Система страхования вкладов в банке

Контроль банков за легализацией доходов, полученных преступным путем.

В целях контроля КО:

-изучает каждого клиента на основании его документов о регистрации

-анализирует выполняемые им операции в части рисков осуществления им легализации доходов

-фиксирует сведения о клиенте в анкете клиента, которое подлежит хранению не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом

-проверяет выгодоприобретателя на предмет наличия в перечне экстремистов

Идентификация физических лиц производится при:

-осуществлении операции с наличными денежными средствами, если сумма проводимой операции равна или превышает 600 000 рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте

-платеж осуществляется на счет, открытый в банке-нерезиденте

Идентификация не производится при оплате:

-жилья и коммунальных услуг, услуг связи

-расчетов с бюджетами всех уровней

-на сумму менее 600 000 рублей

СВЕДЕНИЯ ПЕРЕДАЮТСЯ В КФМ(комитет финансового мониторинга)

ФЗ №177 от 23 декабря 2003г. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»

Основные принципы системы:

1)обязательность участия банков в системе страхования вкладов

2)сокращение рисков наступления неблагоприятных последствий для вкладчиков.

3)прозрачность деятельности системы страхования вкладов

4)накопительный характер формирования фондов обязательного страхования вкладов за счет регулярных страховых взносов- участников системы страхования вкладо.

Не подлежат страхованию денежные средства:

1)на счетах физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юр.лица

2)банковские вклады на предъявителя

3)переданные физическими лицами средство банкам в доверительное управление

4)размещенные во вклады в находящихся за пределами территории РФ филиалах Российской Федерации.

Дата добавления: 2013-12-12