Формы и типы инфляции

Основу современного инфляционного процесса составляет сложный комплекс причин, что позволяет говорить о многофакторном происхождении инфляции и соответственно формах и типах инфляции (рис. 1).

Особенности инфляции во многом зависят от различий в экономических системах. Данный фактор сказывается на формах её проявления и видах. Существует два основных типа инфляции. В условиях рыночной экономики, когда цены и доходы свободно формируются в основном под воздействием спроса и предложения, инфляция носит открытый характер. В случае же регулирования цен централизованно-директивным путём имеет место подавленная (скрытая) инфляция. В основе обоих типов лежит нарушение равновесия между стоимостью всей массы товаров и услуг и противостоящей ей денежной массой.

Данные понятия были введены в научный оборот шведским экономистом Б. А. Хансеном.[4] Он дал обзор подавленной инфляции, которая была характерна почти для всех развитых стран в период после 1945 г. Борьба с ней включала такие средства, как одновременное блокирование цен, нормированное распределение основных товаров, политика бюджетного избытка и контроль за валютным обменом.

Подавленная инфляция возможна в экономике, в которой государство полностью контролирует и регулирует цены и характеризуется товарным дефицитом, ухудшением качества товаров и услуг. При подавленной инфляции роста цен может и не наблюдаться. Открытая инфляция проявляется через рост цен на товары и услуги.

В зависимости от темпов роста различают следующие виды инфляции.

1. Ползучая (умеренная) инфляция. Темп роста цен – до 10 % в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций не возрастают, уровень жизни, как правило, растёт небольшими темпами. Это уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой.

Современное кейнсианство рассматривает такую инфляцию как благо для экономического развития, а государство как субъект проведения эффективной экономической политики. Такая инфляция позволяет корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.

Рис. 1. Формы и типы инфляции. [5]

2. Галопирующая инфляция. Темп роста цен – до 300 – 500 % в год. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процентный доход ниже инфляции), долгосрочные инвестиции становятся рискованными, уровень жизни населения сокращается. Физические и юридические лица стремятся избавиться от денег путём покупки товаров и недвижимости с целью сохранения реальной стоимости активов, банки отказываются предоставлять ссуды с фиксированным процентом, а предприниматели – заключать контракты на основе индексации.

Такая инфляция характерна для стран со слабой экономикой или для стран с транзитарной экономикой.

3. Гиперинфляция. Темп роста цен – более 50 % в месяц. Гиперинфляция представляет собой экстраординарный период времени, на протяжении которого нестабильность цен становится столь значительной, что начинает доминировать в повседневной жизни, приводит к дезорганизации производства и рынка, перераспределению доходов в обществе.

Роль самих денег в таких случаях сильно уменьшается и население, а также экономические агенты преимущественно переходят на другие, гораздо менее эффективные формы расчёта, например бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильный удар даже по состоятельным слоям общества.

Наиболее высокие темпы гиперинфляции в истории были в Венгрии в 1946 году, когда 1 довоенный форинт стоил 829 октильонов новых форинтов (10 ²¹), а доллар США обменивался на 3 * 10 ²³ форинтов. В Германии в 1923 году уровень цен вырос более чем в триллион раз. В Японии с 1938 по 1948 год цены повысились в 116 раз. В Аргентине и Бразилии в 1990 году был зафиксирован рост цен соответственно на 2314 и 2937 %.[6]

До середины 90-х гг. современный рекорд принадлежал Никарагуа, где за период гражданской войны среднегодовой прирост цен достигал 33 000 %. Однако новейший пример с Сербией показал, что это ещё далеко не предел. В результате экономического эмбарго мирового сообщества против этой бывшей союзной республики Югославии годовой рост цен составлял 3 000 000 000 %, а средняя заработная плата составляла сумму, равную 1 немецкой марке (0,5 евро) при том, что цены выросли ещё значительнее, а многие промышленные товары просто исчезли из предложения.[7]

Инфляция может быть сбалансированной, т. е. рост цен на различные товары и услуги умеренный и пропорциональный относительно друг друга. При несбалансированной инфляции рост цен носит непостоянный характер, их изменение происходит в различных пропорциях.

