Зависимость между богатством и наличием природных ресурсов

Группы стран	Хорошо обеспеченные ископаемыми ресурсами	Плохо обеспеченные ископаемыми ресурсами
Богатые	США, Канада, Австралия, Кувейт	Япония, Италия, Швейцария, Австрия
Бедные	Боливия, Замбия, Казахстан, Монголия, Албания	Армения, Парагвай, Непал, Бангладеш, Эфиопия

Обладание запасами полезных ископаемых играло неодинаковую роль в разные периоды.

На заре индустриальной цивилизации, когда развитие шло по экстенсивному и ресурсоемкому типу и выплавка чугуна, а позже и стали, сооружение ж/д были главными моторами промышленного развития, обладание запасами железной руды и каменного угля давало преимущество таким странам, как Англия, США. Например, присоединение двух французских провинций к Германии во время франко-прусской войны 1870 г. дополнило собственные ресурсы каменного угля запасами железной руды, что способствовало ускорению промышленного развития Германии.

Доступ к нефтяным ресурсам способствовал успеху автомобилизации Америки. Открытие богатых месторождений нефти в странах Персидского залива (в 60-х гг. XX в.) позволило им превратиться в один из мировых финансовых центров. Но открытие и освоение залежей полезных ископаемых способно оказать на экономику и негативное воздействие: «Голландская болезнь» (обнаружил Ян Гинберген).

Смысл: с ростом добычи и экспорта природного газа промышленный экспорт Голландии все более приходил в упадок.

Эффект следует из теоремы Рыбчинского: рост одного из факторов, производства не только повышает удельный вес сектора, где он интенсивно используется, но при неизменных мировых ценах ведет к сокращению выпуска в остальных секторах экономики. Рабочая сила и капитал перемещаются в добывающую отрасль, где з/плата и прибыли выше, а также рост экспорта повышает курс национальной валюты, что может снизить конкурентоспособность промышленной продукции местного производства.

В странах, где государственные органы традиционно оказывают решающее влияние на инвестиционные приоритеты и распределение льгот участникам внешнеторговых операций, хорошая обеспеченность природными ресурсами нередко создает психологическую атмосферу, препятствующую усилиям по модернизации обрабатывающих отраслей (Россия - экспорт нефти и газа, а машиностроение в упадке).

Но именно недостаток собственных сырьевых и топливных ресурсов стимулирует в ряде стран переход к их рачительному интенсивному использованию, сдвиг структуры экономики в пользу менее ресурсоемких отраслей и развитие производств, ориентированных на экспорт (например, Япония, НИС).

Добывающие отрасли дают 5% мирового ВВП и 14% промышленного производства. Они не доминируют в структуре производства ни одной из развитых или среднеразвитых стран. Но без них невозможно развитие других отраслей.

Две важнейшие группы добывающих отраслей — добыча топливных ресурсов и металлических руд. Группа металлов в добывающей промышленности в 80-90-е годы развивалась наиболее высокими темпами. По стоимости 80% потребления всех металлов приходится на сталь, на медь - 6%, алюминий - 5%, цинк - 2%.

Природные ресурсы распределены крайне неравномерно между странами. Только 20-25 стран располагают более 5% мировых запасов какого-либо одного вида минерального сырья. Лишь несколько крупнейших стран мира (Россия, США, Канада, Китай, ЮАР и Австралия) обладают большинством его видов.

Практически ни одна страна не располагает запасами всех необходимых для современной экономики видов минерального сырья и не может обойтись без его импорта.

Существуют значительные различия между имеющимися в отдельных странах природными ресурсами и объемами их потребления в различных странах.

По некоторым оценкам:

США - 4,5% населения мира, 20% минеральных ресурсов планеты и потребляют до 40% мировых природных ресурсов (прежде всего топливно-сырьевых). На долю США приходится 1/3 мировой продукций горнодобывающей промышленности. На долю США приходится 25% мирового потребления нефти, а удельный вес мировой нефтяной добычи – 12%.

Западная Европа, Канада, Япония - 9% населения, 20% природных ресурсов, потребляют - 30% ресурсов. Развивающиеся страны (включая Китай, Вьетнам) 60% населения, сосредоточено до 35% минеральных ресурсов, потребляют 16%.

