Порядок создания кредитной организации

Порядок создания кредитной организации — установленная нор­мативными актами последовательность действий, целью которых яв­ляется получение права на осуществление банковской деятельности.

1. До подписания учредительного договора учредители кредит­ной организации направляют в Банк России запрос о предвари­тельном согласовании предполагаемого полного официального и сокращенного наименований кредитной организации. Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной ор­ганизации действительно в течение 12 месяцев с момента получе­ния согласия Банка России.

2. Подписание учредительного договора. Учредителями кредит­ной организации могут быть лица, участие которых в кредитной орга­низации не запрещено законодательством. Учредителем банка может быть как юридическое, так и физическое лицо.

Юридическое лицо должно отвечать следующим требованиям:

8 иметь устойчивое финансовое положение;

8 иметь достаточно средств для внесения в уставный капитал кредитной организации;

8 действовать в течение 3 лет; и.т.д.

Кроме этих общих для всех юридических лиц-учредителейк кре­дитной организации-учредителю предъявляются дополнительные требования. Она должна быть финансово устойчивой в течение пос­ледних 6 месяцев, предшествовавших дате подачи документов для го­сударственной регистрации учреждаемой кредитной организации.

Учредители банка не имеют право выходить из состава его участ­ников втечение первых 3 лет со дня его регистрации, а также не имеют права собственности на имущество кредитной организации, а имеют только обязательственные права.

3. Не позднее чем через 1 месяц после подписания учредительного договора учредители кредитной организации должны представить в территориальное учреждение Банка России вместе с сопроводитель­ным письмом следующие документы:

- заявление с ходатайством о государственной регистрации кредит­ной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций,

- заявление о постановке создаваемой кредитной организации на учет в налоговом органе;

- учредительные документы;

- протокол общего собрания учредителей (о принятии учредитель­ных документов и об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бух­галтера);

- документы об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организациии лицензионного сбора

- копии свидетельств о государственной регистрации учредителей -юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их фи­нансовой отчетности;

- документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации (справка о доходах с места работы, справка о наличии средств на счете в кредитной организации, декла­рация о доходах, заверенная налоговым органом, и т.п.);

- анкеты кандидатов на должности руководителя и главного бух­галтера кредитной организации;

- бизнес-план, составленный в соответствии с требованиями Банка России.

- заключение федерального антимонопольного органа о согласова­нии вопроса создания кредитной организации и о соблюдении анти­монопольных правил;

- опись документов, представленных в комплекте

Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России не должен превышать 4 месяца с даты их поступ­ления.

При наличии замечаний по представленным документам, территориальное учреж­дение возвращает их учредителям с письменным заключением. Исправленные и повторно представленные документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в общем порядке.

4. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с необ­ходимыми документами, представленными учредителями кредитной организации кредитной организации и лицензионного сбора за рассмотрение во­проса о выдаче лицензии и др.

5. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации. Срок, в течение которого Банк России должен принять решение составляет 2 месяца.

Дата добавления: 2013-12-12