Следует также различать ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Под ожидаемой инфляцией понимается инфляция, которая предсказывается и прогнозируется заранее или же она «планируется» правительством при разработке государственного бюджета.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения, а также может спровоцировать и подстегнуть инфляционные ожидания, которые в свою очередь будут подстёгивать рост цен.

Но если скачок цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания ещё не набрали силу, реакция населения на рост цен может быть иной. Считая, что неожиданный рост цен – явление кратковременное и вскоре последует их снижение, потребители начинают сберегать деньги, тем самым, уменьшая объёмы спроса. Начинается давление на цены в сторону их снижения. Экономика вновь возвращается в состояние равновесия.

Эта ситуация на потребительском рынке была охарактеризована английским экономистом Артуром Пигу (1877 – 1959) и получила в экономической литературе название «эффект Пигу» или эффект реальных кассовых остатков. Однако необходимо подчеркнуть, что эффект Пигу действует в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий. Ряд западных экономистов считает, что эффект Пигу описывает гипотетическую, а не реальную ситуацию в экономике.

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит экономического вреда, так как если все экономические агенты и население знают, насколько вырастут цены, то соответственно их поведение не будет непредсказуемым и на рынке сохранится общее равновесие. Гораздо хуже, когда сочетаются несбалансированная и неожиданная инфляции. Примером могут служить события, последовавшие после либерализации цен в нашей стране в январе 1992 г., когда в течение 1992 – 1995 гг. экономика находилась в разбалансированном состоянии.

Для того чтобы эффективно бороться с инфляцией, необходимо устранить причины ее развития. Так как природа инфляционных процессов неодинакова, то соответственно существует и несколько точек зрения на причины ее развития.

Инфляция спроса (demand-pull inflation). Этот вид инфляции часто называют инфляцией покупателей. Инфляция спроса означает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса.

Совокупный спрос состоит из потребительских расходов, инвестиций, государственных расходов (военных и социальных), чистого экспорта. Эти компоненты могут увеличиться без соответствующего роста производства. Например, рост чистого экспорта означает, что произведенные товары потребляются за рубежом, а доходы от их производства формируются внутри страны. Государство может увеличить расходы на социальные или военные нужды, финансируя их не за счет сбора налогов, а за счет дефицита бюджета. Может увеличиться спрос на средства производства в условиях полной и почти 100 % загрузки производственных мощностей, а также может произойти рост покупательной способности населения (рост заработной платы).

Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров. В такой ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров. Иными словами, избыток в обращении платежных средств наталкивается на ограниченное предложение товаров, и это выражается в росте общего уровня цен.

Предположим, что экономика использует не все имеющиеся ресурсы. Если совокупный спрос увеличится, то это приведет к увеличению производства и занятости. Уровень цен останется прежним, так как увеличение производства происходит за счет свободных ресурсов, издержки на единицу продукции не возрастают и равновесная цена остается на прежнем уровне. Рост занятости обеспечивает заработной платой новых работников. Увеличение совокупного дохода сохраняет избыточный спрос, вовлекая в производство дополнительные ресурсы.

Если же экономика использует все имеющиеся ресурсы (в первую очередь - трудовые ресурсы), то объем производства уже не может увеличиться, ограниченный возможностями существующих технологий. Поэтому рост спроса сопровождается только ростом уровня цен.

Таким образом, в краткосрочном периоде инфляция, вызванная избыточным спросом, приводит к росту объемов производства, уровней занятости и цен. В долгосрочном периоде происходит только рост уровня цен.

В условиях полного использования ресурсов инфляция получает основу для постоянного возобновления. Рост цен обусловливает увеличение номинальной прибыли и доходов предпринимателей. Избыточный спрос на рабочую силу обеспечивает повышение заработной платы и соответственно доходов домохозяйств. В итоге реальные доходы сокращаются незначительно, дисбаланс спроса и предложения сохраняется, инфляция продолжает развиваться.

