Предмет, цели и задачи курса

Курс «Банковское законодательство» рассчитан на студентов очной и заочной форм обучения высших учебных заведений, обучающихся по специальности 080105 - «Финансы и кредит» со специализацией «Банковское дело».

Для изучения курса студенты должны иметь необходимый набор знаний по специальным дисциплинам и дисциплинам специализации: организация деятель­ности коммерческого банка, организация деятельности центрального банка, меж­дународные кредитно-финансовые отношения, бухгалтерский учет в банках и т.д.

Предметом курса являются действующие нормативные и законодательные акты, регламентирующие деятельность российских коммерческих банков, а также законодательство в области банковского дела зарубежных стран.

Цель курса - сформировать у студентов, обучающихся по специальности 080105 - финансы и кредит, четкое представление о системе законодательства, действующей в области банковского права.

В соответствии с целью, задачами курса «Банковское законодательство» являются:

-изучение основ правовых отношений в области деятельности коммерче­ских банков;

-приобретение необходимых знаний в области правового положения ЦБ РФ и правовому регулированию его деятельности;

-освоение методов валютного регулирования и валютного контроля;

-получение информации по правовой природе лизинга, ипотеки, займа и кредита, а также других сфер деятельности банков.

2.Требования к знаниям и умениям по дисциплине «Банковское законодательство»

В результате изучения дисциплины студент должен:

а) знать:

- содержание банковского законодательства РФ, его особенности в условиях развития Российской экономики;

- специфику правового регулирования деятельности банковской системы вцелом и отдельных ее сфер;

- правовое положение участников банковских отношений.

б) уметь:

- анализировать законодательные акты, действующие в области банковского права;

- рассчитывать установленные ЦБ РФ обязательные резервные отчисления

и экономические нормативы деятельности коммерческого банка;

- прогнозировать возможные изменения в области банковского права;

- делать заключения о возможности совершения сделок.

в) иметь представление:

- о законодательстве в области банковского права зарубежных стран;

- о порядке принятия законодательных и нормативных актов;

- о возможностях коммерческих банков в вопросах построения взаимоот­ношений с Центральным банком России.

З.Распределение часов учебного плана

Таблица 1

Вид занятий	9 семестр
1.Лекции
2.Практические занятия
3.Самостоятельная работа
Итого
Итоговый контроль	экзамен, устно

4. Перечень дисциплин, знание которых необходимо для изучения дисциплины «Банковское законодательство»

Курс «Банковское законодательство» тесно взаимосвязан с другими учеб­ными дисциплинами. Для изучения дисциплины «Банковское законодательство» требуются знания по ряду дисциплин специализации, предусмотренным Государ­ственным образовательным стандартом специальности 060400 - финансы и кре­дит.

Таблица 2

Дисциплины	Перечень тем и вопросов, необходимых для изучения курса «Банковское законодательство»
Специальные дисциплины
1.Право	Финансовое право
2.Финансы	Полный курс
3.Деньги, кредит, банки	Полный курс
4.Бюджетная система	Государственный кредит
5.Рынок ценных бумаг	Полный курс
6.Инвестиции	Методики определения эффективности инвестиционных проектов
Дисциплины специальности
1.Организация деятельности коммерческих банков	Полный курс
2.Учет в банках	Полный курс
3.Организация деятельности Центрального банка	Полный курс
4.Международные кредитно-финансовые отношения	Полный курс
5.Финансове право	Полный курс

5.Распределение учебных часов курса «Банковское законодательство» по темам занятий

Наименование темы	Объем часов
лек.	прак.зан.
1.Банковская система России		-
2.Регистрация кредитной организации
3.Ликвидация кредитной организации
4.Органы управления банка и их функции
5.Кредитные отношения
6.Правовое регулирование отношений между кредитными организациями
7.Формы безналичных и наличных расчетов
8.Векселя
9.Лизинг
10.Валютные отношения и их правовое регулирование	-
Итого

б.Содержание курса «Банковское законодательство» 6.1.Темы и содержание лекционных занятий

Тема 1. Банковская система России

Правовое положение ЦБ РФ. Расчетно-кассовый центр Банка России. Пра­вовое положение кредитных организаций. Банковские и небанковские кредитные организации.

