Очередность платежей при недостаточности средств на счете

При наличии на счете клиента банка денежных средств, достаточных для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, их списание производится в по­рядке календарной очередности поступления документа.

При недостаточности денежных средств на счете дей­ствует специальная очередность:

■ в первую очередь осуществляется списание по исполни­
тельным документам, предусматривающим перечисле­ние или выдачу денежных средств со счета для удовлет­ворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании али­ментов;

■ во вторую очередь производится списание по исполни­
тельным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по вып­лате выходных пособий и оплате труда с лицами, рабо­тающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений по авторскому договору;

■ списание средств по платежным документам, предус­матривающим платежи в бюджеты всех уровней и бюд­жеты государственных внебюджетных фондов, а так­же перечисление или выдача денежных средств для. расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, производится в порядке календар­ной очередности поступления документов после пере­числений первой и второй очередей, в третью и чет­вертую очереди;

■ в пятую очередь производится списание по исполни­тельным документам, не относящимся к первой и вто­рой очередности. К таким документам относятся ис­полнительные документы по взысканию денежных средств вследствие нарушения договорных обязательств (договор займа, залога, поставки, подряда). Также сюда относится списание исполнительского сбора по испол­нительным документам первой и. второй очередей;

■ в шестую очередь производится списание по другим платежным документам в порядке календарной оче­редности. Это платежи за электроэнергию, тепловую энергию, газ, водоснабжение, связь, арендная плата за нежилые помещения, отчисления на содержание по­жарной охраны, не оплаченные в срок платежные тре­бования, акцептованные плательщиком, и др., а так­же платежи за услуги банка.

Дата добавления: 2013-12-12