Политика частичного резервирования

Частичное банковское резервирование — банковская деятельность, при которой только некоторая часть банковского вклада хранится как банковский резерв (в виде наличности или других высоколиквидных активов) доступных для изъятия (снятия денег со счета). Большую часть отданных на хранение денег банк обратно выдает в виде кредитов, при этом оставляя возможность изъятия всех депозитов по требованию. (слайд) Частичное банковское резервирование практикуется большинством современных коммерческих банков. Когда наличность отдается на хранение в банк, только некоторая часть этих средств удерживается в качестве резерва, а оставшаяся часть может быть выдана в виде кредита (или потрачена банком на покупку ценных бумаг). Деньги выданные или потраченные подобным образом впоследствии размещаются на хранение в другом банке, тем самым создавая новые депозиты и позволяя снова выдавать их в кредит. Кредитование, повторное депонирование и повторное кредитование денежных средств увеличивает денежную массу в стране.

Несколько лет назад ЦБ США, он же Федеральный Резерв, выпустил документ, называемый «Современная денежная механика». Эта публикация подробно описывает регламентированную практику производства денег, используемую как ФРС, так и поддерживаемой ею сетью коммерческих банков. Цель – описать процесс создания денег в банковской системе частичных резервов.

«Нет более тонкого, более верного средства уничтожения существующего базиса общества, чем безудержное печатание денег. Оно разворачивает законы экономики в сторону разрушения, причем настолько незаметно, что ни один из миллиона не замечает этого», - Джон Мейнард Кейнс.(слайд)

Пример. (сказать укороченно) Правительство США решает, что ему нужны деньги. Оно обращается в ФРС, и запрашивает, скажем, $10 млрд. ФРС соглашается купить у Правительства $10 млрд. гос. облигаций. Правительство берет несколько листков бумаги, придает им официальный вид, и называет их казначейскими облигациями. Затем она устанавливает стоимость этих облигаций на сумму $10 млрд. и отправляет в ФРС. В свою очередь ФРС выпускает множество сотен презентабельных бумажек. Только на этот раз они называются банкнотами Федерального Резервного Банка стоимостью $10 млрд. за партию. Затем ФРС обменивает эти банкноты на облигации. Как только обмен завершен, государство берет $10 млрд. банкнотов ФРБ и кладет их на банковский счет. В результате этого вклада бумажные банкноты официально становятся законными средствами платежа, прибавляя 10 млрд. долл. к объему денежной массы США. И вот, создано 10 млрд. долл. в новых деньгах. В реальности такая сделка происходила бы в электронном виде без какого-либо использования бумаги. На деле только 3% денежной массы США существует в физической валюте, остальные 97% существуют лишь в компьютерах.

Итак, государство фактически обещает вернуть деньги ФРС. Иными словами, деньги были созданы из долга.

10 млрд. долл. осели на счету коммерческого банка. Основываясь на практике частичного резервирования, этот вклад в 10 млрд. долл. мгновенно становится частью банковских резервов. Точно так же, как и все вклады. Основываясь на «Современной денежной механике» банк должен поддерживать предусмотренные законом резервы, равные установленному проценту от его вкладов. Согласно действующим правилам резервные требования по отношению к большинству операционных счетов составляет 10%. Это означает, что при вкладе в 10 млрд. долл. 10%, или 1 млрд. удерживается как требуемый резерв, тогда как остальные 9 млрд. долл. считаются чрезмерным резервом, и не могут быть использованы в качестве основы для новых займов. 9 млрд. долл. были созданы из ничего на основе вклада в 10 млрд. долл. Вот как увеличивается денежная масса. Разумеется, банки, в действительности, не выплачивают кредиты за деньги, полученные в качестве вкладов. Если бы они делали это, никаких дополнительных денег не было бы создано. Что они делают когда дают ссуды - принимают долговые обязательства (вексель) - договоры о займе в обмен на кредиты - деньги - на операционные счета заемщиков. Иными словами, 9 млрд. долл. могут быть созданы из ничего просто потому, что есть спрос на такую ссуду, и есть вклад в 10 млрд. долл., чтобы удовлетворить резервные требования. Теперь, предположим, что кто-то заходит в этот банк и берет в долг вновь доступные 9 млрд. долл. Затем, вероятнее всего, этот заемщик возьмет и положит эти деньги на свой собственный банковский счет. Затем процесс повторяется, поскольку этот вклад становится частью банковского резерва. 10% отделяются, и, в свою очередь, 90% доступны теперь, как вновь созданные деньги для новых ссуд. В среднем может быть создано 90 млрд. долл. сверх изначальных 10 млрд. долл. При каждом когда-либо происходящем в банковской системе вкладе может быть создано из ничего почти в девять раз больше. Итак, теперь, когда мы понимаем как создаются деньги банковской системой частичных резервов, логический, все еще вводящий в заблуждение вопрос может прийти в голову: Что же на самом деле дает ценность этим новым деньгам? Ответ: деньги, которые уже существуют. Вновь эмитированные ничем не обеспеченные, преступно созданные деньги, по сути, крадут ценность уже существующей денежной массы.

Система частичных резервов, система роста денежной массы по своей природе инфляционна, поскольку действия по увеличению денежной массы без пропорционального увеличения товаров и услуг в экономике всегда будут обесценивать валюту.