Вопросы для самоконтроля:

1. Назовите основной закон, регламентирующий деятельность ЦБ РФ. Дай­
те его характеристику.

2. Назовите основной закон, регламентирующий деятельность кредитных
организаций. Дайте его характеристику.

3. Назовите основные виды небанковских кредитных организаций.

Тема 2. Регистрация кредитной организации

Документы, необходимые для регистрации. Правовое положение филиалов и представительств кредитной организации, уставный капитал кредитной органи­зации. Принципы отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии кре­дитной организации.

Вопросы для самоконтроля:

1. Назовите и дайте характеристику основным документам для регистра­ции.

2. Дайте понятие филиала и представительства.

3. Назовите минимальные размеры уставного капитала кредитной органи­зации.

4. Назовите основные причины отказа в регистрации.

Тема 3. Ликвидация кредитной организации

Реорганизация кредитной организации. Отзыв лицензии. Прекращение дея­тельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учреждений. Банкротство кредитной организации.

Вопросы для самоконтроля:

1. Назовите случаи, при которых производится реорганизация кредитной
организации.

2. Назовите причины отзыва лицензии.

3. Поясните процедуру принятия решения о ликвидации кредитной органи­зации.

4. Поясните процедуру ликвидации кредитной организации в случае при­
знания кредитной организации банкротом.

Тема 4. Органы управления банка и их функции

Управление банком. Совет директоров банка. Правление банка. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью. Учет и отчетность в банке.

Вопросы для самоконтроля:

1. Назовите основные принципы управления банком.

2. Назовите вопросы, входящие в компетенцию Совета директоров банка,
Правление банка.

3. Назовите функции ревизионной комиссии банка.

4. Бухгалтерия банка, ее значение.

Тема 5. Кредитные отношения

Заем и кредит. Банковская гарантия. Залог. Ипотечный кредит.

Вопросы для самоконтроля:

1. Дайте характеристику договора займа.

2. Дайте характеристику кредитного договора.

3. Дайте характеристику договора залога.

4. Охарактеризуйте банковскую гарантию.

5. Дайте понятие ипотеки.

Тема 6. Правовое регулирование отношений между кредитными организа­циями и их клиентами

Договор банковского счета. Договор банковского вклада. Ответственность банка за нарушение условий договора.

Вопросы для самоконтроля:

1. В чем отличие вклада от счета?

2. Какие основные права предусматриваются договором банковского счета,
вклада?

3. Какие обязанности возлагаются на стороны договором банковского сче­та, вклада?

Тема 7. Формы безналичных и наличных расчетов

Безналичный расчет. Налично-денежное обращение. Электронные банков­ские услуги.

Вопросы для самоконтроля:

1. Охарактеризуйте основные документы, регламентирующие безналичные
расчеты.

2. Дайте характеристику документам, регламентирующим обращение на­
личных денег.

3. Договор электронных расчетов.

Тема 8. Векселя

Выпуск векселей. Форма векселя. Погашение векселей. Аваль векселя. Про­тест векселя.

Вопросы для самоконтроля:

1.Назовите основные условия выпуска и погашения векселей.

2.Охарактеризуйте реквизиты векселя.

3.Поясните процедуру опротестования векселей.

Тема 9. Лизинг

Понятие и виды лизинга. Правовые основы лизинга в РФ. Особенности ли­зинга. Договор лизинга.

Вопросы для самоконтроля: 1.Охарактеризуйте закон о лизинге. 2.Назовите основные разделы договора лизинга и дайте его характеристику.

Тема 10. Валютные отношения и их правовое регулирование Валюта и валютные отношения. Валютный курс. Валютные операции бан­ков. Обменные пункты. Валютные риски. Вопросы для самоконтроля:

1. Охарактеризуйте основные законодательные акты в области валютных
отношений.

2. Поясните процедуру открытия и функционирования обменного пункта.

