Статья 2. Определение терминов

В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

• андеррайтинг - покупка на первичном рынке ценных бумаг с последующей их перепродажей инвесторам; заключение договора о гарантировании полной или частичной продажи ценных бумаг эмитента инвесторам, о полном или частичном их выкупе по фиксированной цене с последующей перепродажей или о наложении на покупателя обязанности делать все возможное, чтобы продать как можно больше ценных бумаг, не принимая обязательства приобрести какие-либо ценные бумаги, которые не были проданы;
• аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;
• банк - юридическое лицо, имеющее исключительное право на основании лицензии Национального банка Украины осуществлять в совокупности следующие операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
• банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащего хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;
• банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
• банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;
• банковская лицензия - документ, который выдается Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;
• банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;
• банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;
• государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;
• вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;
• государственная регистрация банка - предоставление банку статуса юридического лица в соответствии с требованиями главы 3 настоящего Закона;
• деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о лице, дающая возможность сделать заключение о профессиональных и управленческих способностях такого лица, его порядочности и соответствии его деятельности требованиям закона;
• экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;
• (Определение термина "идентификация лица" статьи 2 исключено на основании Закона N 485-IV от 06.02.2003)
• иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;
• существенное участие - прямое или косвенное, самостоятельно или совместно с другими лицами владение 10 и более процентами уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство либо деятельность юридического лица;
• капитал банка - остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;
• капитал подписной - величина капитала, на которую получены письменные обязательства акционеров (пайщиков) банка на внесение средств по подписке на акции (паи);
• капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее аккредитации;
• капитал уставный - уплаченный и зарегистрированный подписной капитал;
• капитал регулятивный (собственные средства) - состоит из основного и дополнительного капитала с учетом рисков, определяемых нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
• клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;
• контроль - непосредственное или косвенное владение долей в юридическом лице, единоличное или совместно с другими лицами, которая составляет эквивалент 50 либо более процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или возможность оказывать решающее влияние на управление, или деятельность юридического лица на основе соглашения или каким-либо иным образом;
• денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;
• кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;
• ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона;
• ликвидатор - юридическое или физическое лицо, осуществляющее функции по прекращению деятельности банка и удовлетворению требований кредиторов;
• ликвидационная масса - все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банка, принадлежащие ему на праве собственности на день открытия ликвидационной процедуры и выявленные в ходе ликвидации;
• мораторий - приостановление исполнения банком обязательств перед кредиторами и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей) и приостановление мероприятий, направленных на обеспечение выполнения этих обязательств;
• неплатежеспособность банка - неспособность банка своевременно и в полном объеме выполнить законные требования кредиторов из-за отсутствия средств или уменьшения размера капитала банка до суммы, составляющей менее одной трети минимального размера регулятивного капитала банка;
• нормативно-правовые акты Национального банка Украины - нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;
• подразделение банка - структурная единица банка, не имеющая статуса юридического лица и выполняющая функции, определенные банком;
• представительство банка - территориально обособленное структурное подразделение банка, выполняет функции представительства и защиты интересов банка и не осуществляющее банковскую деятельность;
• реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;
• расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;
• родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;
• системообразующий банк - банк, обязательства которого составляют не менее 10 процентов от общих обязательств банковской системы;
• временная администрация - процедура, применяемая Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора при обстоятельствах, предусмотренных настоящим Законом;
• временный администратор - физическое или юридическое лицо, назначаемое Национальным банком Украины для осуществления временной администрации;
• уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;
• участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;
• филиал банка - обособленное структурное подразделение банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее банковскую деятельность от имени банка;
• финансовая холдинговая группа - финансовое учреждение, отвечающее требованиям статьи 12 настоящего Закона.
• финансовое оздоровление банка - восстановление платежеспособности банка и приведения финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.

Дата добавления: 2017-01-14