Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Порядок кассового обслуживания в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц установлен Указанием Банка России от 27.08.2008 N 2060-У.

Правила перевозки наличных денег и инкассации наличных денег установлен разделом III Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П.

Порядок перевозки, инкассации наличной иностранной валюты установлен Указанием Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации".

Кассовые операции - прием, выдача, размен, обмен, обработка, включающая в себя пересчет, сортировку, формирование, упаковку наличных денег.

В соответствии со ст. 11 Закона о валютном регулировании купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки.

ЦБР устанавливает для кредитных организаций требования к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте. Так, в соответствии с п. 4.5. Инструкции Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" во время осуществления операции с наличной иностранной валютой кассовый работник открывает и заполняет электронный Реестр операций с наличной валютой и чеками по утвержденной форме.

Установление требования об идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не допускается, за искл. случаев, предусмотренных федеральными законами. Сведения, идентифицирующие личность, могут быть внесены в документы, оформляемые при купле-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по просьбе самого физического лица.

8. Привлечение во вклады (до востребования и на определенный срок) и размещение драгоценных металлов (от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках, и предоставлять займы в драгоценных металлах) регламентируется Положением о совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории РФ и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами, утв. Приказом Банка России от 01.11.1996 N 02-400.

Драгоценные металлы - слитки золота, серебра, платины и палладия, а также монеты из драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия), за искл. монет, являющихся валютой Российской Федерации.

Для осуществления операций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов банки открывают обезличенные металлические счета.

Драгоценные металлы, учитываемые на обезличенных металлических счетах, имеют количественную характеристику массы металла (для монет - количество в штуках) и стоимостную балансовую оценку.

В договоре обезличенного металлического счета определяются:

- операции, проводимые по данному счету,

- условия зачисления на счет и возврата со счета драгоценных металлов,

- размер и порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов при их зачислении и выдачи со счета в физической форме и отклонением массы метала, числящегося на обезличенном металлическом счете, от массы металла, подлежащего возврату с этого счета в физической форме.

Банки открывают следующие виды обезличенных металлических счетов:

- счета клиентов (срочные и до востребования), в том числе корреспондентские счета банков,

- счета учета займов в драгоценных металлах, выданных клиентам.

Привлечение и размещение драгоценных металлов на обезличенные металлические счета может быть осуществлено:

- путем перевода драгоценных металлов с других обезличенных металлических счетов,

- зачислением на обезличенные металлические счета драгоценных металлов при их физической поставке,

- зачислением драгоценных металлов, проданных клиенту, или драгоценных металлов, приобретенных банком.

Возврат драгоценных металлов с обезличенных металлических счетов клиентов возможен путем:

- перечисления драгоценных металлов на другие обезличенные металлические счета,

- снятием со счетов драгоценных металлов в физической форме,

- путем совершения сделки купли - продажи драгоценных металлов, числящихся на счете.

Дата добавления: 2015-05-31