Но в 90-е гг. мировой спрос на нефть, черные и цветные металлы увеличился за счет НИС, в связи с чем, увеличилась доля развивающихся стран в потреблении важнейших видов минерального сырья.

Развитые страны играют значительную роль в производстве пшеницы (около 40%), кукурузы (около 50%), мяса, молока, шерсти. Они являются главными экспортерами зерна и мясомолочных продуктов. Доля развивающихся стран в мировом производстве с/х продукции составила 46% (экспортируют кофе, какао-бобы, чай, натуральный каучук).

Россия - население 2,5%, минерально-сырьевая база - 25% минеральных ресурсов, потребляет 4% ресурсов. Общие запасы разведанных полезных ископаемых (1998 г.) - 28,3 трлн. долл. Россия производит: 11,6% мировой добычи нефти, 30% газа, 12% угля, 10,2% железной руды, 10-15% цветных и редких металлов, 26,3% алмазов.

В странах с развитой добывающей промышленностью происходит истощение наиболее крупных и экономически эффективных месторождений.

Решение проблемы:

1) ускоренное увеличение объемов геологоразведочных работ;

2) снижение материало и энергоемкости готовой продукции;

3) вторичное использование многих видов сырья.

Так в США и Западной Европе стоимость используемого вторичного сырья оценивается в 15-20% от стоимости потребляемых первичных ресурсов.

Финансовые ресурсы мирового хозяйства. Капитал как экономический ресурс подразделяется на реальный и денежный.

Денежный капитал или капитал в денежной форме, представляет собой финансовые ресурсы (финансовые активы, финансы).

Финансовые ресурсы принадлежат частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам. Они неравномерно распределены между странами и поэтому перемещаются между ними. Это движение финансовых активов принимает форму международного движения капитала. Одновременно часть финансовых ресурсов занята в обслуживании платежей, возникающих в ходе международной торговли товарами и услугами, передачи знаний (технологии), и международной миграции рабочей силы. Это движение финансовых активов в мире принимает форму международных валютно-расчетных отношений. Разделение движения финансовых ресурсов на две формы МЭО (международное движение капитала и международные валютно-расчетные отношения) условно и применяется для аналитических целей. На практике - это финансовые потоки через национальные границы.

Под финансовым сектором национальной экономики подразумевают совокупность учреждений, инструментов и правовых установлений, обеспечивающих функционирование кредитно-денежной системы. Особое место здесь отводится системе государственных финансов, в том числе бюджету и налоговой системе. Кроме чисто финансовых учреждений – банков, кредитных союзов, фондовых бирж, инвестиционных фондов, брокерских компаний, - с финансовым сектором и его инфраструктурой связаны все юридические лица, поскольку они имеют расчетные счета в банках, и физические лица, поскольку получают и тратят наличные деньги, а многие имеют счета в банках, застрахованы, делают взносы в пенсионные фонды и распоряжаются ценными бумагами.

Финансовые ресурсы национального или мирового хозяйства - денежный эквивалент его реальных ресурсов, обеспечивающий возможность хозяйственных взаимодействий. С бухгалтерской точки зрения финансовые ресурсы подразделяются на активы и пассивы.

Активы - это деньги субъекта в наличной и безналичной форме, а также деньги, отданные в долг и присутствующие у субъекта (у нас) в виде долговых расписок разного рода (например, облигации). К активам относятся также титулы собственности, такие как акции. Другая часть ресурсов пассивы.

Пассивы - это те средства, которые мы сами должны другим субъектам, но пока, временно, можем ими распоряжаться. К ним относят: размещенные (в том числе за рубежом) облигации, взятые нами кредиты, деньги, которые мы еще не уплатили за полученные нами товары и услуги. В российской экономике к пассивам относятся и вовремя не выданная зарплата.

Финансовые ресурсы существуют в форме наличных и безналичных денег и финансовых инструментов - документов на бумажных или электронных носителях, обладающих ликвидностью. Все финансовые инструменты оцениваются по трем важнейшим параметрам: доходности, ликвидности (способность быстро и с минимальными издержками превратиться в деньги), а также надежности (риску).

