Проект TrustWeb

Как часть бюджета сделки, Bank of America учитывал что в первые год-два слияния двух компаний будут необходимы некие затраты, связанные с благом не только клиентов компании, но ее сотрудников. По предварительным расчетам было определенно, что одна треть стоимости интеграции пойдет на системы и операции непосредственно с клиентами, в то время как две трети будут использованы для операций отдела по обработке документации. Когда в первой половине 2007 года началась интеграция, она пошла не совсем гладко. В апреле, Питер Скатурро, бывший главный исполнительный директор U.S. Trust, который, как ожидалось, возглавит Private Bank at Bank of America, решил уйти из объединившейся компании и продолжать карьеру в другом месте. Газета Wall Street Journal написала, что

«разногласия, которые подтолкнули г-на Скатурро к уходу, включали в себя такие вопросы, как какую компьютерную систему следует использовать, так и, должен ли Bank of America начать взимать комиссии за использование банкоматов с наиболее состоятельных клиентов U.S. Trust. Но хотя проблемы были не настолько серьезными, чтобы сорвать сделку, они подчеркивали трудности, которые такие финансовые компании, как Bank of America, испытывали при попытке применять философию, рассчитанную на широкого потребителя, к богатым слоям населения, привыкшим к совсем другим стандартам обслуживания, нежели рядовые клиенты».

Во время фазы оценки Bank of America решил, что его собственная специализированная технологическая платформа, предназначенная для обслуживания инвестиций клиентов и данных трастовых счетов, TrustWeb, является более гибкой и шкалируемой, чем ее аналоги в U.S. Trust. Решением Команды переходного периода была миграция базовых функций двух систем U.S. Trust - PMW+ и AWS - на TrustWeb. После этих двух приложений пользовательский интерфейс системы, основные системы учета AMS (U.S. Trust) будут перенесены в систему PACE в Bank of America. Причины этого решения были многогранны, начиная от значительных инвестиций, который только что сделал Bank of America в разработку системы TrustWeb, до стоимости и контрактных (я посмотрела оригинал) ограничений сохранения центральной системы учета U.S. Trust (AMS), которая поставляла информацию в PMW+, в пользу PACE, и до числа персонала c каждой стороны сделки, которых непосредственно затронет изменение.

Учитывая, что две системы не могут быть в точности одинаковы, в системе TrustWeb не хватало некой функциональности, которую сотрудники U.S. Trust привыкли использовать при обслуживании своих ультра-богатых клиентов. Например, в то время как сотрудники U.S. Trust могли получить доступ к информации о клиентах и быстро составить отчеты о распределении активов и состоянии портфеля ценных бумаг, чтобы выполнить подобную задачу, сотрудники Bank of America должны были обращаться к многочисленным системам. Такие «пробелы» в моделях обслуживания клиентов между моделью U.S. Trust и Bank of America Private Bank, не были уникальны для TrustWeb. Учитывая, что большое количество клиентов, затронутых этими изменениями, поддерживали отношения с U.S. Trust на протяжении многих поколений и что активы и выручка, которые они приносили, были среди наиболее прибыльных, в этом переходе был использован слегка «модифицированный» подход. Вместо того, чтобы выбрать систему A (Bank of America) или систему B (U.S. Trust), во многих проектах использовался смешанный подход. Был одобрен проект TrustWeb стоимостью 3,6 миллиона долларов, который должен был попытаться добавить недостающую функциональность, чтобы предотвратить деградацию услуг по отношению к клиентам U.S. Trust. Bank of America не только будет конвертировать информацию из одной системы в другую, но также будет создавать значительные разработки к существующей системе, чтобы в то же время закрыть этот функциональный разрыв. По стоимости и сложности проект занимал верхние 10% интеграционных инициатив. Когда проект перешел из стадии оценки в стадию исполнения, контроль над проектом был передан Майку Моррису, относительно новому менеджеру проекта в команде управления изменениями.

Дата добавления: 2015-01-03