Такое непрерывное развитие будет происходить до тех пор, пока инфляция не достигнет критической точки, то есть состояния, когда покупательная способность дохода, увеличивающегося из-за роста цен, становится меньше по сравнению с предыдущим периодом. Разные социальные группы достигают критической точки не одновременно. Получатели предпринимательского дохода проигрывают в меньшей степени, чем получатели заработных плат или пенсий. Таким образом, совокупный доход перераспределяется в пользу групп, обладающих большей предельной склонностью к сбережениям. Увеличение доли сбережений вызывает сокращение спроса и некоторое замедление инфляции.

Постепенно критической точки инфляции достигают все экономические субъекты, рост цен становится разорительным для всей экономики.

Инфляция предложения (supply inflation). Этот вид инфляции для краткости часто называют инфляцией продавцов или инфляцией издержек. Теория, объясняющая инфляционный процесс изменением совокупного предложения, стала реакцией неоклассического направления в науке на состояние экономики США в период 1955–1958 гг., когда при уровне безработицы в 4 % произошел 3 % рост цен. До этого считалось, что нарушение равновесия из-за роста спроса является основной причиной инфляционных процессов. Оказалось же, что рост цен может происходить и тогда, когда экономика не достигла полного использования ресурсов.

Инфляция предложения означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть:

- монополистическая и олигополистическая практика ценообразования;

- финансовая политика государства;

- рост цен на сырье;

- действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы и др.

Поскольку общее повышение цен приводит к снижению реальных доходов населения, то неизбежны, как требования профсоюзов увеличить номинальную заработную плату трудящихся, так и государственная политика компенсации денежных потерь от инфляции. Возникает порочный круг: рост цен вызывает требования повышения доходов населения, что, в свою очередь, приводит к новому скачку цен, так как растут издержки предпринимателей на заработную плату. При этом успешная государственная антиинфляционная политика предполагает, что программы индексации доходов не могут быть полностью исчерпывающими для всех слоев населения или одинаковыми для работников разных отраслей экономики.

В инфляции предложения главное не уровень издержек, а возможности производителя-монополиста повысить цену, поэтому и неточно этот вид инфляции называть «инфляцией издержек», хотя издержки имеют определенное отношение к инфляции, но не столько к ее возникновению, сколько к ее переносу из отрасли в отрасль. Классический пример инфляции предложения - действия стран - членов ОПЕК в 70-х годах. Используя свое монопольное положение на рынке нефти, они дважды повысили цены почти в 10 раз. Разве их толкали к этому повышенные издержки? Нет, у них издержки добычи нефти были ниже, чем у других стран. Все дело в монополии, в произволе лидера рынка. Разумеется, после повышения цен на нефть увеличились издержки в других отраслях, использующих нефть как топливо и сырье, и в этих отраслях тоже повысились цены на готовую продукцию, что было следствием первоначального толчка, который дали монополисты. Редко кто удержится от соблазна повысить цены на свою продукцию в большей мере, чем это потребуется по причине удорожания сырья. И все, кто рискнул, это сделали. Поэтому и вспыхнула инфляция в 70-е годы в развитых и развивающихся странах, но корни ее - в действиях ОПЕК.

Состояние экономики, когда используются не все ресурсы: существуют незагруженные производственные мощности, хроническая безработица, называется стагнацией. Если стагнация сопровождается инфляцией, то такое экономическое положение называется стагфляцией. Можно выделить внешние и внутренние факторы, приводящие к стагфляции.

Внешние факторы включают экономические, правовые, политические и другие составляющие.

Экономические факторы — это мировые цены на ресурсы, перевозки и т. д. На первом месте здесь стоят цены на сырье и энергоносители, повышение которых вызовет рост издержек и необходимость увеличения практически всех цен. Например, повышение мировых цен на нефть в 1973 – 1974 и 1979 – 1980 гг. вызвало инфляцию в большинстве стран.

Правовые факторы — это лицензионные и патентные ограничения, таможенные правила и т. д.

Политические факторы — это ограничения или запреты на торговлю с какими-то странами и т. д. Например, экономическая блокада Югославии, Ирака.

Внутренние экономические факторы обусловлены состоянием национальной экономики. В их основе лежат рост издержек на единицу продукции и существование на многих рынках несовершенной конкуренции.