Некоторые финансовые инструменты не могут менять владельца (за исключением передачи по наследству). Другие активно обращаются на соответствующих финансовых рынках.

В составе денежной массы преобладают безналичные деньги (3/4). Значение наличных денег более велико в менее развитых странах, тогда как жители стран с высоким уровнем среднедушевого дохода предпочитают пользоваться кредитными картами для хранения и транспортировки денег и для расчетов. Существенным фактором мировой экономики стало распространение некоторых национальных валют за пределы национальных границ. Использование доллара как средства сбережения наиболее характерно для Аргентины, для стран с переходной экономикой.

В 90-е гг. прирост долларовой наличности вырос вдвое по сравнению с предыдущим пятилетием. Так в 70-е гг., 3/4 прироста долларовой наличности использовалось в США, а 1/4 - в остальном мире, то в 90-х это соотношение сменилось на обратное: до 3/4 прироста долларовой массы или 15-25 млрд. долл. в год оседает за пределами США - странах, жители которых, приобретая доллары, по существу кредитуют американское правительство.

Национальные финансовые системы включают финансовые учреждения разных типов. Различается и законодательство, регулирующее их деятельность. Наиболее изощренной и разнообразной является финансовая система США. В США встречаются практически все основные виды финансовых учреждений, существующие в мире. Такие как: Учреждения депозитного типа - банки, а также сберегательно-кредитные ассоциации, взаимные сберегательные банки, кредитные союзы. Их пассивы состоят из текущих и сберегательных вкладов. Их активы примерно поровну состоят из казначейских обязательств, муниципальных облигаций, займов бизнесу, кредитов потребителям, залоговых кредитов, наличности и резервов.

Взаимные сберегательные ассоциации. Они выпускают акции, являющиеся вкладами, начисляют проценты. На эти вклады клиенты могут выписывать чеки на ограниченные суммы.

Финансовые институты инвестиционного типа - взаимные фонды, инвестиционные фонды и траст-фонды. Они позволяют маломощным инвесторам иметь диверсифицированный портфель акций. Взаимные фонды привлекают средства за счет выпуска акций и продажи их населению. В отличие от обычных корпораций, взаимные фонды по требованию владельцев скупают свои акции обратно. Так что эти акции — по сути, паи участников. Инвестиционные компании закрытого типа помимо пакета акций при открытии, выпускают еще и облигации, аккумулированные деньги вкладывают в акции корпораций. Если доход от приобретенных акций превышает выплаты по выпущенным облигациям, то владельцы акций получают усиленный эффект на свои капиталы. Поэтому эти компании более склонны к риску, чем взаимные фонды. К этой же группе относятся трастовые компании. Теперь они управляют портфелями ценных бумаг не только семей и бесприбыльных организаций, но и корпораций. В том числе гасят облигации корпораций по истечении их срока за счет так называемых отложенных фондов, куда корпорации регулярно перечисляют свои средства. Активы их — преимущественно консервативные, например, закладные. Трастовые фонды нередко управляются трастовыми отделами коммерческих банков.

Финансовые институты контрактно-сберегательного типа - страховые компании и пенсионные фонды. Деньги, привлекаемые на основе заключения контрактов с клиентами, они вкладывают в закладные, акции, облигации корпораций и казначейские обязательства. Могут позволить себе иметь мало ликвидные, но доходные активы. По структуре активов и доходов страховые компании и пенсионные фонды приближаются к предыдущей группе финансовых учреждений - финансовым институтам инвестиционного типа. И тех, и других часто объединяют единым термином «институциональные инвесторы». Роль и масштабы их операций в последние годы растут особенно быстро.

