Очередность совершения операций при выплате денежных

переводов, поступивших через систему «Western Union»

Выплата денежных средств клиенту-получателю осуществляется при наличии соответствующих данных в системе «Western Union». Выплата денежных средств клиенту-получателю разрешается при соответствии его фамилии, имени (отчества – при наличии), КНП, а также страны получения перевода (Республика Беларусь) соответствующим данным в системе «Western Union».

Если в фамилии или имени (отчестве – при наличии) клиента-получателя имеются ошибки в написании, но не более 3-х (трех) символов, а также если род имени или фамилии не изменен в результате ошибки, выплата перевода клиенту-получателю допускается.

Для получения денежного перевода клиент-получатель заполняет собственноручно заявление для получения денег в двух экземплярах. В заявлении должны содержаться следующие обязательные реквизиты:

– фамилия, имя (отчество – при наличии) клиента-получателя;

– реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность клиента-получателя;

– фамилия, имя (отчество – при наличии) клиента-отправителя;

– страна, город получения перевода;

– страна, город отправления перевода;

– сумма и валюта перевода;

– КНП, содержащий 10 знаков;

– подпись клиента-получателя.

В заявлении для получения денег должно быть указано, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью.

В случае получения денежного перевода несовершеннолетним клиентом-получателем в возрасте до 14 лет выплата перевода осуществляется только в присутствии его законных представителей (родителей, усыновителей или опекунов). При этом в заявлении указываются данные клиента-получателя. Заявление подписывается законным представителем клиента-получателя.

При получении перевода несовершеннолетним клиентом-получателем в возрасте от 14 до 18 лет выплата осуществляется только с письменного согласия законных представителей (родителей, усыновителей, попечителей). В заявлении указываются данные клиента-получателя. Заявление подписывается собственноручно клиентом-получателем. Письменное согласие законного представителя может быть выражено в форме отдельного заявления, в котором изложена суть сделки, или путем проставления на заявлении записи «Согласен», заверенной подписью законного представителя.

После заполнения клиент-получатель передает два экземпляра заявления оператору.

При приеме к исполнению заявления оператор сверяет соответствие данных, указанных в заявлении, данным документа, удостоверяющего или подтверждающего личность клиента-получателя.

При выплате перевода несовершеннолетнему клиенту-получателю оператор проверяет данные документа, удостоверяющего или подтверждающего личность законного представителя, снимает копию с этого документа, копию свидетельства о рождении несовершеннолетнего клиента-получателя, заверяет обе копии своей подписью. В тех случаях, когда операция совершается от имени несовершеннолетнего клиента-получателя опекуном или когда операция совершается несовершеннолетним клиентом-получателем с согласия попечителя, оператор проверяет у опекуна / попечителя удостоверение на право представления интересов подопечного, снимает с него копию и заверяет своей подписью.

На основании заявления оператор вводит соответствующую информацию в программу Western Union. После получения информационного сообщения из расчетного центра оператор распечатывает его в двух экземплярах, заверяет каждый экземпляр своей подписью и подписью ответственного работника, вносит в правую часть заявления для получения денег следующую информацию:

– свой персональный код;

– реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность клиента-получателя;

– дату совершения операции;

– КНП, содержащий 10 знаков;

– сумму перевода.

Один экземпляр информационного сообщения выдается клиенту-получателю в подтверждение получения перевода.

Если часть подлежащей выплате суммы перевода составляет менее минимального номинала банкноты соответствующей иностранной валюты, то подразделение банка покупает данную часть по соответствующему обменному курсу покупки иностранной валюты, установленному в подразделении банка, совершающем данную операцию, на момент совершения операции, и выплачивает эту часть в белорусских рублях. Проведение валютно-обменных операций осуществляется в соответствии с действующим законодательством и локальными нормативными правовыми актами банка.

В случае, когда клиент-получатель изъявляет желание получить перевод в валюте, отличной от валюты, указанной в переводе, с ним заключается договор на конверсию иностранной валюты в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами банка.

Оператор оформляет расходный валютный ордер в одном экземпляре и передает его для проверки и подписания клиенту-получателю. Истребует подписанный расходный валютный ордер у клиента-получателя, подписывает его и с двумя экземплярами заявления, заверенным штампом банка и своей подписью, документом, удостоверяющим личность, передает для контроля контролеру. Отрывной талон к расходному валютному ордеру выдается клиенту-получателю.

Контролер проверяет, подписывает и передает расходный валютный ордер и вместе с экземпляром заявления под роспись в журнале передачи кассовых документов (за исключением использования пневмопочты при приеме-передаче кассовых документов) в кассу. Документ, удостоверяющий личность клиента-получателя, один экземпляр заявления возвращается клиенту.

Получив от контролера расходный валютный ордер с экземпляром заявления на получение к нему, кассовый работник:

проверяет наличие и тождественность подписи оператора и контролера имеющимся у него образцам;

сверяет сумму, указанную на расходном кассовом документе цифрами, с суммой, указанной прописью;

проверяет, есть ли расписка в получении денежной наличности на расходном валютном ордере и наличие данных документа, удостоверяющего личность клиента-получателя;

подготавливает сумму денежной наличности, указанную в расходном валютном ордере;

вызывает получателя денежной наличности и спрашивает у него получаемую сумму;

сверяет номер отрывного талона с номером на расходном валютном ордере и приклеивает отрывной талон к расходному валютному ордеру;

отражает выдаваемую сумму в специальной компьютерной системе;

уточняет у получателя, будет ли он пересчитывать денежную наличность в присутствии работника банка, выдает денежную наличность вместе с чеком СКС Клиенту-получателю, подписывает расходный валютный ордер.

Выдача наличных денежных средств физическому лицу, которое согласно данным в системе «Western Union» не является клиентом-получателем, осуществляется на основании надлежащим образом оформленной доверенности, подтверждающей полномочия данного лица на получение денежных средств от имени клиента-получателя. Копия доверенности заверяется подписью оператора и штампом банка.

По завершении банковского дня оператор распечатывает операционный дневник, сверяет его с бумажными носителями информационных сообщений по отправленным за день переводам, заверяет операционный дневник своей подписью и передает для контроля ответственному работнику. Ответственный работник заверяет операционный дневник своей подписью. Операционный дневник и бумажные носители информационных сообщений помещаются в отдельное дело, которое включается в номенклатуру дел.

В конце рабочего дня кассовый работник подсчитывает сумму расхода по операциям выплаты денежных переводов через платежную систему «Western Union», формирует, распечатывает и подписывает отчетную справку о кассовых оборотах за день и остатках ценностей формы 0402830114, в которой отражает сумму фактически выданной денежной наличности по операциям с денежными переводами.

На основании информации, выгруженной из программно-технического комплекса банка, на общую сумму выплаченной кассовым работником каждого вида иностранной валюты по операциям выплаты денежных переводов через платежную систему «Western Union» ответственный исполнитель составляет и подписывает расходный валютный ордер (сводный), реестр к расходному валютному ордеру (сводному), выгружает информацию в операционный день банка.

Ответственный исполнитель на основании расходного валютного ордера (сводного) формирует в электронном виде (с последующей выдачей на бумажный носитель) кассовый журнал.

Расходный валютный ордер (сводный) вместе с реестром к нему, расходными валютными ордерами, составленными на частные суммы операций, заявлениями на получение, доверенностями (при их наличии) помещается в папку с кассовыми документами.

Дата добавления: 2014-01-07