6.2. Содержание практических занятий

Таблица 4

Тема семинарского занятия	Примерный план семинарского занятия
1.Правовое регулирование банковской деятельности в РФ	1.Порядок открытия кредитных организаций 2.Виды и порядок выдачи лицензий. 3.Основания для отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности. 4.Условия и порядок признания банкротства кредитных организаций 5.Понятие и виды кредитных организаций 6.Организация управления кредитных организаций и их полномочия 7.Правовое регулирование надзора за деятельностью организаций.
2.Гражданско-правовые сделки с участием банков	1.Понятие и виды сделок. 2.Понятие договора. Существенные условия договора. Стороны договора. 3.Дополнительные соглашения. 4.Банковская тайна. 5.Договор займа. 6.Кредитный договор.
3.Правовое регулирование расчетов	1.Понятие порядка и форм расчетов. 2.Договор о корреспондентских отношениях. 3.Расчеты платежными поручениями и платежными требованиями. 4.Расчеты чеками. 5.Расчеты по аккредитиву.
4.Банковские операции с ценными бумагами	1.Эмиссионные ценные бумаги. 2.Кредитные операции с ценными бумагами. 3.Обслуживание обращения ценных бумаг. 4.Купля - продажа ценных бумаг. 5.Учетные операции.
5.Гражданско-правовое обеспечение исполнения банковских сделок	1.Договор поручительства. 2.Банковская гарантия. 3.Залог и удержание залога. 4.Страхование в банковской сфере. 5.Нотариальлная форма защиты прав субъектов банковской деятельности.
6.Основы процессуального права	1.Понятие искового заявления. 2.Способы обеспечения гражданского иска. 3.Порядок исполнения решений суда в кредитных организациях.

6.3.Самостоятельная работа студентов

Студент может выбрать и разработать любую интересующую его тему, если она не затрагивается в программе лекционных и практических занятий. В процессе работы над изучаемой темой студент должен посещать консультации преподавателя, обсуждать литературу и представить в письменной форме реферат или контрольную работу по учебному плану дисциплины.

Таблица 5

График самостоятельной работы студентов дневного обучения

Вид работ

Учебные недели

Изучение литера-туры

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

Подготовка к лек-циям

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

Подготовка к практическим занятиям

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

х

Подготовка к экзамену

х

х

Таблица 6

Распределение самостоятельной работы

Вид занятий	норма времени	кол-во занятий	норма времени
1. Подготовка к лекциям	0,4		6,8
2.Подготовка к практическим занятиям	0,3		5,95
3.Выполнение контр.раб.			-
4.Изучение дополнительной литературы			33,2
Итого	х	х

ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

и методические указания по их выполнению

1.Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования банковской системы.

2.Общая характеристика банковского законодательства Российской Федерации.

3.Особенности банковского законодательства стран с развитой рыночной экономикой.

4.Проблемы и тенденции развития банковского законодательства Российской Федерации.

5. Развитие банковского законодательства США.

6.Развитие банковского законодательства Великобритании.

7.Развитие банковского законодательства Германии.

8.Основные направления совершенствования банковского законодательства Российской Федерации.

9.Правовое положение Банка России.

10.Банк России как юридическое лицо.

11.Цели и задачи централизованного управления банковской системы РФ.

Проблемы усиления регулирующей роли Банка России на современном этапе рыночных преобразований.

12.Функции и операции Банка России.

13.Банк России как орган банковского регулирования и надзора.

14.Правовые основы деятельности кредитных организаций.

15.Понятие и правовой статус кредитной организации.

16.Порядок создания кредитной организации.

17.Лицензирование деятельности кредитной организации.

18.Правовые аспекты расширения деятельности кредитной организации.

19.Формы реорганизации кредитных организаций.

20.Правовые аспекты ликвидации кредитных организаций.

21.Виды договоров в сфере банковской деятельности.

22.Правовые основы кредитных операций.

23.Правовые основы депозитных операций.

24.Правовое обеспечение финансовых услуг.

25.Общая характеристика вексельного законодательства Российской Федерации.

26.Женевские вексельные конвенции.

27.Современное вексельное законодательство РФ.

28.Гражданско-правовое обеспечение исполнения банковских сделок.

29.Банковские гарантии и договоры поручительства в банковской практике России.