Регулирование банковской деятельности. Банки остаются важнейшим элементом финансовых систем всех государств. Банковская система США и Японии длительное время отличались от европейских разделением банков по их функциям. В годы великой депрессии в США был принят закон Гласса-Стигала, запрещавший начисление процентов по текущим счетам и запрещавший коммерческим банкам заниматься инвестиционной деятельностью. Это было связано с тем, что во время биржевого краха 1929 г. многие банки вели себя недобросовестно, по-разному работали с чужими и собственными акциям. С 80-х в американской финансовой системе усилилась тенденция к дерегулированию. Так, с 1981 г. банки США практикуют открытие для граждан и бесприбыльных организаций сберегательных счетов с оговоренным правом доступа и автоматически переводимых счетов - чековых счетов, которые по мере исчерпания пополняются путем перевода со сберегательного счета клиента. Одновременно в США возрастало число парабанковских организаций, сочетавших коммерческую и инвестиционную деятельность. В конце 1999 г. Конгресс США принял новый закон о банковской деятельности, отменявший запрет на деятельность банков на рынке ценных бумаг.

В большинстве европейских стран банки наделены универсальными правами и проводят все виды операций.

В условиях транснационализации банковской деятельности клиенты вольны выбирать те банки, которые предоставят им кредит на более выгодных условиях. В 80-е годы в такой позиции оказались японские банки.

Японские банки стали побеждать в конкурентной борьбе, сосредоточив в своих руках более 1/3 всего международного кредита.

В мировых финансах пробивает себе дорогу тенденция глобальной стандартизации. В 1988 г. были подписаны Базельские соглашения. Они позволили несколько снизить риски и минимизировать конкурентные преимущества, вытекающие из различий в национальных системах регулирования банковской деятельности.

Вторая половина 90-х отмечена появлением мультимедийных банков. Растущее число банков начинает предоставлять банковские услуги через Интернет. Клиенту не обязательно ходить в банк, а банку - содержать прежний штат клерков. Важной статьей дохода банков стала работа с кредитными картами.

Электронные сети до предела упростили и межбанковские расчеты. Один из самых популярных инструментов - система СВИФТ (Всемирная межбанковская телекоммуникационная сеть, официально функционирует с 1977г.). Основная задача СВИФТ - скоростная передача любой банковской и финансовой информации на базе средств вычислительной техники. К 2000 г. с этой системой международных расчетов работали более 6 тыс. пользователей из 160 стран мира. За последние пять лет число ее пользователей и объем «передач» выросли на 70%. В день система обрабатывает до 3,6 млн. сообщений. Инфраструктура сети используется ЕС для организации связи центральных банков в рамках европейской системы платежей ТАRGЕТ. Ряд стран, в числе которых Великобритания, Финляндия, Словения, выбрали сеть СВИФТ в качестве инфраструктуры для организации национальных платежных систем.

Глобализация конкурентной борьбы толкает банки и финансовые компании к заключению стратегических альянсов и слияниям.

Финансовый рынок - рынок, где товарами являются деньги, финансовые инструменты, а также права их временного использования (своеобразной аренды). Финансовый рынок многолик и разнообразен, но предмет купли-продажи по сути дела один - деньги, предоставляемые в пользование (временное или постоянное в различных формах).

Хозяйственные субъекты, имеющие избыток средств, предоставляют их в пользование субъектам, испытывающим недостаток в средствах. Существует несколько способов.

Классификация финансовых рынков: 1) По принципу возвратности финансовый рынок делится на рынок долговых обязательств и рынок титулов собственности. В обоих случаях сделка оформляется документом, относящимся к ценным бумагам. В последнее время выделился еще один сегмент финансовых рынков - рынок производных финансовых инструментов (дериватов). 2) По характеру движения ЦБ рынок делится на первичный и вторичный. На вторичном рынке осуществляется перепродажа ЦБ. 3) По форме организации финансовые рынки делятся на организованные распределенные. На организованном биржевом рынке продаются акции наиболее крупных и надежных компаний - листинговых компаний. 4) По срокам предоставления денег финансовый рынок подразделяется на рынок денег и рынок капиталов. На рынке денег образуются краткосрочные обязательства (сроком до одного года), на рынке капиталов - со сроком более года. 5) По географическому признаку и потому, каким законодательством они регулируются, финансовые рынки (и финансы вообще) делятся на национальные и международные.

Международный финансовый рынок - это часть национальных финансовых рынков, где сделки заключаются между представителями (резидентами) разных стран, а также с инструментами или валютой, происходящими из других стран.

