Етапи процесу кредитування

4. Способи нарахування відсотків за кредитом.

5. Формування та використання резерву на покриття можливих втрат за позиками комерційних банків.

Тема 6.2. Принципи банківського кредитування, порядок надання банківського кредиту

Вид заняття: семінарське заняття

Мета заняття:

Навчальна: ознайомити з організаційно-правовим аспектами механізму банківського кредитування. Сформувати спеціальні знання про порядок кредитування та класифікацію кредитно-банківських зобов’язань.

Розвиваюча: сприяти формуванню навичок аналізу кредитно-банківських зобов’язань з метою пошуку ознак неналежного виконання кредитного договору.

Виховна: підвищити фаховий інтерес до кредитно-банківських зобов’язань та сприяти подоланню психологічного бар’єрупри аналітичному осмисленні етапів банківського кредитування.

Обладнання: схеми, бланки кредитно-банківської документації, договіри банківського кредиту, забезпечувальні договіри, задачник з питань неналежного виконання кредитно-банківських зобов’язань.

Навчальні питання:

1. Поняття кредитних правовідносин. Види кредиту.

2. Кредитний договір, його форма та зміст.

3. Принципи банківського кредитування.

4. Порядок надання банківського кредиту.

Завдання для самостійної роботи.

Проаналізувавши нормативні акти, що регулюють відносини у сфері банківського кредитування, складіть кредитний договір.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. До якого виду банківських операцій належать кредитні операції комерційних банків?

2. Назвіть форми кредиту, які використовуються в Україні.

3. Які існують умови та порядок списання безнадійного боргу з рахунку банку?

4. Назвіть види відповідальності за порушення зобов’язань по кредитному договору.

Теми повідомлень та докладів:

1. Особливості відповідальності за порушення зобов’язань по кредитному договору.

2. Особливості договору лізингу в Україні.

3. Відмінності господарської та цивільної відповідальності за порушення зобов’язань по кредитному договору.

4. Особливості кримінальної відповідальності за порушення зобов’язань по кредитному договору.

Тема 7. „ Правові аспекти здійснення банківських валютних операцій”.

Поняття валютних операцій та їх види. Ліцензування валютних операцій. Правове регулювання порядку відкриття та ведення валютних рахунків.

Ведення валютних рахунків клієнтів. Поточний рахунок в іноземній валюті. Депозитний (вкладний) рахунок в іноземній валюті.

Неторгівельні операції комерційних банків в іноземній валюті. Виплата іноземної валюти готівкою та платіжними документами в іноземній валюті. Здійснення обмінних операцій з іноземною валютою.

Операції з міжнародних торгівельних розрахунків. Правова природа банківського переказу, інкасо та акредитиву.

Операції з торгівлі іноземною валютою на міжбанковскому ринку. Суб’єкти операцій межбанківських валютних операцій.

Операції із залучення та розміщення валютних коштів.

Основні поняття: валюта, національна валюта, іноземна валюта, валютні цінності, девальвація, ревальвація, валютне сховище, каса перерахунку, операційна каса, обмінни пункти, дорожний чек, банківський переказ, інкасо, акредитив, овернайт, спот, форвард, аутрайт.

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

· Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

· Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

· Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-ІV // Голос України. – 2003. – 14 берез. (№ 49) № 49.

· Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

· Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

· Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України //Відомості Верховної Ради (ВВР). – 2002. – № 1. – Ст. 1.

II. Основна література

· Костюченко А.О. Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

· Гетманцев Д.О., Шукліна Н.Г. Банківське право України: – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

· Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

III. Додаткова література

· Баганець, Олексій Актуальні питання прокурорського нагляду за додержанням законодавства про банки та банківську діяльність / О.Баганець // Вісник прокуратури. – 2009. – № 12. – С. 8-12.

· Васюренко, О. В. Банківські операції: навчальний посібник / О. В. Васюренко. – 6-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2008. – 318 с.

· Єпіфанов А.О., Маслак Н.Г., Сало І.В. Операції комерційних банків: Навчальний посібник. – Суми: ВТД "Університетська книга", 2007. – 523 с.

