статья 25.

12. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (в действующей редакции) «Об исполнительном производстве» // «Российская газета», N 223, 06.10.2007. Статья 69.

13. Указ Президента РФ от 06.03.1997 N 188 (в действующей редакции) «Об утверждении Перечня сведений конфиденциального характера» // «Российская газета», N 51, 14.03.1997.

14. Постановление Правительства РСФСР от 05.12.1991 N 35 (в действующей редакции) «О перечне сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну» // «СП РФ», 1992, N 1 - 2, ст. 7.

15. Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа» // «Российская газета», N 99, 27.05.2003.

16. Карчевский С.П. О предоставлении государственным органам сведений, составляющих банковскую тайну // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 2. – С. 15 - 26.

17. Майоров Р.А. Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения [Электронный ресурс] // Гражданское право. – 2008. – N 2. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

Особенная часть банковского права

Тема 6. Правовое регулирование кредитования в банковском праве

1. Кредитный договор: общая характеристика.

2. Субъектный состав кредитного договора.

3. Заключение кредитного договора: существенные и факультативные условия. Форма кредитного договора.

4. Правовой порядок предоставления и возврата кредита.

5. Содержание кредитного договора.

6. Ответственность сторон по кредитному договору.

7. Виды кредитных договоров. Особенности правового регулирования кредитных договоров, заключаемых с потребителями.

8. Основные понятия в области кредитных историй. Содержание кредитной истории, порядок предоставления информации.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 238-239, 08.12.1994. Статья 140.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Глава 42.

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357.

4. Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (в действующей редакции) «О защите прав потребителей» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 09.04.1992, N 15, ст. 766.

5. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (в действующей редакции) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // «Российская газета», N 127, 13.07.2002.

6. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (в действующей редакции) «О валютном регулировании и валютном контроле» // «Российская газета», N 253, 17.12.2003. Статья 9, пункт 3.

7. Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (в действующей редакции) «О кредитных историях» // «Российская газета», N 2, 13.01.2005.

8. «Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками» (утв. ЦБ РФ 26.06.1998 N 39-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 53-54, 06.08.1998.

9. «Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (утв. ЦБ РФ 31.08.1998 N 54-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 70-71, 08.10.1998.

10. «Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 N 236-П) // «Вестник Банка России», N 62, 19.11.2003.

11. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (утв. ЦБ РФ 26.03.2004 N 254-П) // «Вестник Банка России», N 28, 07.05.2004.

12. «Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами» (утв. ЦБ РФ 12.11.2007 N 312-П) // «Вестник Банка России», N 69, 17.12.2007.

13. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 1994 г. N 7 «О практике рассмотрения судами дел о защите прав потребителей», пункт 1.

14. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 1994 г. N 7 «О практике рассмотрения судами дел о защите прав потребителей» // «Российская газета», N 230, 26.11.1994. Пункты 4, 15 и 16.

15. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 29 декабря 2001 г. N 65 «Обзор практики разрешения споров, связанных с прекращением обязательства зачетом встречных однородных требований» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 2002. Пункт 11.

16. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 N 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» // «Вестник ВАС РФ», N 1, 2008. Пункт 2.

17. Определение ВАС РФ от 07.09.2009 N ВАС-8274/09 по делу N А50-17244/2008.

18. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 17.08.2009 по делу N А10-3475/08.

19. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 72 - 105.

20. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах. Том 1. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Главы IV – VIII.

21. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Правомерность установления комиссии за открытие и ведение ссудного счета // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 4. – С. 62 - 71.

22. Даниленко С.А. Потребительское кредитование: правовые аспекты // Юридическая работа в кредитной организации. – 2009. – N 1. – С. 57 - 64.

Тема 7. Договор финансирования под уступку денежного требования

1. Виды сделок по финансированию под уступку денежного требования.

2. Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по российскому законодательству.

3. Стороны, форма и порядок заключения договора финансирования под уступку денежного требования.

4. Содержание и исполнение договора финансирования под уступку денежного требования.

5. Ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 238-239, 08.12.1994. Глава 24.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Глава 43.

3. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 03.04.2006 по делу N А28-10585/2005-259/29.

4. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 N 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» // «Вестник ВАС РФ», N 1, 2008.

5. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 106 – 131.

6. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах. Том 1. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Главы IX – X.

7. Дереш С.Ю. Договор как основа правового регулирования отношений факторинга: существенные условия и рекомендации для договоров, заключаемых банками [Электронный ресурс] // Предпринимательское право. – 2009. – N 4. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

8. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 3, параграф 2.

9. Новоселова Л.А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг [Электронный ресурс]. Статут, 2003. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Раздел 2.

Тема 8. Договор финансовой аренды (лизинга)

1. Понятие, признаки и правовая природа договора лизинга.

2. Существенные условия договора лизинга, его форма.

3. Объект и субъекты договора лизинга.

4. Содержание договора лизинга.

5. Ответственность сторон по договору лизинга.

6. Международный лизинг.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге (Заключена в Оттаве 28.05.1988) // «Бюллетень международных договоров», N 9, 1999.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Глава 34.