30.Залог и удержание в Гражданском кодексе РФ.

31.Общая характеристика валютного законодательства РФ.

32.Особенности валютного законодательства Российской Федерации на современном этапе рыночных преобразований.

33.Правовые основы валютного регулирования и контроля.

34.Понятия и основные направления валютного регулирования и валютного контроля.

35.Основные понятия, используемые в Федеральном законе «О валютном регулировании и валютном контроле».

36.Правовые основы валютных операций между резидентами и нерезидентами.

37.Правовые основы валютных операций между резидентами.

38.Правовые основы валютных операций между нерезидентами.

39.Особенности валютных операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

40.Проблемы развития валютного законодательства РФ.

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПОДГОТОВКЕ РЕФЕРАТА

Лучшие работы студентов могут быть представлены в виде доклада на семинаре (практическом занятии), на студенческой научной конференции, других научно-практических конференциях университета и других вузов, а также данные работы могут быть рекомендованы в качестве основы для подготовки дипломных работ.

При составлении тезисов необходимо учитывать, что в каждом вузе установлено ориентировочное время доклада. Как правило, доклад на научно-практической конференции должен составлять до 10 минут.

В качестве основных требований к докладу можно выделить:

- краткое обоснование актуальности темы;

- четкая формулировка цели и задачи исследования;

- краткое изложение сути и особенности методики исследования;

- основные результаты, указание новизны полученных результатов;

- четкое перечисление выводов;

- указание возможностей теоретического и практического использования результатов исследований.

Практика показывает, что студенту следует учесть следующие советы при подготовке текста своего доклада:

- использовать простые слова и простые утвердительные предложения;

- повторять существительные, избегать местоимений;

- записывать цифры, отделяя каждые три знака с правой стороны точкой, чтобы не пришлось считать нули.

Доклад значительно лучше воспринимается при наличии иллюстративного материала, который обеспечивает представление доклада без обращения к конспекту. Иллюстрации должны отражать основные результаты исследований студента, быть согласованы с текстом доклада. При использовании схем важно обеспечить их визуальное восприятие участниками конференции (семинара). Следует использовать яркие цвета, но не более трех, иначе схема будет выглядеть очень пестро. Используемый иллюстративный материал должен быть пронумерован и иметь названия. Как показывает практика, для студенческой конференции достаточно в одном докладе использовать две или три схемы. Большее их количество затрудняет восприятие доклада.

На конференции или семинаре студент выступает с заранее подготовленными тезисами доклада и демонстрирует иллюстрации, обосновывающие логику изложения материала и полученные выводы. Желательно, чтобы доклад излагался свободно, не читая письменного текста. Речь докладчика должна быть ясной, грамматически точной, уверенной, что сделает ее понятной и убедительной.

В процессе выступления студенту следует обратить внимание на правильное произношение слов.

Подготовленный студентом реферат и представленный в виде доклада на научной конференции или семинаре должен представлять собой краткое изложение содержания одной или нескольких монографий, тематической группы научных статей, материалов научных публикаций по определенной проблеме, вопросу, дискуссии или концепции.

Реферат не предполагает самостоятельного научного исследования и не требует определенной научной позиции автора.

Главная задача, стоящая перед студентом при подготовке реферата,- научиться осуществлять подбор источников по теме, кратко излагать имеющиеся в литературе суждения по определенной проблеме, сравнивать различные точки зрения. Объем реферата должен составлять не менее 15 страниц.

Для большинства студентов реферат носит учебный и познавательный характер. Однако работа студента над рефератом может включать элементы научно-исследовательской работы и стать основой для написания дипломной работы.

Лучшие рефераты могут быть представлены к участию в ежегодном конкурсе студенческих научных работ и на конференциях

Процесс выполнения реферата начинается с выбора темы по согласованию с преподавателем, ведущим практические или семинарские занятия.

Структура реферата. Первая страница реферата представляет собой титульный лист с указанием темы, исполнителя, научного руководителя.

На второй странице приводится план работы, в который включается введение, основное содержание с разбивкой на вопросы, заключение список литературы, приложения.

