Бап. Банкiмен ерекше ќатынастар арќылы байланысты адамдарєа жеѕiлдiк жаєдайлар жасауєа тыйым салу

1. Банкiмен ерекше ќатынастар арќылы байланысты адамдарєа жеѕiлдiк жаєдайлар жасауєа банкiлерге тыйым салынады.

2. Жеѕiлдiк жаєдайлар жасау дегенiмiз:
табиєатына, маќсатына, ерекшелiктерiне жјне тјуекел етуiне ќарай банк ґзiмен ерекше ќатынастар арќылы байланысты емес тўлєалармен мјмiле жасай ќоймайтын, банкпен ерекше ќатынастар арќылы байланысты тўлєамен немесе оныѕ мїддесіне мјмiле жасасу.
Банк ґзімен ерекше ќатынастар арќылы байланысты тўлєаларєа ќамтамасыз етусіз заемдар (бланктік заемдар) бере алмайды.
банк операциясын орындаєаны немесе басќа тўлєалардан талап етiлетiнiне ќараєанда тґмен ќамтамасыз етудi ќабылдаєаны їшiн сыйаќылар мен тґлемдер ґндiрiп алу.

3. Банкiмен ерекше ќатынастар арќылы байланысты адамдар деп мыналар танылады:

а) аталєан банкiнiѕ кез келген лауазымды адамы немесе басшы ќызметкерi, филиалдыѕ бірінші басшысы жјне бас бухгалтері, сондай-аќ олардыѕ жўбайлары жјне жаќын туыстары;

б) аталєан банкiнiѕ iрi ќатысушысы болып табылатын жеке немесе заѕды тўлєа не банкiнiѕ iрi ќатысушысыныѕ лауазымды адамы, сондай-аќ олардыѕ жўбайлары жјне жаќын туыстары;

в) осы баптыѕ 3-тармаєыныѕ (а) жјне (б) тармаќшаларында кґрсетiлген адамдар iрi ќатысушысы не лауазымды адамдары болып табылатын заѕды тўлєа;

г) ґзiне ќатысты жаєынан осы банк iрi ќатысушысы болып табылатынын заѕды тўлєа, осы заѕды тўлєаныѕ лауазымды адамдары, олардыѕ жўбайлары жјне жаќын туыстары;

д) банктіѕ аффилиирленген тўлєалары.

Банктіѕ акционері болып табылатын ўлттыќ басќарушы холдинг жјне акцияларыныѕ (ќатысу їлестерініѕ) он жјне одан да кґп проценті осындай ўлттыќ басќарушы холдингке тиесілі заѕды тўлєалар осы баптыѕ маќсатында банкпен ерекше ќатынастар арќылы байланысты тўлєалар болып танылмайды.

3-1. Банк ќандай да бір тўлєамен:
банкпен ерекше ќатынаста болатын тўлєа алдындаєы міндеттемелер тґлеміне;
банкпен ерекше ќатынаста болатын тўлєадан ќандай да бір мїлікті сатып алуєа;
банкпен ерекше ќатынаста болатын тўлєаныѕ айналысќа шыєарєан баєалы ќаєаздарын сатып алуєа јкеп соєатын мјмілені жасаса алмайды.

4. алып тасталды - 2005.12.23. N 107 Заѕымен.

5. Ґзара байланысты заѕды тўлєалар тобыныѕ бiреуiмен ерекше ќатынастар арќылы байланысты адам олардыѕ јрќайсысымен ерекше ќатынастар арќылы байланысты адам деп танылады.

6. Екi жјне одан кґп заѕды тўлєалар, егер олардыѕ еѕ болмаєанда бiреуi екiншiсiнiѕ iрi ќатысушысы болса, ґзара байланысты заѕды тўлєалар тобы деп танылады.

6-1. Осы баптыѕ маќсаттары їшін банктіѕ акционері болып табылатын ўлттыќ басќарушы холдинг жјне акцияларыныѕ (ќатысу їлестерініѕ) он жјне одан да кґп проценті осындай ўлттыќ басќарушы холдингке тиесілі заѕды тўлєалар ґзара байланысты заѕды тўлєалар тобы болып танылмайды.

