Законы денежного оборота

Развитие совокупного платежного оборота

Рыночные отношения усиливают действие стоимостных (экономических) и косвенных методов воздействия на совокупный платежный оборот. Система рыночных отношений, пронизывающая весь совокупный платежный оборот и делящаяся на две большие части: денежно-товарный оборот и денежно-нетоварный оборот,— имеет свои особенности. Особенностью денежно-товарного оборота является то, что:

· происходит встречное движение денег и товаров;

· стоимостный (товарный) оборот взаимосвязан с денежным;

· движение денег и товаров необязательно совпадает во времени;

· чем меньшую стоимость представляет денежный знак, тем больше денежных знаков функционирует в экономике;

· денежно-товарный рынок подразделяется на: 1) рынки предметов труда, 2)средств труда и 3)рабочей силы (рынок производительных сил — факторов производства) и формируется под воздействием спроса и предложения. Все эти факторы могут вызвать отклонение цены в сторону повышения или понижения.

Особенностью денежно-нетоварного оборота является то, что он опосредует рынки кредитных ресурсов и ценных бумаг.

Каждая часть совокупного платежного оборота играет свою роль в системе рыночных отношений, но именно с помощью совокупного платежного оборота создаются материальные предпосылки для функционирования денежно-нетоварного оборота.

С помощью совокупного платежного оборота распределяется согласно сово­купному спросу конечный общественный продукт.

В соответствии с потребностями денежно-товарного оборота в рамках совокупного платежного оборота происходит оборот денежных знаков, которые посредством кредитной системы (денежно-нетоварного оборота) могут быть аккумулированы и преобразованы в капитал.

Быстрый перелив капитала из одних сегментов рынка в другие согласно закону спроса и предложения позволяет капиталу менять свои формы, направления, масштабы, выравнивая тем самым норму прибыли и ускоряя процесс расширенного воспроизводства.

Под влиянием совокупного платежного оборота происходят процессы концентрации капитала и процессов производства.

Национальный рынок включается в мировой экономический рынок, его ценовую конъюнктуру. Интегрируясь в мировую систему, совокупный платежный оборот позволяет повышать экономический потенциал страны.

Важной проблемой регулирования денежного оборота является задача определения количества денег, необходимых для обращения. Первоначально данный закон трактовался как закон, определяющий количество денег, необходимых для товарного обращения. Поскольку в процессе обращения товары реализуются по определенным ценам, по данному закону количество денег, во-первых, определяется суммой цен товаров, во-вторых, на это количество влияют не только ценовые факторы, но и скорость обращения денежных знаков, которые в течение непродолжительного времени могут реализовать цену ряда товаров. В данном экономическом законе выражена экономическая зависимость между массой товаров, уровнем их цен и скоростью обращения денег. Отсюда для функции денег как средства обращения просматривается и другая закономерность: чем быстрее оборачиваются деньги (переходят из рук в руки), тем меньшее их количество необходимо для обращения Д.обр.=ЦхК/Ск.

К. Маркс определял количество денег, необходимых для обращения, не только для функции денег как средства обращения, но и для функции денег как средства платежа: Д.обр.= ЦхК + По-Пв /Ск.

Следует учитывать, что данная закономерность была установлена для полноценных золотых монет, количество которых регулировалось стихийно. Если денег было больше, чем действительная потребность в них, то золотые монеты уходили в тезаврацию, если потребность в них вновь возникала, то золото выходило из сокровища в обращение.

В современной рыночной экономике используют несколько формул, определяющих объем суммы денег, необходимых для обращения. Одна из них имеет следующий вид:

Д₀₌ (Т_ц +П_с – З_вп - Д_п – Р_ив - О_о + В_{п) /} СО

где Д₀ — сумма денег, необходимых для обращения;

Т_ц— сумма цен реализуемых товаров;

П_с — сумма платежей, по которым наступил срок;

3_вп— сумма взаимопогашаемых платежей;

Д_п — сумма передачи долгов (перевод денег с одного расчетного счета на другой. При этом деньги выполняют функцию средства платежа, но остаются долгом);

Р_ив— сумма цен товаров, реализованных за иностранную валюту;

О_о — сумма отсроченных платежей;

В_п — сумма векселей, переучтенных центральным банком;

СО — скорость обращения денег.

Т.О. в рыночной экономике России формула уточняется. Числитель формулы корректируется на сумму:

1)векселей, переучтенных в Банке России;

2)товаров, реализованных за иностранную валюту;

3)передачи (зачет) долга (индоссамент коммерческих (товарных) векселей; внутрибанковский оборот, когда покупатель и продавец имеют счета в одном кредитном учреждении).

Как отмечает ряд авторов, современная статистика не позволяет рассчитывать все элементы данной развернутой формулы, поэтому для оценки эффективности обслуживания денежным оборотом товарного оборота предполагается использовать упрощенную формулу:

M = P x Q:V. Где М –масса денег в обращении; Р – сумма цен товаров; Q – их объем (номинальный объем ВВП); V – скорость обращения денежных знаков.

Сторонники данного подхода не без оснований исходят из того, что в рыночной экономике, во-первых, невозможно строгое поддержание пропорций уравнения обмена, во-вторых, факторы, влияющие на денежную массу (М₂) и обмен товаров, могут оказывать разнонаправленное воздействие. Так, повышение удельного веса накоплений в доходах населения одновременно вызывает замедление скорости обращения денег и уменьшение количества покупаемых товаров. Немаловажно и то, что различные виды денежных знаков обладают неодинаковой скоростью оборота. Поэтому для сопоставления денежного оборота с товарным важны и объем, и структура находящихся в обороте денежных знаков. Поэтому в экономической теории и практике применяются денежные агрегаты.

По методике, принятой на Западе, скорость обращения наличных денег можно определить так:

V = (T + S) х Q: М₀

где V — скорость обращения наличных денег;

Т — товарооборот;

S — платежные услуги;

Q — количество товаров и услуг;

М₀ — сумма наличных денег в хозяйственном обороте.

В соответствии с правилами Банка России скорость обращения рассчитывается на базе следующих формул:

V = ВВП/ М, ВВП/ М₁, ВВП/М₂

где ВВП — номинальный ВВП.

Из данной формулы вытекает, что скорость обращения денег (денежных знаков, денежной массы) равна соотношению объема ВВП и средней денежной массы (например, за год). При участии в расчетах этих и других многочисленных показателей точно определить количество денег, необходимых для обращения, и скорость их обращения не всегда удается.

Практика показывает, что денежная масса растет быстрее, чем реальный ВВП в текущих ценах в условиях прежней скорости обращения денег. Поэтому необходимо разработать методику более обоснованного расчета, что может способст­вовать оптимальному предложению денег, стабилизации национальной денежной единицы, оптимизации темпов инфляции, формированию обоснованной политики, обеспечивающей экономический рост страны.

Дата добавления: 2014-01-07