После выбора темы реферата и составления примерного плана работы по согласованию с преподавателем студент знакомится в общих чертах с основной проблематикой, понятиями и категориями по выбранной им теме. Для этого студенту необходимо составить библиографию, используя систематический и электронный каталоги библиотеки ВоГТУ, других библиотек города, а также при необходимости провести поиск в сети ИНТЕРНЕТ и изучить относящиеся к данной теме источники и литературу.

При изучении материала необходимо посоветовать руководствоваться следующими организационными принципами:

-конспектировать необходимо только то, что имеет непосредственное отношение к теме исследования;

-выписки рекомендуется делать не в общей тетради, а по системе научной картотеки;

-на каждом тематическом листке-карточке проставляется дата ее заполнения и дается полная и точная ссылка на источник информации;

- листки-карточки группируются тематически и хронологически.

При заполнении карточки необходимо придерживаться общих правил:

- нельзя заносить в карточку два самостоятельных вопроса, так как это затрудняет классификацию;

- содержание материала в карточках необходимо излагать сжато и ясно, четко и выразительно, достаточно полно, чтобы не обращаться снова к источнику, тем более, что имеется возможность фиксировать, а затем использовать материалы, полученные через СМИ и сеть ИНТЕРНЕТ.

После систематизации материалов составляется подробный план реферата, который в обязательном порядке согласовывается с преподавателем. И только после этого студент может приступить к окончательному оформлению работы в форме реферата.

План – это основа работы, от его правильного построения во многом зависит содержание, логика изложения и вся дальнейшая работа над текстом. Вопросы плана должны быть краткими, отражающими сущность того, что излагается в содержании. Рекомендуется брать не более двух или трех основных вопросов. Не следует перегружать план второстепенными вопросами.

Как правило, реферат состоит из трех основных частей: введения, основной части и заключения.

Во введении перечисляются, какие вопросы и в каком порядке будут рассматриваться, кратко обосновывается актуальность и значимость темы реферата, приводятся цели и задачи исследования. По возможности дается история разбираемого вопроса.

Основная часть реферата должна содержать 2-3 узловых вопроса. Именно в этой части разбирается сущность проблемы, излагается основное содержание темы, дается освещение теоретических вопросов, обобщений и выводов.

Заключение должно содержать анализ вопроса, краткие выводы и предложения по теме исследования.

Введение и заключение не должны превышать одной пятой объема реферата.

Оценка реферата. При проверке реферата преподаватель-рецензент отмечает ошибки, допущенные в работе, разъясняет их студенту.

Если реферат не полностью отвечает требованиям написания работы, то он возвращается студенту на доработку с соответствующими письменными замечаниями преподавателя. При повторном рецензировании реферат должен быть представлен студентом преподавателю в двух экземплярах (первичном и повторном).Преподаватель обращается к первому варианту для проверки исправленных ошибок.

По результатам реферата может быть проведено собеседование. Цель собеседования – проверить знание теоретического материала, проверить степень практических навыков, полученных студентом при написании работы.

7.Вопросы для подготовки к экзамену

1. Правовое положение ЦБ РФ.

2. Расчетно-кассовый центр Банка России.

3. Правовое положение кредитных организаций.

4. Регистрация кредитных организаций.

5. Правовое положение филиалов и представительств.

6. Уставный капитал кредитной организации и его формирование.

7. Реорганизация кредитной организации.

8. Отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности.

9. Порядок ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей.

10. Банкротство кредитной организации.

11. Правовые основы управления банком.

12. Кредитный договор.

13. Договор займа.

14. Банковская гарантия.

15. Банковская тайна.

16. Договор банковского счета.

17. Договор банковского вклада.

18. Правовая природа безналичных расчетов.

19. Правовые отношения при расчетах наличными деньгами.

20. Электронные банковские услуги.

21. Виды векселей и их эмиссия.

22. Форма векселя.

23. Аваль и акцепт векселя.

24. Протест векселя.

25. Правовая основа лизинга в РФ.

26. Валютные операции банков, их правовое регулирование.

ЗАДАНИЯ НА КОНТРОЛЬНУЮ РАБОТУ

Дата добавления: 2015-07-02