Порядок открытия и регистрации ком. банков в РФ

Формы организации отечественных ком. банков. Классификация ком. банков.

Ком. банк должен удовлетворять следующим требованиям:

1) иметь статус банка

2) функционировать в рамках общих и специфических законов, а также юридических норм общества.

3) быть способным к саморегулируемости.

4) взаимодействие с другими элементами банковской системы.

Признак	Виды
1. форма собственности	Государственные, частные, коллективные, смешанные.
2. выполняемые функции	ЦБ, КБ
3. орг-правовая форма собственности	ООО(паевые), ОАО, ЗАО(акционерные)
4. выполняемые операции	Универсальные, специализированные
5. страновая принадлежность	Российские, иностранные, совмечтные
6. территориальная принадлежность	Транснациональные, общенациональные, межрегиональные, региональные
7. масштабы деятельности	Мелкие, средние, крупные
8. степень независимости	Самостоятельные, дочерние, уполномоченные, банки-саттелиты

В настоящее время установлены требования по минимальному размеру УК ком. банков. В соответствии с ФЗ «О банках и банк. деятельности» с 2009 г. для КО и НКО установлен минимальный размер УК не менее 180 млн. рублей (при этом размер учитывается на 1е число с подачи заявления). На получение генеральной лицензии собственный капитал должен быть не менее 900 млн. рублей. Если на 1.01.2007г. действующий банк имеет менее 180 млн. рублей, то он может продолжать свою деятельность при условии, что размер его капитала не будет уменьшаться и на 1.01.2010г. составит не менее 90 млн. руб. и на 1.01.2012г не менее 180 млн. руб.

Для получения генеральной лицензии ком. банк должен функционировать не менее 2х лет

Для регистрации и получения лицензии ком. банку необходимо предоставить следующие документы:

1) заявление о гос. регистрации

2) устав КО, где должны быть отражены полное и сокращенное наименование КО, сведения о месте нахождения, перечень банковских операций, сведения о размере УК и порядке его формирования, сведения о резервном капитале, сведения о системе органов управления и их полномочия; положения, касающиеся обеспечения учета и отчетности; положения, отделяющие порядок реорганизации и ликвидации банка.

3) бизнес-план

4) протокол общего собрания учредителей, где должны быть отражены следующие решения: о создании КО; о наименовании КО; учреждении устава; утверждении кандидатур на должность руководителя, главного бухгалтера и зам. главного бухгалтера; о утверждении совета директоров, о об утверждении уполномоченного лица при регистрации КО.

5) документы, подтверждающие уплату гос. пошлины за регистрацию(до 1% УК)

6) заверенные копии документов, подтверждающих регистрацию учредителей КО

7) аудиторское заключение о достоверности фин. отчетности учредителей(юр. лиц) с приложением бух. отчетности физ. лица

8) декларации о доходах учредителей, заверенные налог. органами и подтвер-щие источники средств, вносимых в УК.

9) анкеты кандидатов на руководящие должности

10) заверенные копии документов, подтверждающих право собственности

11) документы, необходимые для подготовки заключения о соблюдении КО требований о порядке проведения кассовых операций

12) заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом о согласии на создание КО

13) полный список учредителей

14) документы о регистрации первого выпуска акций КО

Перечисленные документы предоставляются в территориальное учреждение Банка России (РКЦ) не позднее 1го месяца после учреждения КО. Не позднее 6 месяцев с момента предоставления их в ЦБ принимается решение о регистрации или отклонение решения о регистрации. При наличии положительного решения, РКЦ по месту нахождения КО в течение 1го рабочего дня вносит регистрируемую КО в книгу гос. регистрации КО(присваивается регист. номер и ставится дата).

Учредители КО должны оплатить 100% УК в течение 1го месяца после гос. регистрации. После чего ЦБ при получении подтверждения оплаты от РКЦ выдает в 3х дневный срок лицензию на проведение банковских операций. Процедура открытия, регистрации и лицензирования КО регулируется инструкцией №135, а также ФЗ»О б. и б. д-ти».

Функциональная структура ЦБ: административный департамент, департамент эмиссионно-кассовых операций; департамент регулирования денежного обращения; департамент иностранных операций; департамент по организации банковского санирования; департамент валютного регулирования и контроля; департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности; департамент инспектирования КО.

До заключения учредительного договора учредители КО направляют запрос в Банк России о возможности использования предполагаемого наименования КО, ответ на который определяется в течение 5 дней. Указанное сообщение действует в течение 12 месяцев с момента его направления.

Дата добавления: 2014-01-07