Международный финансовый рынок состоит из: рынка долговых обязательств, рынка титулов собственности и рынка производных финансовых инструментов, валютного рынка.

На валютный рынок приходится более 95% всего объема сделок, совершаемых в мировой экономике.

Для балансирования международных расчетов в рамках Европейского платежного союза (ЕПС) использовались американские доллары. По завершении функционирования ЕПС в 1958 г. доллары остались в европейской банковской системе и получили название европейских долларов и составили основу евровалютного рынка. Этот рынок включает и другие валюты, не ограничивается пределами Европы - операции с евровалютами, предоставление еврокредитов могут происходить и в Торонто, и в Гонконге, роль евровалют в Токио может играть евро, австрийский доллар, в США - та же йена.

Международные финансовые центры, где ведутся операции с евровалютами, отличает льготный по сравнению с национальным режим валютного контроля, регистрации, налогов (исключение Германия). Этот режим стал универсальным. К середине 90-х годов объем евродолларового рынка превысил 20 трлн. долл. Большая доля этих средств находится на банковских депозитах. Особо активны на еврорынке ТНБ, имеющие сети зарубежных филиалов.

В 1960 только 8 американских банков имели филиалы за границей, а их активы составляли более 4 млрд. долл. В конце второго тысячелетия зарубежные филиалы уже имели более 100 американских банков с активами свыше 500 млрд. долл.

Особенности развития мировых финансов:

1) опережающее развитие международных финансовых операций, глобализация финансовых рынков;

2) усиление роли фондовых рынков в качестве основного механизма перераспределения финансовых ресурсов;

3) появление большого числа новых производных финансовых инструментов (свопы, депозитные расписки).

Финансовый рынок стал самым глобализованным и разросся до неимоверных масштабов. Соотношение стоимости валютных и торговых операций превышает 60: 1. Компьютерные сети обеспечивают проведение финансовых операций в реальном масштабе времени, позволяют перемещать через границы и океаны миллиарды долларов, йен, евро.

Научные ресурсы мира. Научные ресурсы (научно-технический потенциал, наука) определяют возможности той или иной страны осуществлять у себя научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР).

На научно-технический потенциал страны, его состояние, тенденции развития влияют две группы факторов. Первую группу образуют количественные факторы — наличие в стране подготовленных научных исследователей, а также материально-техническое обеспечение НИОКР, прежде всего, объем выделяемых на науку и научное обслуживание финансовых ресурсов. Вторая группа факторов (качественных) включает систему организации НИОКР, приоритеты научных разработок, а также уровень развития такой отрасли, как научное обслуживание.

Научные ресурсы: основные показатели. Важнейшими показателями, характеризующими научные ресурсы отдельных стран и групп стран, являются:

доля расходов на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР) в ВВП;

расходы на НИОКР на душу населения;

доля бюджетных ассигнований на НИОКР в общих расходах государственного бюджета;

численность специалистов, занятых в науке и научном обслуживании (в том числе и относительно численности населения данной страны);

количество международных премий (прежде всего Нобелевских) за выдающиеся научные достижения;

индекс цитирования (частота ссылок в научных трудах на работы исследователей из данной страны);

доля наукоемкой продукции в ВВП и промышленной продукции (по определению национального научного фонда США, к наукоемким относятся отрасли, в которых доля расходов на НИОКР составляет более 3,5%, а доля научного персонала - не менее 2,5%; в число наукоемких отраслей входят авиакосмическая, приборостроительная, электротехническая, электронная и др.);

доля данной страны на мировом рынке высоких технологий (к числу высоких технологий чаще всего относят пять важнейших направлений технологического развития: информационные технологии; технологии, основанные на использовании новых материалов: космические технологии; ядерные технологии).

Расходы на НИОКР. В 1996 г. общие расходы на НИОКР в семи странах с крупнейшим научно-техническим потенциалом (табл.2) составили около 370 млрд. долл. (по паритету покупательной способности валют). Удельный вес расходов на НИОКР в ВВП развитых стран имеют тенденцию к стабилизации на уровне от 2 до 3%.

Таблица 2

Дата добавления: 2014-01-07