· Крохмалюк Д. Банківська наука й аналіз економічних процесів в Україні // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 36-39.

· Латковська Т. Міжнародні правові акти в системі джерел банківського права // Юридична Україна.- 2007.- № 11.-C. 35-38

· Селезньова О.М. Деякі теоретичні питання банківського законодавства // Економіка. Фінанси. Право.- 2007.- № 4.-C. 27-30.

· Бурбело О.А. Проблемы правового регулирования и контроля рынка финансовых услуг / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Вісник Луганської академії внутрішніх справ МВС імені 10-річчя незалежності України. – 2003. – № 2. – С. 12-18.

· Бурбело О.А. Проблемы совершенствования банковского законодательства / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Збірник наукових праць Східноукраїнського національного університету ім. В.Даля. – 2003. – № 8. – С.6-13.

· Банківське право України:/ За заг. ред. А. О. Селіванова. – К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2000. – 384 с.

· Качан О.О. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Юрінком Інтер, 2000. – 288с.

· Орлюк О.П. Теоретичні питання банківського права і банківського законодавства. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 104 c.

· Орлюк О.П. Фінансове право: Навч. посібник. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 528 с.

· Глібко С. Деякі теоретичні питання механізму господарсько-правового регулювання банківських операцій // Вісник Академії правових наук України. – 2007. – № 4. – C.150-157.

· Садыков Реналь Р., Садыков Ришат Р. Расчеты: правоотношения и банковские операции // Финансы и кредит – 2007. – № 9. – C. 43-48.

· Туник Г.М. Регулювання кредитної діяльності банку // Фінанси України. –2002. – № 4. – C.119-126.

· Безклубий І. Сутність та ознаки банківського правочину // Юридична Україна. – 2004. – № 4. – C.18-25.

· Безклубий І. Місце банківських правочинів у системі цивільних правочинів // Підприємництво, господарство і право. – 2004. – № 9. – C.51-58.

· Демидович М.С. До питання щодо джерел європейського банківського права // Держава і право. – 2006. – № 1. – C. 338-343.

· Карманов Є. Банківський кодекс України - об`єктивна необхідність // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 11. – C.44-46.

· Карманов Є. Банківське право України: Навчальний посібник. – Х.: Консум, 2000. – 464 с.

· Крохмалюк Д. Банківська наука й аналіз економічних процесів в Україні // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 36-39.

· Латковська Т. Закони в системі джерел банківського права // Підприємництво, господарство і право. – 2005. – № 4. – С.98-101.

· Селезньова, О. М. Інкорпорація банківського законодавства: теоретичний аналіз і порядок її проведення в Україні / О. М. Селезньова // Держава і право. – 2008. – № 2. – С. 364-370.

· Чубар О.О. Адаптація банківського законодавства України до права Європейського Союзу: стан, проблеми та перспективи // Фінанси України. –2008. – № 4. – C. 57-68.

· Мещеряков А.А. Організація діяльності комерційного банку. – К.: ЦУЛ, 2007. – 608 c.

IV. Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua

Національний банк України http://www.bank.gov.ua

Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків http://www.aub.com.ua

Міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД

і Балтії http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org

Тема 7.1. Валютні операції, їх класифікація та суб’єкти. Ліцензування Національним банком України учасників валютних відносин.

Вид заняття: лекція

Мета заняття:

Навчальна: проаналізувати правові засади здійснення валютних операцій, валютного регулювання та валютного контролю в Україні.

Розвиваюча: сформувати знання щодо функціонування інституту валютних цінностей та валютний оперцій, механізму ліцензування Національним банком України учасників валютних відносин.

Виховна: формування професійних навичок захисту державних та суспільних інтересів учасників ринку банківських послуг.

Форма і методи проведення заняття: лекція з елементами бесіди.

Використання дидактичного матеріалу: Схеми класифікації валютних цінностей та особливості розрахунків в іностранній валюті

Використання дидактичного матеріалу:

Лекційний матеріал ілюструється схемами:

1. Класифікація валютних цінностей.

2. Розрахунки в іностранній валюті.

Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, цивільного, адміністративного та господарського законодавства.

Опорні поняття: іноземна валюта, національна валюта, валютні цінності, девальвація, ревальвація, курс, конвертованість валют, валютне сховище, каса перерахунку, операційна каса, обмінни пункти, дорожний чек, банківський переказ, спот, форвард, аутрайт.

Основні питання:

1. Поняття валюти та валютних операцій.

2. Організація валютного регулювання та валютного контролю.

3. Розрахунки іноземною валютою на території України.

Тема 7.2. Порядок здійснення операцій з валютними цінностями

Вид заняття: семінарськезаняття

Мета заняття:

Навчальна: закріпити знань щодо понять «валюта» та «валютні цінності», та про порядок здійснення валютних операцій в Україні.

Розвиваюча: Сформувати знання щодо функціонування інституту валютних цінностей та валютний оперцій, механізму ліцензування Національним банком України учасників валютних відносин.

Виховна: формування професійних навичок захисту державних та суспільних інтересів учасників ринку банківських послуг.

Навчальні питання:

1. Правове регулювання валютних операцій банківських установ.

2. Суб’єкти валютних операцій.

3. Валютно-обмінні операції, що здійснюються банківськими установами.

4. Банк як агент валютного контролю.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Назвіть види конвертованості валют?

2. Ким видається ліцензія на здійснення валютних операцій?

3. Види ліцензій на здійснення валютних операцій?

4. Який перлік валютних операцій може здійснювати банк у разі отриманнм генеральної валютної ліцензії?

5. Какой перечень валютных операций может осуществлять банк на основе генеральной валютной лицензии

6. Назвіть статті кримінального кодексу які передбачають відповідальність за порушення валютного законодавства?

Теми повідомлень та докладів:

1. Особливості розрахунків іноземною валютою на території України.

2. Система валютного контролю в Україні.

3. Валютно-обмінні операції за участю фізичних осіб.

Тема 8. «Правовий захист банківської діяльності в Україні»

Особливості здійснення правопорушень у сфері банківської діяльності. Причини та умови, що сприяють скоєнню протиправних діянь у сфері банківської діяльності. Характеристика окремих видів правопорушень у сфері банківської діяльності, їх взаємозв’язок.

Правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.

Господарсько-правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.

Цивільно-правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.

Адміністративні засоби захисту банківської діяльності в Україні.

Кримінальна відповідальність за злочини в сфері банківської діяльності України.

Основні поняття: правопорушення у сфері банківської діяльності, склад правопорушення, суб’єкти банківських правопорушень, об’єкт банківського правопорушення, детермінанти банківських правопорушень, легалізація доходів отриманих злочинним шляхом, правовий захист банківської діяльності.

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

· Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

· Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 року № 435-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

· Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-ІV // Голос України. – 2003. – 14 берез. (№ 49) № 49.

· Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

· Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

II. Основна література

· Садиков М.А. Боротьба зі злочинністю в банківській сфері // Економіка. Фінанси. Право. – 2008. – № 5. – C. 37-39.

· Коваленко В.В., Дмитров С.О., Єжов А.В. Міжнародний досвід у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму: Монографія. – Суми: УАБС НБУ, 2007. – 112 с.

· Ващенко Ю.В. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

III. Додаткова література

· Баганець, Олексій Актуальні питання прокурорського нагляду за додержанням законодавства про банки та банківську діяльність / О.Баганець // Вісник прокуратури. – 2009. – № 12. – С. 8-12.

· Адміністративна відповідальність у сфері банківського кредитування // Юридична Україна. – 2007. – № 12. – C. 21-26.

· Садиков М.А. Боротьба зі злочинністю в банківській сфері // Економіка. Фінанси. Право. – 2008. – № 5. – C. 37-39.

· Швець, Н. Р. Ризики банківських установ: проблеми визначення та управління / Н. Р. Швець // Регіональна економіка. – 2008. – № 4. – С. 97-104.

· Паламар Л. Криміналістична характеристика злочинів у сфері банківського кредитування // Право України. – 2006. – № 12. – C. 66-69.