7. Банкпен ерекше ќатынастар арќылы байланысты тўлєамен мјміле жасау осы баптыѕ 1-тармаєыныѕ талаптары ескеріле отырып, банктіѕ директорлар кеѕесініѕ шешімі бойынша єана жїзеге асырылуы мїмкін. Банкпен ерекше ќатынастарєа байланысты тўлєаларєа берiлген (тўлєаларда орналастырылєан) активтерге ќатысты талаптардыѕ ќўќыќтарынан бас тарту акционерлердiѕ жалпы жиналысында кейiннен хабарлана отырып, жїзеге асырылады.
Банктіѕ басшы ќызметкері, филиалдыѕ бірінші басшысы жјне бас бухгалтері банк пен:
олардыѕ ґздерініѕ;
ґзініѕ кез келген жаќын туысыныѕ немесе ґзініѕ жўбайыныѕ (зайыбыныѕ);
ґзі немесе ґзініѕ жаќын туыстарыныѕ бірі, оныѕ жўбайы (зайыбы) лауазымды адамы немесе ірі ќатысушысы болып табылатын кез келген заѕды тўлєамен арадаєы кез келген мјмілені ќарауєа жјне ол бойынша шешім ќабылдауєа ќатыспауы тиіс.
Банк жјне банкпен ерекше ќатынастар арќылы байланысты тўлєа арасындаєы кез келген мјміле бойынша директорлар кеѕесініѕ шешімі оныѕ барлыќ шарттарын директорлар кеѕесі ќараєаннан кейін єана ќабылдануы мїмкін.

8. Банк ујкiлеттi органєа ґзімен ерекше ќатынастар арќылы байланысты тўлєалармен жасалєан барлыќ мјмілелер туралы ујкiлеттi органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актілерінде кґзделген нысандар бойынша аќпарат беруге міндетті.

9. Банктіѕ директорлар кеѕесі банктіѕ орналастырылєан акцияларыныѕ (артыќшылыќты жјне банк сатып алєан акциялары шегеріле отырып) жиырма бес немесе одан кґп пайызын иеленетін банктіѕ ірі ќатысушысы жеке тўлєа немесе банк холдингі осы Заѕныѕ 17-1-бабында белгіленген тиісті мјртебені иелену аясында ўсынєан бизнес-жоспарды ќарайды.
Банктіѕ ірі ќатысушысыныѕ (банк холдингініѕ) бизнес-жоспарын банктіѕ директорлар кеѕесі ќарауыныѕ нјтижелері туралы банк ујкілетті органды банктіѕ ірі ќатысушысыныѕ (банк холдингініѕ) бизнес-жоспарын банктіѕ даму стратегиясына (даму жоспарына) енгізу не енгізбеу туралы тиісті шешім ќабылдаєан кїннен бастап бес жўмыс кїні ішінде хабардар етуге міндетті.
Банктіѕ директорлар кеѕесі банктіѕ даму стратегиясыныѕ (даму жоспарыныѕ) саќталуын ќамтамасыз етеді.
10. Осы баптыѕ талаптары банк холдингтеріне жјне банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдарєа ќолданылады.
Банк конгломератымен ерекше ќатынаста болатын тўлєалардыѕ тізбесі ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісінде белгіленеді.
РЌАО-ныѕ ескертпесі!
11-тармаќ 2011.01.01 бастап ќолданысќа енгізіледі.
11. Осы баптыѕ 1, 2 жјне 3-1-тармаќтарыныѕ талаптары осы Заѕныѕ 11-2-бабында айќындалєан жаєдайларда ќўрылєан (сатып алынєан) еншілес ўйым мен бас банк арасында жасалатын мјмілелерге ќолданылмайды.
12. Осы баптыѕ талаптары мынадай шарттардыѕ бірі орындалєан:
тізбесін ујкілетті орган белгілейтін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ А рейтингінен тґмен емес жеке кредиттік рейтингі, сондай-аќ банк холдингі, банк холдингініѕ белгілеріне ие тўлєа шыќќан елдіѕ ќаржылыќ ќадаєалау органыныѕ кґрсетілген Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденттері емес тўлєалардыѕ шоєырландырылєан ќадаєалауєа жататындыєы туралы жазбаша растауы болєан;
тізбесін ујкілетті орган белгілейтін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ А рейтингінен тґмен, біраќ Ќазаќстан Республикасына шетел валютасында берілген тјуелсіз рейтингтен тґмен емес жеке кредиттік рейтингі, сондай-аќ ујкілетті орган мен шет мемлекеттіѕ тиісті ќадаєалау органы арасында аќпарат алмасу жґніндегі келісім болєан кезде банк холдингі, банк холдингініѕ белгілеріне ие тўлєа болып табылатын Ќазаќстан Республикасыныѕ резиденттері еместерге ќолданылмайды.
Ескерту. 40-бапќа ґзгеріс енгізілді - ЌР 1997.07.11 N 154, 1999.07.16 N 436, 2001.03.02 N 162, 2003.05.16 N 416, 2003.07.10 N 483 (2004.01.01 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2005.12.23 N 107 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2009.02.13 N 135-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 3-баптан ќараѕыз), 2009.12.30 № 234-IV (2009.02.21 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2011.12.28 N 524-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-б. ќараѕыз) Заѕдарымен.

Дата добавления: 2015-07-02