Категории и типы сообщений

Стандарты в SWIFT

Существует 3 вида сообщений:

1. финансовые – посылаемые одним финн институтом другому для выполеннеи финн транзакций. Разделяются на 9 категорий.

2. служебные сообщения (LOGIN SELECT)

3. системные сообщения – сооб посылаемые системой свифт-пользователю и наоборот и используемый… как отчеты и запросы. Сущ-т около 70 типов таких сообщений. Системные сообщений выделены в отдельную категорию.

Категория	Тип сообщения*	Название	Описание
0(нулевая)	Системные сообщения
I.клиентские переводы и чеки		Клиентские платежи	..связанная с платежами или информацией о них (в случае платежей с покрытием), в которых переводоотправитель или бенефициар или они оба не явл-ся банками
		Клиентские чеки	Переводоотправитель/переводополучатель явля-ся клиентом – не банком!
II. Банковские переводы (переводы финансовых организаций)		Банковский перевод на банк счет отправителя	Самый распространенный. Платежное сообщение, в к-м отправиетль счета в банке получателя просит перевести средства с его счета в банке получателя сообщения на его счет, ведущийся в другом банке.
		Банковский перевод в пользу 3го банка	Платежное сообщение, в к-м и отправитель и получатель – БАНКИ, но разные. Такой перевод всегда связан с другой операцией.
III. финансовые рынки, форексные сделки, рынки …и производные.		Подтверждение конверсионной операции	Сообщение, в к-м обмениваются банки для подтверждения или изменения или овуляции сделки.
		Межбанковские депозиты или кредиты
IV. Инкассо. Кассовые письма		Инкассо сообщения платежа	Сообщение инкассирующего банка банку-эмитенту касательно инкассо или его части. Этот тип сообщения используется также для окончательного урегулирования вопроса оплаты.
V. Рынки ценных бумаг		Поручение на покупку ц/б	Поручение, в котором отправитель сообщения просит приобрести опред-е кол-во ц/б за его счет.
VI. Драгоценные металлы		Поручение на покупку драг металлов	Поручение, в котором отправитель сообщения просит приобрести опред-е кол-во драг металлов за его счет.
VII. Документарные аккредитивы и гарантии		Эмиссия документарных аккредитивов.	Поручение на покупку документарного аккредитива в пользу 3го лица.
		Гарантии
VIII. Дорожные чеки		Продажи дорожных чеков	Поручение на продажу дорожных чеков и расчет
9. управление ден с-ми и статус клиента		Подтверждение дебетования	Уведомление банка. Ведущим счет о дебетовании суммы счета получателя сообщения.
		Подтверждение кредитования	Это уведомление банком ведущих счет о кредитовании счета получателя сообщения. Это сообщение не должно передаваться для передачи платежных инструкций.
		Выписка по счету

*Тип сообщения – трехзначный код: n9M

1 цифра – категория информации, сообщения (n). Напрмер, 1 – клиентский перевод. Он всегда платный

2 цифра – (9)

3 цифра (M):

0 – уведомление

2 – требование об овуляции (???)

5 – запрос

6- ответ

Примечания по форматам:

Когда смотрим на 200 и 202,то это банковские переводы!!! Не ищем комиссии, а рассматриваем с позиции банк перевода. 200 и 202 – банк перевод в пользу 3го банка – это 202 формат (транзитные платежи). А 200 – это перевод своих собст-х ср-в одного банка на совй кор счет, ведущийся в другом ком. Банке.

Чтобы не дублировать инфо – были введены свифтовые системы.

В аккредитивной сделке очень много опреаций, которые совершают банк – подтверждение док-го аккредитива и др. все эти опреации идут отдельными форматами.!!! (7 категория)

760 форматом с операциями

Дебетование счета - это списание ДС со счета

Кредитование – зачисление на счет клиента

900 служат для подтверждения…

Баланс банка – наоборот от баланса п/п

Дата добавления: 2013-12-14