· Васюренко, О. В. Банківські операції: навчальний посібник / О.В.Васюренко. – 6-те вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2008. – 318 с.

· Єпіфанов А.О., Маслак Н.Г., Сало І.В. Операції комерційних банків: Навчальний посібник. – Суми: ВТД "Університетська книга", 2007. – 523 с.

· Крохмалюк Д. Банківська наука й аналіз економічних процесів в Україні // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 36-39.

· Латковська Т. Міжнародні правові акти в системі джерел банківського права // Юридична Україна.- 2007.- № 11.-C. 35-38

· Селезньова О.М. Деякі теоретичні питання банківського законодавства // Економіка. Фінанси. Право.- 2007.- № 4.-C. 27-30.

· Бурбело О.А. Проблемы правового регулирования и контроля рынка финансовых услуг / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Вісник Луганської академії внутрішніх справ МВС імені 10-річчя незалежності України. – 2003. – № 2. – С. 12-18.

· Бурбело О.А. Проблемы совершенствования банковского законодательства / О.А. Бурбело, С.М. Андросов // Збірник наукових праць Східноукраїнського національного університету ім. В.Даля. – 2003. – № 8. – С.6-13.

· Банківське право України:/ За заг. ред. А. О. Селіванова. – К.: Видавничий Дім «Ін Юре», 2000. – 384 с.

· Качан О.О. Банківське право: Навч. посіб. – К.: Юрінком Інтер, 2000. – 288с.

· Орлюк О.П. Теоретичні питання банківського права і банківського законодавства. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 104 c.

· Орлюк О.П. Фінансове право: Навч. посібник. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 528 с.

· Глібко С. Деякі теоретичні питання механізму господарсько-правового регулювання банківських операцій // Вісник Академії правових наук України. – 2007. – № 4. – C.150-157.

· Садыков Реналь Р., Садыков Ришат Р. Расчеты: правоотношения и банковские операции // Финансы и кредит – 2007. – № 9. – C. 43-48.

· Туник Г.М. Регулювання кредитної діяльності банку // Фінанси України. –2002. – № 4. – C.119-126.

· Безклубий І. Сутність та ознаки банківського правочину // Юридична Україна. – 2004. – № 4. – C.18-25.

· Безклубий І. Місце банківських правочинів у системі цивільних правочинів // Підприємництво, господарство і право. – 2004. – № 9. – C.51-58.

· Демидович М.С. До питання щодо джерел європейського банківського права // Держава і право. – 2006. – № 1. – C. 338-343.

· Карманов Є. Банківський кодекс України - об`єктивна необхідність // Вісник Національного банку України. – 2005. – № 11. – C.44-46.

· Карманов Є. Банківське право України: Навчальний посібник. – Х.: Консум, 2000. – 464 с.

· Крохмалюк Д. Банківська наука й аналіз економічних процесів в Україні // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 36-39.

· Латковська Т. Закони в системі джерел банківського права // Підприємництво, господарство і право. – 2005. – № 4. – С.98-101.

· Селезньова, О. М. Інкорпорація банківського законодавства: теоретичний аналіз і порядок її проведення в Україні / О. М. Селезньова // Держава і право. – 2008. – № 2. – С. 364-370.

· Чубар О.О. Адаптація банківського законодавства України до права Європейського Союзу: стан, проблеми та перспективи // Фінанси України. –2008. – № 4. – C. 57-68.

· Мещеряков А.А. Організація діяльності комерційного банку. – К.: ЦУЛ, 2007. – 608 c.

IV. Електронні ресурси

Національні електронні ресурси

Верховна Рада України http://www.rada.gov.ua

Верховний Суд України http://www.scourt.gov.ua

Конституційний Суд України http://www.ccu.gov.ua

Вищий господарський Суд України http://www.arbitr.gov.ua

Вищий адміністративний суд України http://www.vasu.gov.ua

Вища Рада Юстиції України http://www.vru.gov.ua

Національний банк України http://www.bank.gov.ua

Академія правових наук України http://www.aprnu.kharkiv.org

Офіційний портал Асоціація

українськіх банків http://www.aub.com.ua

Міжнародно-правові сайти

Світові банківські організації http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки країн СНД

і Балтії http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Центральні банки інших країн http://www.bank.gov.ua/Inf_mat/reference.htm

Організація Об'єднаних Націй http://www.un.org

Тема 8.1. Характеристика окремих видів правопорушень у сфері банківської діяльності

Вид заняття: лекція

Мета заняття:

Навчальна: розширити знання про систему протиправних дій у сфері банківської діяльності.

