Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

Квалификационные требования к руководству кредитной организации

Решение об отказе в государственной регистрации может быть обжаловано

• отсутствие высшего юридического или экономического образования и опыта руководства подразделением КО, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким подразделением;

• наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

• совершение в течение одного предшествующего года административного правонарушения в области торговли и финансов;

• наличие в течение предшествующих двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации на основаниях; предусмотренных пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации*;

• предъявление в течение трех предшествующих лет к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя, требования о замене его в качестве руководителя в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

• несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Статья 16 Закона «О банках и банковской деятельности»

Банк России
может отозвать лицензию	обязан отозвать лицензию (в течение 15 дней)
1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия; 2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи; 3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных; 4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации); 5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией; 6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов Банка России и ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"; 7) неоднократного виновного неисполнения в течение одного года требований исполнительных документов судов о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов при наличии денежных средств на их счетах; 8) наличия ходатайства временной администрации при осуществлении процедуры банкротства; 9) неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц; 10) неисполнение требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах".	1) если достаточность капитала становится ниже 2 процентов; 2) если размер собственных средств (капитала) становится ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации (кроме первых 2-х лет)*; 3) если КО не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала); 4) если КО не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам в размере не менее 1000-кратного размера МРОТ и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения; 5) если банк не соответствует минимальным требованиям к величине собственных средств и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации.