Додатки 2 страница

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про забезпечення на державному рівні стабільності та фінансової надійності банківської системи України.

Розвиваюча: показати взаємозв’язок та відмінності між банківським регулюванням та банківським контролем. Ознайомити з механізмом їх здійснення та особливостями правового регулювання.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківського регулювання та банківського контролю.

Форма і методи проведення заняття: Інформаційна лекція

Використання дидактичного матеріалу:

В ході лекції використовуються транспаранти:

1. Суб’єкти банківського надзору.

2. Різновиди банківського надзору.

Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, адміністративного та господарського законодавства.

Основні питання:

1. Поняття та система пруденційного регулювання банківської діяльності в Україні.

2. Поняття та сутність правого регулювання банківського контролю в Україні.

3. Види сучасного банківського контролю.

Тема 3.2. Види та порядок здійснення банківського регулювання та банківського контролю

Вид заняття: практичне заняття

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про забезпечення на державному рівні стабільності та фінансової надійності банківської системи України.

Розвиваюча: показати взаємозв’язок та відмінності між банківським регулюванням та банківським контролем. Ознайомити з механізмом їх здійснення та особливостями правового регулювання.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківського регулювання та банківського контролю.

Обладнання: схеми, практичні ситуаційні завдання, архівні матеріали Національного банку України.

Навчальні питання:

1. Об’єкти, функції та підрозділи банківського контролю.

2. Контроль Національного банку Україні у процесі утворення, реорганізації та ліквідації банківської установи.

3. Інспектування кредитних підрозділів.

4. Цілі, об’єкти, функції та підрозділи банківського контролю.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. У чому сутність наглядових функцій Національного банку України?

2. У чому сутність регулятивних функцій Національного банку України?

3. Заходи впливу Національного банку України за порушення банківського законодавства.

4. Особливості примусової реорганізації банку.

5. Порядок та правове регулювання відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Теми повідомлень та докладів:

1. Адміністративні функції Національного банку України щодо контролю банківської системи України.

2. Практика іноземної системи кредитно-банківського регулювання та контролю (на прикладі окремої іноземної держави).

3. Сучасний стан та специфіка процедури ліквідації банківської установи.

Тема 4. «Правові аспекти здійснення розрахункових відносин банками»

Співвідношення понять «розрахунки», «безготівкові розрахунки» та «розрахункові правовідносини».

Правове регулювання касових операцій в установах банків. Правила ведення касових операцій клієнтів банків. Правопорушення в сфері готівкових розрахунків.

Поняття безготівкових розрахунків. Форми та способи безготівкових розрахунків. Порядок здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті. Особливості розрахунків з використанням платіжних доручень. Акредитив. Види акредитивів. Правова природа акредитиву. Правові особливості акредитивної форми розрахунків. Вексельна форма розрахунків. Чеки і чековий обіг. Види чеків. Правова природа чекових розрахунків. Інкасо.

Правові засади платіжних систем. Поняття та види платіжних систем. Системно важливі платіжні системи. Кореспондентські рахунки комерційних банків. Організація міжбанківських розрахунків в Україні.

Основні поняття: розрахунки, безготівкові розрахунки, платіжне доручення, акредитив, вексель, чек, інкасо, банківська карта розрахункові правовідносини, касові операції, готівкові розрахунки, платіжна система, кореспондентський рахунок комерційного банку, міжбанківські розрахунки.

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

· Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

· Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

· Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-ІV // Голос України. – 2003. – № 49.

· Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

· Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

· Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України № 2346 III від 05.04.2001 // Відомості Верховної Ради України. - 2001. – № 29. – Ст. 137.

· Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: Постанова Національного банку України № 22 від 21.01.2004 р. // Офіційний вісник України. – 2004. – № 1. Ст. 908.

· Про затвердження Інструкції «Про касові операції в банках України»: Посатнова правління Національного банку України № 337 від 14.08.2003 р. // Офіційний вісник України. – 2003. – № 37. – Ст. 1999.

· Про затвердження Правил визначення платіжності та обміну банкнот і монет Національного банку України: Постанова Правління Національного банку України № 457 від 17.11.2004 р. // Офіційний вісник України. –- 2004. – № 49. – Ст. 3221.

II. Основна література

· Костюченко А.О. Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

· Гетманцев Д.О., Шукліна Н.Г. Банківське право України: – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

· Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

III. Додаткова література

· Семенюк Л.П., Ключка О. Проблеми визначення платіжності й обміну банкнот у роботі касирів банківських установ // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 1. – C. 52-57.

· Дмитренко О. Правова природа безготівкового розрахунку // Підприємництво, господарство і право. – 2006. – № 9. – C. 92-96.

· Логінов О. Історія становлення та розвитку платіжних систем України // Підприємництво, господарство і право. – 2005. – № 12. – C. 131-136.

· Старинський М. Проблеми правового регулювання конвертованості валюти // Підприємництво, господарство і право. – 2004. – № 3. – C. 81-84.

· Васюренко, О. В. Банківські операції: навчальний посібник / О. В. Васюренко. – 6-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2008. – 318 с.

· Качан О.О. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Юрінком Інтер, 2000. – 288с.

· Орлюк О.П. Фінансове право: Навч. посібник. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 528 с.

· Садыков Реналь Р., Садыков Ришат Р. Расчеты: правоотношения и банковские операции // Финансы и кредит – 2007. – № 9. – C. 43-48.

· Карманов Є. Банківське право України: Навчальний посібник. – Х.: Консум, 2000. – 464 с.

IV. Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua

Національний банк України http://www.bank.gov.ua

Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків http://www.aub.com.ua

Міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД

і Балтії http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org

Тема 4.1. Загальні положення про розрахунки та їх класифікація

Вид заняття: лекція

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про види та форми розрахунків в Україні.

Розвиваюча: проаналізувати сучасну практику та правове регулювання інстутиту готівкового та безготівкового обігу. Ознайомити з механізмом ти ОЗнайомти показати взаємозв’язок та відмінності між банківським регулюванням та банківським контролем. Ознайомити з механізмом функціонування нормативно-встановленою системи платіжних інструментів.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи готівкових та безготівкових платніжних інструментів.

Форма і методи проведення заняття: Інформаційна лекція

Використання дидактичного матеріалу:

В ході лекції використовуються схеми та таблиці:

1. Класифікація розрахункових відносин в Україні.

2. Система безготівкових розрахунків.

Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, цивільного, адміністративного та господарського законодавства.

Основні питання:

1. Поняття та загальна класифікація розрахункових відносин в Україні.

2. Порядок здійснення готівкових розрахунків. Правове регулювання касових операцій банків.

3. Правове регулювання та різновиди безготівкових розрахунків.

Тема 4.2. Правила здійснення розрахунково-касових операцій

Вид заняття: практичне заняття

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про види та форми розрахунків в Україні..

Розвиваюча: розвити практичні навички виявлення фіктивних ознак платіжних інструментів, ознайомитися з розрахунковою документаціє, яка використовується в банківській системі України..

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи сучасних платіжних банківських інструментів.

Обладнання: схеми, архівні матеріали Національного банку України, бланки розрахункового інструментарію.

Опорні поняття: банківський моніторинг, банківський контроль, банківське регулювання, норматив капіталу, методи банківського регулювання, система банківського нагляду.

Навчальні питання:

1. Загальна характеристика грошового обігу в Україні

2. Організація готівкових розрахунків та регулювання касових операцій

3. Правові засади безготівкових розрахунків

За наявності вільного часу, рекомендовано здійсніти практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правової регламентації розрахункових відносин:

Вправа 1.

Які дії повинен виконати обслуговуючий банк після отримання інкасового доручення, виписаного на підставі виконавчого документа, у разі відсутності або недостатності грошових коштів на рахунку клієнта-боржника?

Вправа 2.

Чи правомірно поступає банк, повертаючи інкасове доручення на стягнення грошових коштів по розпорядженнях стягувача у разі їх неправильного або неточного оформлення?

Вправа 3.

Чи розповсюджується на підприємців, діючих без утворення юридичної особи, положення про обмеження сум при розрахунках готівкою грошовими коштами (граничні суми)?

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Якими нормативно-правовим актами регламентуються розрахункові відносини в Україні?

2. Види розрахункових відносин.

3. Правове регулювання готівкових розрахунків.

4. Розмір та правове регулювання граничної суми готівкового розрахунку одного підприємства (підприємця) з іншим підприємством (підприємцем) протягом одного дня за одним або кількома платіжними документами.

5. Назвіть форми безготівкових розрахунків.

6. Які форми безготівкових розрахунків отримали найбільше розповсюдження в сучасній сфері господарської діяльності?

7. Форми розрахунків за допомогою платіжних доручень.

8. У чому полягає чекова форма розрахунків?

9. У чому полягає акредитивна форма розрахунків?

Теми повідомлень та докладів:

1. Міжбанківські розрахунки.

2. Безспірне списання коштів з рахунків у банках.

3. Форми розрахунків, що здійснюються за ініціативою платника.

4. Форми розрахунків, що здійснюються за ініціативою отримувача.

5. Сучасні форми перекладів грошових ресурсів.

ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ № II

«Банківське право України. Особлива частина»

Номер теми	Назва теми
Тема 5	Правове регулювання банківського рахунку
Тема 6	Кредитні операції комерційних банків
Тема 7	Правові аспекти здійснення банківських валютних операцій
Тема 8	Правовий захист банківської діяльності в Україні

Тема 5. «Правове регулювання банківського рахунку»

Регулювання відносин, що виникають із договору банківського вкладу. Поняття депозитних (вкладних) операцій за законодавством України. Види депозитних (вкладних) операцій. Договір банківського вкладу, його різновиди та захист прав вкладників. Страхування вкладів.

Правова природа договору банківського рахунку, його форма та істотні умови. Поняття та види рахунків. Особливості змісту договору банківського рахунку. Припинення операцій по рахунку та арешт грошових коштів на рахунку. Відповідальність банків за порушення обов'язків за договором банківського рахунку. Розірвання договору.

Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю.

Система гарантування вкладів.

Основні поняття: депозит, договір банківського вкладу, договір банківського рахунку, страхування вкладів, комерційна таємниця, банківська таємниця, гарантування вкладів.

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

· Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

· Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

· Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-ІV // Голос України. – 2003. – 14 берез. (№ 49) № 49.

· Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

· Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

· Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України № 2346 III від 05.04.2001 р. // Відомості Верховної Ради України. - 2001. – № 29. – Ст. 137.

· Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: Інструкція Національлного банку України № 492 від 12.11.2003 // Офіційний вісник України. – 200. – № 51. – Стаття 2707.

· Про затвердження Порядку подання податковим органам Повідомлення про відкриття (закриття) рахунків у фінансових установах: Наказ Державної податкової адміністрації України № 306 від 01.08.2001 // Офіційний вісник України. – 2001. – № 44. – Ст. 1996.

II. Основна література

· Носік Ю.В. Права на комерційну таємницю в Україні. – К.: КНТ, 2007. – 240 c.

· Костюченко А.О. Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

· Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

III. Додаткова література

· Гетманцев Д. До питання про правову природу грошей на банківському рахунку //Підприємництво, господарство і право. – 2006. – № 9. – C.78-82.

· Присяжнюк Т.І. Розкриття банківської таємниці: кримінально-процесуальні питання // Вісник Верховного суду України. – 2008. – № 1. – C. 40-43

· Світлична Г.О. Правові аспекти розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб // Вісник Верховного суду України. – 2007. – № 11. – C. 25-31

· Харламова С. Історико-правова характеристика іститутів комерційної та банківської таємниці // Підприємництво, господарство і право. – 2006. – №11. – C. 59-63.

· Шаповалова А. Питання банківської таємниці в контексті порушення кримінальної справи // Юридична Україна. – 2008. – № 1. – C. 57-60

· Шаповалова А. Поняття банківської таємниці: проблеми захисту у кримінальному процесі України // Підприємництво, господарство і право. – 2006. – № 10. – C. 138-142.

· Брель О. Комерційна таємниця як об`єкт інформаційних правовідносин: конфіденційно чи таємно // Юридичний вісник. – 2006. – № 4. – C.141-144

· Гловюк І. Дозвіл суду на здійснення процесуальних дій, пов'язаних з інформацією, яка містить банківську таємницю // Юридична Україна. – 2006. – № 10. – C. 71-85.

· Коваль В. Розголошення, схилення до розголошення, неправомірне збирання та використання комерційної таємниці як форми недобросовісної конкуренції // Підприємництво, господарство і право. – 2002. – № 8. – C. 22-25.

· Користін О. Банківська таємниця та легалізація злочинних доходів //Підприємництво, господарство і право. – 2005. – № 7. – C. 39-44.

· Носік Ю. Міжнародно - правова охорона комерційної таємниці // Право України. – 2004. – № 11. – C. 131-135.

· Васюренко, О. В. Банківські операції: навчальний посібник / О.В.Васюренко. – 6-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2008. – 318 с.

· Єпіфанов А.О., Маслак Н.Г., Сало І.В. Операції комерційних банків: Навчальний посібник. – Суми: ВТД "Університетська книга", 2007. – 523 с.

· Бурбело О.А. Проблемы правового регулирования и контроля рынка финансовых услуг / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Вісник Луганської академії внутрішніх справ МВС імені 10-річчя незалежності України. – 2003. – № 2. – С. 12-18.

· Банківське право України:/ За заг. ред. А. О. Селіванова. – К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2000. – 384 с.

· Качан О.О. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Юрінком Інтер, 2000. – 288с.

· Орлюк О.П. Теоретичні питання банківського права і банківського законодавства. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 104 c.

· Орлюк О.П. Фінансове право: Навч. посібник. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 528 с.

· Садыков Реналь Р., Садыков Ришат Р. Расчеты: правоотношения и банковские операции // Финансы и кредит – 2007. – № 9. – C. 43-48.

· Карманов Є. Банківське право України: Навчальний посібник. – Х.: Консум, 2000. – 464 с.

· Мещеряков А.А. Організація діяльності комерційного банку. – К.: ЦУЛ, 2007. – 608 c.

IV. Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua

Національний банк України http://www.bank.gov.ua

Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків http://www.aub.com.ua

Міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД

і Балтії http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org

Тема 5.1. Правове регулювання банківського вкладу та банківського рахунку

Вид заняття: лекція

Мета заняття:

Навчальна: Ознайомити з особливостями ведення банками рахунків клієнтів як необхідною умовою та важливою складовою розрахунково-касового обслуговування. Сформувати уявлення про процес відкриття, обсуговування та закриття рахунків.

Розвиваюча: Сприяти розвитку аналітичного мислення, сформувати знання про класифікацію банківських рахунків та систему безготівкових міжгосподарських розрахунків.

Виховна: Підвищити фаховий інтерес до розрахунково-касових операцій банків.

Форма і методи проведення заняття: Інформаційна лекція з елементами дискусії.

Використання дидактичного матеріалу:

В ході лекції використовуються схеми та таблиці:

1. Види банківських рахунків.

2. Система гаратування вкладів фізичних осіб.

Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, цивільного, адміністративного та господарського законодавства.

Основні питання:

1. Поняття, структура та особливості правової природи банківських вкладних операцій.

2. Класифікация банківських вкладних операцій.

3. Порядок відкриття, використання та закриття банківського рахунку та банківського вкладу.

4. Відповідальність за неналежне виконання зобов’язань по договору банківського внеску та банківського рахунку. Система гарантування вкладів в Україні та заходи запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Тема 5.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків

Вид заняття: семінарське заняття

Мета заняття:

Навчальна: сформувати уявлення про види та форми розрахунків в Україні.

Розвиваюча: розвити уявлення про процедуру ідентифікації клієнту банку у процесі відкриття поточного чи депозитного рахунку.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи банківських рахунків в Україні.

Обладнання: схеми, бланки рахункового інструментарію.

Навчальні питання:

1. Правова природа та юридичний зміст договору банківського вкладу та банківського рахунку.

2. Різновиди банківських рахунків.

3. Різновиди депозитів.

4. Правовий захист вкладників.

За наявності вільного часу, рекомендовано здійсніти практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правової природи банківських вкладів та рахунків:

Вправа 1.

Підприємство «Преміум-ЛТД» мало декілька поточних рахунків в різних банках. Керівництво підприємство прийняло рішення про закриття одного з рахунків.

Які документи необхідно предоставити до банку?

Чи потібно в цьому разі повідомляти податковий орган про закриття рахунку?

Вправа 2.

Що означає термін «юридична справа клієнта», що вживається при відкритті банківських рахунків? Наявність яких документів дозволяє вважати юридичну справу сформованою?

Вправа 3.

Чи можна, минувши судовий порядок, передбачений діючим законодавством, за ініціативою банку закрити рахунок організації, що обслуговується в банку, посилаючись на умови договору банківського рахунку, зокрема, через відсутність руху по рахунку на протязі 6 місяців.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Сторони та зміст договору банківського вкладу.

2. Сторони та зміст договору банківського рахунку.

3. На які спеціальні банківські рахунки, що відкриваються неризедентам України безпосередньо вказано в Інструкції?

4. Чим відрізняються строкові депозити від депозитів до запитання?

5. Вклади в яких фінансових установах гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?

6. В яких випадках вклади не гарантуються Фондом гарантування вкладів фізичних осіб?

Теми повідомлень та докладів:

1.

2. Історичні етами становлення інституту гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.

3. Правопорушення у сфері функціонування інституту банківських рахунків.

4. Система ідентифікації вкладників банку.

5. Правові наслідки порушення механізму ідентифікації клієнтів банку.

6. Злочини пов’язані з відмиванням доходів отриманих злочинним шляхом (легалізацією).

Тема 5.3. Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю

Вид заняття: практичне заняття

Мета заняття:

Навчальна: закріпити знання щодо понять „банківська таємниця” та „комерційна таємниця”, засвоїти підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю банками правоохоронним органам сформувати уявлення про інститут види та форми розрахунків в Україні.

Розвиваюча: розвити уявлення про процесуальні аспекти надання інформації, що складає банківську таємницю.

Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи отримання інформації, що містить банківську таємницю.

Обладнання: схеми, процесуальні бланки на отримання інформації, що містить банківську таємницю.

Навчальні питання:

1. Правовий захист банківської та комерційної таємниці.

2. Доступ суб’єктів держави до інформації комерційних банків.

3. Підстави та порядок отримання правоохоронними органами інформації, яка містить банківську таємницю.

За наявності вільного часу, рекомендовано здійснити практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правового захисту банківської таємниці:

Вправа 1.

Чи має право банк надавати відомості щодо свого клієнта за запитом банка-кореспондента за умови, що банк-кореспондент бере участь у переказі коштів клієнта, проте безпосередньо не вступає у договірні відносини з клієнтом, та яким чином має визначатися перелік банків, яким можна надавати відомості щодо клієнта за відповідним запитом, враховуючи, що ідентифікація окремих клієнтів банком не завершена, оскільки вони не підтримують ділові відносини з банком, і відомості щодо їх рахунків в інших банках відсутні?

Вправа 2.

Чи правомірне надання кредитними організаціями податковим органам відомостей, що стосуються стану рахунків і внесків фізичних осіб, і чи бмежений об'єм такої інформації?

Вправа 3.

Змоделюйте ситуацію, в якій правоохоронні органи (прокуратура, ОВС і ін.) мають право запрошувати і одержувати відомості, що становлять банківську таємницю.

Завдання для самостійної роботи.

Проаналізувавши нормативні акти, що регулюють відносини у сфері захисту банківської таємниці, складіть договір про збереження комерційної та банківської таємниці між банком та його співробітником.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Назвіть відмінності банківської таємниці від комерційної?

Дата добавления: 2015-05-31