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Статья 5.

4. Федеральный закон от 08.02.1998 N 16-ФЗ (в действующей редакции) «О присоединении Российской Федерации к Конвенции УНИДРУА о международном финансовом лизинге» // «Российская газета», N 27, 12.02.1998.

5. Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ (в действующей редакции) «О финансовой аренде (лизинге)» // «Российская газета», N 211, 05.11.1998.

6. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договорное право. Договоры о передаче имущества [Электронный ресурс]. Книга 2. Статут, 2002. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Главы XIX.

7. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 3, параграф 3.

8. Ружьева М.В. Существующие проблемы финансовой аренды (лизинга) и способы их решения [Электронный ресурс] // Подготовлен для системы КонсультантПлюс. – 2009. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс.

Тема 9. Основные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств

1. Суть и предмет залога, обеспечиваемое залогом требование, основание возникновения залога.

2. Субъекты залогового правоотношения.

3. Договор о залоге, его существенные условия, форма и регистрация.

4. Содержание договора залога.

5. Основания для обращения взыскания на заложенное имущество и порядок его реализации, досрочное исполнение обязательства, обеспечиваемого залогом. Прекращение залога.

6. Договор залога товаров в обороте: понятие, существенные условия.

7. Договор залога имущественных прав: понятие, существенные условия.

8. Договор об ипотеке: понятие, существенные условия.

9. Основание возникновения поручительства. Обязательства, обеспечиваемые договором поручительством.

10.Стороны и форма договора поручительства. Существенные условия и срок в договоре поручительства.

11.Объем ответственности поручителя, его права и обязанности. Прекращение поручительства.

12.Субъекты и основные принципы банковской гарантии. Существенные условия и виды банковской гарантии.

13.Права и обязанности гаранта. Прекращение банковской гарантии

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 238-239, 08.12.1994.

2. Закон РФ от 29.05.1992 N 2872-1 (в действующей редакции) «О залоге» // «Российская газета», N 129, 06.06.1992.

3. Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ (в действующей редакции) «Об ипотеке (залоге недвижимости)» // «Российская газета», N 137, 22.07.1998.

4. Информационное письмо ВАС РФ от 26.01.1994 N ОЩ-7/ОП-48 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением кредитных договоров» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 1994. Пункт 10.

5. Постановление Президиума ВАС РФ от 8 октября 1996 г. N 2296/96.

6. Постановление Президиума ВАС РФ от 11 марта 1997 г. N 5710/96.

7. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 26 «Обзора практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 1998. Пункт 3.

8. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1998 N 27 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации о банковской гарантии» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 1998.

9. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 20.01.1998 N 28 «Обзор практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о поручительстве» // «Вестник ВАС РФ», N 3, 1998.

10. Постановление ФАС Северо-Западного округа от 18 октября 1999 г. по делу N А05-3935/99-77/2.

11. Постановление ФАС Северо-Западного округа от 13 января 2004 г. по делу N А56-18677/03.

12. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 28.01.2005 N 90 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с договором об ипотеке» // «Вестник ВАС РФ», N 4, 2005.

13. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 23.05.2005 N А82-3069/2004-45.

14. Определение ВАС РФ от 05.07.2007 N 3646/07 по делу N А-62-2048/2006.

15. Постановление Пленума ВАС РФ от 20.06.2007 N 40 «О некоторых вопросах практики применения положения законодательства о сделках с заинтересованностью» // «Вестник ВАС РФ», N 8, 2007. Пункт 1.

16. Определение Верховного Суда РФ от 02.06.2009 N 73-В09-2.

17. Алексеева Д.Г. Правомерность и допустимость залога денежных средств // Юридическая работа в кредитной организации. – 2010. – N 1. – С. 8 – 16.

18. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 132 – 180.

19. Банковское право: Учебник / Отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: Высшее образование, 2008.

20. Кредитные организации в России: правовой аспект [Электронный ресурс]. Под ред. Е.А. Павлодского. Волтерс Клувер, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 5.

Тема 10. Институт банковского счета

1. Понятие банковского счета, его отличие от иных счетов. Правовая природа безналичных денежных средств.

2. Виды банковских счетов.

3. Порядок открытия и закрытия банковских счетов.

4. Договор банковского счета: стороны, форма.

5. Содержание договора банковского счета.

6. Ответственность сторон по договору банковского счета.

7. Операции по банковскому счету. Бесспорное и безакцептное списание со счета, очередность списания денежных средств со счета. Арест и приостановление операций по счету.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410.

2. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 148-149, 06.08.1998. Статьи 11, 76.

3. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 N 138-ФЗ (в действующей редакции) // «Российская газета», N 220, 20.11.2002. Статья 140.

4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Статья 27.

5. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в действующей редакции) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // «Российская газета», N 151-152, 09.08.2001. Статья 7.

6. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (в действующей редакции) «Об исполнительном производстве» // «Российская газета», N 223, 06.10.2007. Статьи 70, 80 и 81.