Розвиваюча: формування умінь та навичокз виявлення та попередження окремих правопорушень у сфері банківської діяльності.

Виховна: формування професійних навичок у сфері правозастосовчої практиці на ринку банківських послуг.

Форма і методи проведення заняття: лекція з елементами бесіди.

Використання дидактичного матеріалу:

Лекційний матеріал ілюструється схемами та таблицями:

1. Класифікація правопорушень у сфері банківської діяльності.

2. Причини та умови що сприяють скоєнню кредитно-банківських правопорушень.

Міжпредметні зв’язки: Показати загальний взаємозв’язок банківського, цивільного, адміністративного, кримінального та господарського законодавства.

Основні питання:

1. Сутність, сучасний стан та класифікація кредитно-банківських правопорушень.

2. Загальна характеристика причин та умов що сприяють скоєнню кредитно-банківських правопорушень.

3. Організаційно-правові засоби захисту кредитно-банківських відносин від протиправних посягань.

Тема 8.2. Поняття та профілактика легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом

Вид заняття: семінарське заняття

Мета заняття:

Навчальна: розширити спеціальні знання щодо механізму здійснення легалізації доходів отриманих злочинним шляхом, його суб’єктного складу та об’єктивної сторони.

Розвиваюча: засвоїти знання щодо окремих способів легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

Виховна: формування професійних навичок у сфері правозастосовчої практиці на ринку банківських послуг.

Опорні поняття: легалізація доходів отриманих злочинним шляхом, суб’єкти фінансового моніторингу, первинні суб’єкти фінансового моніторингу, внутрішній фінансовий моніторинг, сумнівна фінансова операція.

Навчальні питання:

1. Поняття та кримінально-правова природа легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

2. Повноваження банків у сфері профілактиці легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

3. Новітні схеми легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Кримінально-праовова кваліфікація легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

2. Назвіть міжнародні інституції та нормативно-правові акти, що регулюють процедуру профілактики та протидії легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

3. Хто є первинним суб’єктом фінансового моніторингу та в чому полягають його функції?

4. Що являє собою сумнівна фінансова операція?

Теми повідомлень та докладів:

1. Правові засоби захисту банківської діяльності від легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

2. Удосконалення законодавства, що регулює сферу протидії та розкриття легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

3. Проблемні аспекти взаємодії правоохоронних органів з банківською установою в процесі виявлення та розслідування фактів легалізації доходів отриманих злочинним шляхом.

Тема 8.3. Правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.

Вид заняття: практичнезаняття

Мета заняття:

Навчальна: розширити знання про систему протиправних дій у сфері банківської діяльності.

Розвиваюча: засвоїти знання щодо окремих засобів захисту банківської діяльності.

Виховна: формування професійних навичок у сфері правозастосовчої практиці на ринку банківських послуг.

Навчальні питання:

1. Господарсько-правові та цивільно-правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.

2. Адміністративні засоби захисту банківської діяльності в Україні.

3. Кримінальна відповідальність за злочини в сфері банківської діяльності України.

Питання для самоконтролю та самоперевірки:

1. Чим відрізняються господарсько-правові та цивільно-правові засоби захисту банківської діяльності в Україні?

2. Назвіть особливості господарської, цивільно-правової, адміністративної та кримінальної відповідальності за правопорушення в сфері банківської діяльності в Україні.

Теми повідомлень та докладів:

1. Правові засоби захисту банківської діяльності в зарубіжних країнах.

2. Засоби попередження правопорушень в сфері банківської діяльності

3. Внутрішньобанківські організаційні заходи захисту кредитно-банківських відносин.

