Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины

Статья 23. Порядок открытия филиалов и представительств банков на территории Украины

Банк имеет право открывать филиалы и представительства на территории Украины в случае его соответствия требованиям по открытию филиалов и представительств, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Сведения о филиалах и представительствах банков Национальный банк Украины включает в Государственный реестр банков на основании письменного уведомления банка.

Банк не позднее чем за десять дней до начала осуществления филиалом банка обслуживания клиентов обязан подать Национальному банку Украины уведомления об открытии филиала, в котором отмечается:

1. внутрибанковский регистрационный код филиала;
2. полное наименование филиала;
3. местонахождение филиала;
4. объем и виды деятельности (операций), которые будут выполняться филиалом.

Сообщению об открытии филиала прилагаются следующие документы:

1. решение уполномоченного органа банка об открытии филиала;
2. положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом банка;
3. письменное заверение о соответствии филиала требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, в том числе относительно помещения, оборудования филиала банка и профессиональной пригодности и деловой репутации руководителей филиала.

Национальный банк Украины имеет право принять решение о прекращения осуществления филиалом банка операций в пользу или по поручению клиентов, если информация об открытии банком своей филиала содержащей ложные сведения или деятельность филиала не соответствует требованиям закона и нормативно-правовым актам Национального банка Украины.

Банк в двухнедельный срок после принятия решения о открытие представительства обязан подать Национальному банку Украина сообщение об открытии представительства.

Сообщению об открытии представительства прилагаются следующие документы:

1. решение уполномоченного органа банка об открытии представительства;
2. положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом банка.

Банк обязан направлять Национальном банке Украины копию решение о внесении изменений в положение о филиале или представительство в двухнедельный срок после его утверждения уполномоченным органом банка.

Банк обязан сообщить Национальный банк Украины о прекращение филиала или представительства в трехдневный срок после принятия соответствующего решения.

Иностранные банки имеют право открывать филиалы и представительства на территории Украины.

Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине за следующих условий:

1. государство, в котором зарегистрирован иностранный банк, относится к государствам, участвующих в международном сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сотрудничает с Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF);
2. банковский надзор в государстве, в котором зарегистрировано иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзора;
3. между Национальным банком Украины и органом банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключены соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий;
4. минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации не менее 10 миллионов евро;
5. наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.

Аккредитацию филиалов иностранных банков в Украину осуществляет Национальный банк Украины.

Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии.

Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления
ней банковской деятельности.

Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:

1. ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;
2. документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;
3. решение уполномоченного органа иностранного банка о открытие филиала;
4. положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
5. сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;
6. копия устава иностранного банка;
7. подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;
8. письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украина, выданный государственным или другим уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований о получении такого разрешения;
9. сообщения уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;
10. письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнения им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;
11. документы, подтверждающие внесение средств в размере приписного капитала филиала;
12. копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины.

Деятельность филиала иностранного банка должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:

1. представленные документы не отвечают требованиям этого Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины;
2. помещение и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины;
3. кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не отвечают требованиям этого Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и деловой репутации;
4. у иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиалы.

Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказ в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Деятельность и налогообложение филиала иностранного банка осуществляется в соответствии с законодательством Украины, применяется к банкам Украины.

Национальный банк Украины имеет право вводить временную администрацию и инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Для аккредитации представительства иностранного банка подаются следующие документы:

1. ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;
2. документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;
3. положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;
4. доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;
5. копия платежного документа о внесении платы за аккредитации представительства, который устанавливается Национальным банком Украина.

Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям настоящего Закона или нормативно-правовые акты Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.

Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов.

Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Иностранный банк обязан сообщать в Национальный банк Украина об изменениях документов или сведений, указанных в пунктах 4-6 части шестой и пунктах 3 и 4 части четырнадцатой настоящей статьи. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.

Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Дата добавления: 2017-01-14