7. «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 74, 28.12.2002. Главы 11 и 12.

8. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И (в действующей редакции) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» // «Вестник Банка России», N 57, 25.10.2006.

9. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25 июля 1996 г. N 6.

10. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // «Вестник ВАС РФ», N 7, 1999.

11. Постановление Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55 «О применении арбитражными судами обеспечительных мер» // «Вестник ВАС РФ», N 12, 2006. Пункт 16.

12. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 32 - 54.

13. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах.Том 2. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Главы 15, 16.

14. Карчевский С.П. Банковский счет: признаки, виды и основания для классификации // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 4. – С. 26 - 35.

15. Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам [Электронный ресурс]. Издательство «Статут», 2003. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Параграф 1.4.

Тема 11. Институт банковского вклада

1. Особенности правового регулирования в сфере банковского вклада: публично-правовое и частноправовое регулирование отношений в области банковского вклада.

2. Стороны договора банковского вклада. Особенности договора банковского вклада с физическим лицом.

3. Форма и существенные условия договора банковского вклада.

4. Содержание, ответственность и прекращение договора.

5. Виды банковских вкладов.

6. Способы обеспечения возврата вклада. Правовые основы страхования вкладов физических лиц.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Глава 44.

2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Глава 6.

3. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в действующей редакции) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // «Российская газета», N 151-152, 09.08.2001. Статья 7.

4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (в действующей редакции) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // «Российская газета», N 127, 13.07.2002. Статьи 62, 75.

5. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // «Российская газета», N 261, 27.12.2003.

6. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И (в действующей редакции) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» // «Вестник Банка России», N 57, 25.10.2006.

7. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 21 - 31.

8. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах.Том 2. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Глава 14.

9. Ефимова Л.Г. Правовое положение агентства по страхованию вкладов // Юридическая работа в кредитной организации. – 2008. – N 4. – С. 111 - 121.

10. Комиссарова М.В., Райлян А.И. Проблемы досрочного расторжения договора срочного банковского вклада физическими лицами // Юридическая работа в кредитной организации. – 2009. – N 1. – С. 84 - 90.

Тема 12. Правовое регулирование безналичных расчетов в РФ

1. Порядок осуществления безналичных расчетов между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями: общие положения.

2. Расчеты платежными поручениями: понятие платежного поручения, цели использования, участники, условия (порядок) принятия банком платежного поручения к исполнению и его покрытие, маршрут и срок исполнения, ответственность банка (банка-эмитента, банка-посредника и банка-получателя средств) за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения.

3. Расчеты аккредитивами: понятие аккредитива, цели использования, принцип независимости, плюсы и минусы использования такой формы расчетов, участники, виды аккредитивов, маршрут исполнения, прекращение и закрытие, ответственность участников.

4. Расчеты по инкассо: понятие инкассовой операции, цели использования, формы инкассовой операции, участники, маршрут и срок исполнения, ответственность банка за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных документов в рамках инкассо.

5. Расчеты чеками: понятие чека, формальность, публичная достоверность и абстрактность чека, участники, маршрут (схема) исполнения чека (в т.ч. сроки предъявления чека к платежу, способы распоряжения чекодержателем чеком, инкассирование чека, отказ в оплате чека, передача прав по чеку), виды чеков.

6. Порядок осуществления межбанковских расчетов: особенности осуществления расчетов через Банк России, осуществление расчетов через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях, расчетные операции по счетам межфилиальных расчетов.

7. Особенности осуществления безналичных расчетов физическими лицами: условия осуществления безналичных расчетов физическими лицами, формы расчетов.

8. Расчеты с использованием банковских карт.

Нормативно-правовые акты, судебная практика и литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (в действующей редакции) // «Собрание законодательства РФ», 29.01.1996, N 5, ст. 410. Глава 46.

2. Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (в действующей редакции) «О защите прав потребителей» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 09.04.1992, N 15, ст. 766.

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (в действующей редакции) «О банках и банковской деятельности» // «Ведомости СНД и ВС РФ», 06.12.1990, N 27, ст. 357. Статьи 28, 31.

4. «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 74, 28.12.2002.

5. «Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» (утв. ЦБ РФ 01.04.2003 N 222-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 24, 08.05.2003.

6. «Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» (утв. ЦБ РФ 24.12.2004 N 266-П) (в действующей редакции) // «Вестник Банка России», N 17, 30.03.2005.

7. Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 N 1843-У (в действующей редакции) «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя» // «Вестник Банка России», N 39, 11.07.2007.

8. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 1994 г. N 7 «О практике рассмотрения судами дел о защите прав потребителей» // «Российская газета», N 230, 26.11.1994. Пункт 1.

9. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // «Вестник ВАС РФ», N 7, 1999.

10. Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А. Тосунян. – М.: Юристъ, 2004. – Т.2. – С. 181 - 250.

11. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари [Электронный ресурс]. Книга 5. В 2-х томах. Том 2. Статут, 2006. Электрон. текстовые дан. – Системы КонсультантПлюс. Главы 17, 18.

Дата добавления: 2015-05-31