Следует отметить следующее важное отличие. Если инфляция спроса при прочих равных условиях может развиваться бесконечно, то инфляция предложения вызовет спад экономики, который приведет к постепенному снижению издержек и ликвидирует инфляцию. Естественно, в современной реальной жизни инфляция на основе роста спроса и инфляция на основе роста издержек производства существуют в чистом виде только в коротком периоде времени. Один вид инфляции обусловливает развитие другого. На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, они тесно взаимодействуют, поэтому рост зарплаты, например, может выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция предложения. Для борьбы с инфляцией важно выявить, какой её вид преобладает, является ведущим в процессе роста цен.

Структурная инфляция. Это инфляция, при которой повышение общего уровня цен вызвано условиями формирования цен на некоторых рынках или в некоторых отраслях экономики.

Во-первых, в современных экономиках многие цены устанавливаются решением руководителей фирм в гораздо большей степени, чем выравниванием предложения и спроса на товар. Данный феномен получил название «администрируемой инфляции» и был впервые описан в 30-х годах американским экономистом Г. Минзом. Важным условием этого типа инфляции является наличие реальной рыночной власти у группы крупнейших производителей в большинстве отраслей современной экономики (на олигопольных рынках).

Кроме того, в настоящее время рынки дробятся на все большее число мелких частичных рынков с более или менее высокими барьерами между ними. Например, вместо одного рынка рубашек появляются множество частичных рынков различных типов рубашек разных фабрик, модельеров, в разных классах цен и для различных случаев. На таких рынках продавцам легче господствовать. Каждый продавец стремится сделать свои товары менее зависимыми от ценовой конкуренции, заинтересовывая клиентов различными средствами (прежде всего рекламой).

Происходит также дифференциация спроса. С повышением уровня жизни люди предъявляют все большие требования к разнообразию и качеству предоставляемых товаров и услуг. Молодежные рынки обособляются от рынков для пенсионеров, рынки с высоким сервисом и рынков с низким сервисом и т. д.

Вывод: когда рынки развиваются в этом направлении, не нужно никакого дефицита товаров, чтобы произошло повышение цен.

Во-вторых, в большинстве современных экономик сельскохозяйственные цены чаще всего устанавливаются в зависимости от политических соображений, а не в зависимости от эволюции предложения и спроса; они ориентированы на повышение, и всякое увеличение этих цен сказывается в результате механического или психологического воздействия на других ценах.

Таким образом, инфляционный процесс может начаться без того, чтобы имели место избыток спроса или давление издержек на цены.

Наличие разных видов инфляции показывает комплексность причин, ее вызывающих, она отнюдь не «чисто денежное явление», она даже не чисто экономическое явление. Историческая практика свидетельствует: инфляция очень часто - спутник общественных потрясений, результат политических и социальных конфликтов. Но и в более спокойные времена инфляция зависит от общественной психологии, от настроений, сложившихся в обществе. Совершенно справедливо возник термин «инфляционные ожидания». Если все члены общества, особенно активные экономические субъекты, ожидают инфляцию, она непременно возникнет. Вот тут-то и должна проявляться роль государства. Его задача не столько в прямом регулировании цен (это в условиях рынка редко бывает необходимо), сколько в создании атмосферы спокойствия и доверия, уверенности в хороших перспективах производства, в недопущении внутренних и внешних конфликтов и в быстром их разрешении, если они возникли. Инфляция в известном смысле - показатель состояния общества, измеритель его благополучия.

Такой подход оправдывает тот факт, что во второй половине XX в. ни в одной экономически развитой стране одновременно не наблюдались длительное время полная занятость, свободный рынок и стабильность цен. Цены росли постоянно, а с конца 60-х гг. – даже в периоды экономических спадов и застоя, когда недогрузка производства могла доходить до значительных размеров.

Инфляция на протяжении XX в. постепенно превратилась во всеобщий, повсеместный и постоянный фактор. Сегодня она имеется фактически во всех странах, так же, как дефицит бюджета и государственный долг. Инфляция стала обычным и, возможно, необходимым элементом экономической жизни.

Дата добавления: 2014-01-05