4. Удосконалення законодавства, що регулює сферу банківської діяльності.

5. Проблемні аспекти взаємодії правоохоронних органів з банківською установою в процесі виявлення та розслідування кредитно-банківських злочинів.

Перелік запитань до заліку

з навчальної дисципліни " БАНКІВСЬКЕ ПРАВО "

1. Поняття банківського права. Предмет, метод і принципи банківського права.

2. Джерела банківського права.

3. Поняття, зміст і особливості банківських правовідносин.

4. Поняття та правовий статус НБУ.

5. Органи управління та структура НБУ.

6. Повноваження НБУ у сфері регулювання діяльності комерційних банків і інших кредитних організацій.

7. Повноваження НБУ у сфері регулювання розрахунків.

8. Повноваження НБУ в області валютного регулювання.

9. Правовий статус комерційного банку, його відмінні ознаки від інших фінансових агентів

10. Процедура створення комерційних банків, їх філіалів, небанківських кредитних організацій.

11. Процедура створення банків з участю іноземного капіталу і філіалів іноземних банків.

12. Процедура надання ліцензії на здійснення банківських операцій.

13. Процедура припинення діяльності комерційних банків. Відгук ліцензії.

14. Процедура банкрутства кредитних організацій.

15. Економічні нормативи діяльності комерційних банків.

16. Послуги комерційних банків та операції комерційних банків, їх класифікації (пасивні, активні, комісійні).

17. Регулювання формування і використання резервних і інших фондів банку.

18. Розрахунково-касові операції. Договір банківського рахунку.

19. Поняття та правове регулюівання готівкових та безготівкових розрахунків.

20. Організація та форми безготівкових розрахунків в Україні.

21. Види рахунків, існуючих в Україні, їх характеристика та відмінні ознаки.

22. Правовий режим кореспондентських рахунків банків. Поняття кореспондетського рахунку, банк-кореспондент, банк-респондент.

23. Порядок відкриття, переоформлення та закриття рахунку. Перелік документів необхідних для відкриття рахунку.

24. Процедура списання і зарахування грошових коштів на рахунок. Припинення операцій по рахунку.

25. Обмеження прав власника рахунка (арешт, стягнення та зупинення операцій по рахунках).

26. Ограничение прав владельца счетом (арест, приостановление).

27. Відповідальність за неналежне здійснення операцій по рахунку.

28. Правове регулювання міжбанківських розрахунків.

29. Правове регулювання договору банківського внеску.

30. Види внесків. Порядок повернення банківського внеску. Порядок нарахування відсотків.

31. Депозитні і ощадні сертифікати.

32. Поняття та юридичні відмінності кредиту та займу.

33. Різновиди та форми надання банківського кредиту.

34. Вимоги до кредитора до позичальника. Перелік документів необхідний для отримання кредиту.

35. Форми забезпечення належного виконання кредитно-банківських зобов’язань.

36. Розрахунки по акредитивах. Види акредитивів.

37. Розрахунки по чеках.

38. Розрахунки по інкасо. Платіжна вимога і інкасове доручення.

39. Банківська таємниця. Порядок надання відомстей, що містять банківську таємницю.

40. Процедура випуску банками акцій.

41. Процедура випуску банками облігацій.

42. Регулювання операцій на фондовому ринку, здійснюваних комерційними банками.

43. Депозитарні послуги комерційних банків.

44. Регулювання операцій по довірчому управлінню майном і грошовими коштами комерційних банків.

45. Факторингові операції комерційних банків.

46. Лізингові операції комерційних банків.

47. Регулювання валютних операцій комерційних банків.

48. Обов'язки комерційних банків як агентів валютного контролю.

49. Порядок і умови отримання валютних ліцензій.

50. Правове регулювання відкриття і ведення валютних рахунків клієнтів.

51. Порядок зарахування і використовування валютної виручки. Обов'язковий продаж валютної виручки.

52. Національні рахунки нерезидентів.

53. Регулювання операцій по купівлі-продажу безготівкової валюти.

54. Особливості оподаткування операцій комерційних банків.

Дата добавления: 2015-05-31