«Если бы в нашей денежной системе не было бы долгов, то не было бы никаких денег», - Меринер Экклес, управляющий ФРС. (слайд)

Российский экономист М.Хазин считает, что «МВФ и Мировой банк являются лишь инструментами Западного проекта, основная задача заключается в обеспечении сохранности монополии ФРС на эмиссию денег. И всем странам они дают, по большому счету, одну-единственную рекомендацию: эмиссии быть не должно — она допускается только в рамках уже находящихся на территории страны долларов США…»

«Не вдаваясь в детали, на сегодня можно сказать, что ВТО – это система международной торговли, построенная для единого кластера (системы) разделения труда на базе единой валюты – американского доллара. И смысл этой системы – минимизировать торговые барьеры в рамках этого самого разделения труда. Американский доллар, основа мировой торговли, выполняет, по существу, две разные и, во многом, противоположные функции: национальной валюты США и мировой резервной и торговой единицы. И это функции, до недавнего времени вполне сочетающиеся, начали друг другу все сильнее и сильнее противоречить. Мы можем точно сформулировать, что же за потенциальный кризис ВТО может нас ожидать. Это – разрушение системы мировой торговли, построенной исключительно на долларовых финансовых потоках! С точки зрения финансовых институтов, на базе которых эта система построена, это куда большая катастрофа, чем просто падение доллара. Потому что разрушает саму основу их контроля над мировыми финансовыми потоками, просто ликвидирует казавшийся вечным источник дармовой прибыли». Экономист считает, что мировой кризис приведет к созданию валютных зон, а «само создание валютных зон, к которым все идет, означает и конец тех институтов, которые создавались под всемирную долларовую зону. То есть, в частности, ВТО».

ФРС — это частная американская корпорация, хотя и очень специфичная, поскольку получает со всего мира монопольный доход за счет эмиссии валюты единственной в мире сверхдержавы, а также за счет эмиссии долговых обязательств этой сверхдержавы. ФРС — это чисто американская фирма, а не международная организация, Слабость ФРС кроется в ее силе — в долларе. Угроза доллару как глобальной валюте — это и есть угроза ФРС и ее роли в Америке.

Экономисты крайне высоко оценивают влияние ФРС: "Федеральная резервная система США - всего лишь печатный станок мировой кредитно-финансовой системы - своеобразной касты финансовых жрецов, держащей в руках все мировые финансовые тайны".

Один из пунктов устава МВФ гласит: «Никакое государство не может печатать своих денег сверх того, что у него обеспечено долларами резервов».

В годы Второй мировой войны, согласно Плану Маршалла, в Европу было безвозмездно закачено около 12 млрд. инфляционных американских долларов, и плюс еще полтора удалось впихнуть под низкие проценты, якобы для восстановления разрушенной военной экономики Европы, устранения торговых барьеров, модернизации индустрии европейских стран и развития Европы в целом. Принцип этого плана был столь выгоден для Америки, что останавливаться на достигнутом было бы глупо.

Итак, что же означает экспорт инфляции?!

Можно, к примеру, заслать в страну своих экономических агентов, которые подкупают высших чиновников, и потом дают рекомендации, что и как следует делать.

Обычно это приводит к поглощению американской инфляции другими экономиками, и, как следствие, катастрофическому обрушению национальной валюты, которое, как нетрудно понять, прикрыла героический доллар, проинфлюировала вместо него. И в итоге, доллар остается надежной валютой, а финансовые эксперты едут в другую страну.

Стране, которая пустила к себе доллар, и девальвировала собственную валюту, предоставляются кредиты для восстановления экономики. Иногда вообще невозвратные, иногда с условием, что осваивать эти деньги, т.е. получать на них заказ будут американские компании. В этом случае, деньги Америку вовсе не покидают, а страна-то ничего не получив, уже по уши в долгах.

В прошлом десятилетии в Россию было закачено не менее 5 млрд.дол., в Мексику, в 1994г. – 40 млрд.дол., в Бразилию – 41,5, Аргентину – 7 млрд.дол. А во время Азиатского кризиса были обрушены валюты нескольких государств. Через МВФ американцы закачали в Индонезию – 40, Корею – 57, Таиланд – 17 млрд. инфляционных долларов под проценты.

Почему же Америка не умирает от инфляции?!

Дело все в том, что в Америке доллары полновесные, но доллары для экспорта – это уже совсем другая валюта. Она обращается по другим законам. Если она не отбалансирована по внутреннему рынку – это другая валюта. По своим монетарным качествам она отличается от настоящего доллара; по скорости обращения по отношению к американскому балансу, по товарному наполнению, это другая валюта, хотя и выглядит также. Поэтому, чтобы не опрокинуть свою сбалансированную систему, нужно создать систему контроля за созданным денежным выпуском. Пусть на зараженные им территории, как температура, поднимается инфляция, а Америка ее капитализирует в виде удешевленных товаров.

Почему олигархи не живут в США?!

Сегодня по миру бродят от 2,5 до 3 трлн. долл. И, чтобы эти деньги не оказались в США, во-первых, не должно возникнуть желание избавиться от долларов, или, если желание возникло, то реализовать его где угодно, только не в США. В Америке очень жесткая антиинфляционная система. В качестве пропускного бюро служат ФРС, ЦРУ и ФБР. США у других стран занимает настоящие деньги. И, если предъявить США бумаги к оплате, их ждет дефолт. Но страны этого делать не будут, потому как бумаги сразу обесценятся. С 2005 года ФРС засекретила долларовую эмиссию. Это значит, что теперь абсолютно неизвестно, какое количество инфляционных долларов на самом деле обращается в мире.

Далее, если останется время, расскажу о новой возможной валюте, которую США уже довольно давно планируют. Это может объяснять причину, по которой они не боятся за свои долги.

Дата добавления: 2015-07-13