Сутність інвестиційного портфеля та його структура

Порядок формування фінансового портфеля фізичної особи

Тема 4: Фінанси суб’єктів господарювання

Обсяг – 2 години

План:

1. Порядок формування фінансового портфеля фізичної особи.

2. Сутність інвестиційного портфеля та його структура.

3. Інвестиції: сутність, фактори, яки впливають на їх величину.

Фінансовий портфель – це сукупність фінансових активів фізичної особи. Він є джерелом особистого споживання, накопичення та інвестиційних вкладень.

Фінансовий портфель громадянина складається з трьох портфелів: споживчого, накопичувального та інвестиційного.

До споживчого портфеля входять витрати на поточне споживання (харчування, задоволення інтелектуальних потреб, придбання товарів тривалого користування) та непередбачувані витрати, пов'язані з хворобою, втратою працездатності.

Складники накопичувального портфеля – дорогоцінні метали та каміння, книги, колекції, антикваріат.

Інвестиційний портфель – це активи, спрямовані на інвестиції з метою підвищення свого добробуту, отримання додаткового доходу.

Склад інвестиційного портфеля громадянина показано на рис.:

Прямі інвестиції, позиковий капітал, портфельні інвестиції та страхування життя є основою інвестиційного портфеля.

До прямих інвестицій належать внески в статутні фонди підприємств, майнове страхування, страхування відповідальності, вкладення в нерухомість.

Позиковий капітал пов'язаний з борговими операціями.

Портфельні інвестиції – це вкладення у фінансові активи (цінні папери, іноземну валюту).

Отримання постійного доходу через певні проміжки часу (ануїтет) забезпечується шляхом вкладень у недержавні пенсійні фонди, страхові поліси зі страхування життя тощо.

Дата добавления: 2014-01-04