Сложные процентные ставки

1. Банк начисляет ежегодно 8% сложных. Клиент положил в этот банк 20000 рублей. Какая сумма будет на его счете: а) через 5 лет; б) через 6 лет и 3 месяца? Сравнить полученную сумму с наращенной суммой, которая могла быть получена в случае выплаты простых процентов.

2. Гражданин Смирнов может вложить деньги в банк, выплачивающий j ₁₂ =7%. Какую сумму ему следует вложить, чтобы получить 3000 р. через 4,5 года?

3. Гражданин Буйнов хочет вложить 5000 р. в банк, чтобы через 2 года получить 7000 р. Под какую процентную ставку j₄ он должен вложить свои деньги?

4. Вкладчик имеет возможность поместить денежные средства в размере 75 000 руб. на депозит в коммерческий банк на 3 года под 10 % годовых. Определить сумму начисленных процентов к концу срока вклада, при начислении сложных процентов.

5. Клиент имеет возможность вложить в банк 10 000 руб. на 2 года. Определить сложную процентную ставку при ежегодном начислении процентов, обеспечивающую совокупный доход клиента в конце срока в сумме 5 000 руб.

6. Реклама одного коммерческого банка предлагает 8 % годовых при ежемесячном начислении процентов; другого 9 % годовых при поквартальном начислении. Срок хранения вклада – 12 месяцев. Какому банку отдать предпочтение, если начисляются сложные проценты?

7. Определить первоначальную величину банковского вклада, если ее будущая стоимость через 2 года составит 23 328 руб. Сложная процентная ставка – 8 % годовых.

8. Определить первоначальную величину банковского вклада, если ее будущая стоимость через 5 лет составит 50 000 руб. Сложная процентная ставка – 9 % годовых.

9. В договоре зафиксирована переменная ставка сложных процентов, определяемая как 20% годовых плюс маржа 10% в первые два года, 8% в третий год, 5% в четвертый год. Определить величину множителя наращения за 4 года.

10. Размер ссуды 20 млн. руб. Предоставлена на 28 месяцев. Номинальная ставка равна 60% годовых. Начисление процентов ежеквартальное. Вычислить наращенную сумму в трех ситуациях: 1) когда на дробную часть начисляются сложные проценты, 2) когда на дробную часть начисляются простые проценты 3) когда дробная часть игнорируется. Результаты сравнить.

11. Вычислить эффективную ставку процента, если банк начисляет проценты ежеквартально, исходя из номинальной ставки 10% годовых.

12. Какую сумму следует проставить в векселе, если реально выданная сумма равна 20 млн. руб., срок погашения 2 года. Вексель рассчитывается, исходя из сложной годовой учетной ставки 10%.

13. Заем в 1000 ден.ед. выдан на три года из ставки 17% годовых. Определить наращенную сумму на момент погашения.

14. Требуется определить современную величину платежа для наращенной суммы в 1200 ден.ед., которая будет получена через три года при годовой процентной ставке, равной 10%.

15. Какой величины достигнет долг, равный 2,5 млн. руб. через 3 года при росте по сложной ставке 12% годовых, если проценты начисляются поквартально?

«Финансовые функции Microsoft Excel»

1. Рассчитать какая сумма окажется на счете, если 27 рублей положены на 33 года под 13.5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода (БС).

2. Определить какая сумма окажется на счете, если вклад размером 900 тыс. рублей положен под 9% годовых на 19 лет, а проценты начисляются ежеквартально(БС).

3. Определить, какая сумма должна быть выплачена, если 6 лет назад была выдана ссуда 1500 тыс. рублей под 15% годовых с ежемесячным начислением процентов(БС).

4. Какая сумма окажется на счете в банке, если 27000 рублей положены на десять лет под 13,5% годовых, начисляемых каждые полгода(БС).

5. Какая сумма будет на счете в банке, если вклад размером 5000 р. размещен под 12% годовых на три года, а проценты начисляются каждый квартал (БС).

6. Какая сумма будет на счете в банке, если вклад размером 10000 р. размещен под 10% годовых на пять лет, а проценты начисляются ежемесячно (БС).

7. На сберегательный счет в банке вносятся платежи по 300 р. в начале каждого месяца. Рассчитать, какая сумма окажется на счете через три с половиной года при годовой процентной ставке 13,5%. Сравнить полученную сумму с будущим значением счета, если платежи вносятся в конце каждого месяца (БС).

8. В банк на депозит внесена сумма 30000 р. Срок депозита два года, годовая ставка – 12%. Начисление процентов производится ежеквартально. Определить величину депозита в конце срока.

9. Существует два варианта денежных вкладов по 50000 р в течение 3 лет: в начале каждого года под 19% годовых или в конце каждого года под 27% годовых. Определить наиболее предпочтительный вариант.

10. Организация сдает оборудование в аренду. Для более точного определения ее стоимости необходимо знать величину амортизационных отчислений, определяемых по методу двойного уменьшения остатка.

11. Переоценка оборудования перед сдачей в аренду определила его стоимость – 40 000 руб. Оставшийся срок эксплуатации – 3 года. Остаточная стоимость – 100 руб.

12. Рассчитать амортизационные отчисление на оборудование за первый и 365-й день аренды, первый, второй и пятый месяцы, первый год, а также некоторые периоды 2-го и 3-го годов.

13. Два клиента банка в течение нескольких лет вносят одинаковые фиксированные денежные суммы под 14% годовых. Один клиент делает вклад в начале каждого квартала, другой – в конце каждого месяца. Определить размеры накопленных клиентами к концу пятого года сумм, если общая сумма взносов каждого из них за год равнялась 12000 руб.

14. Определить величину вклада, если сумма размером 7000 руб, помещена в банк под 11% годовых на 28 месяцев, а проценты начисляются ежеквартально.

15. По вкладу размером 3000 руб начисляется 13% годовых. Определить сумму вклада через 2 года, если проценты начисляются ежемесячно.

16. В начале каждого месяца на счёт в банке вносится 1000 руб. Определить накопленную за 3 года сумму вклада при ставке процента 13,5% годовых.

17. Банк принимает вклад на срок 3 месяца под 15% годовых или на 6 месяцев под 17% годовых. Как выгоднее вкладывать деньги на полгода: дважды на 3 месяца или 1 раз на шесть месяцев.

18. Корпорация планирует ежеквартально в течение 8 лет делать отчисления по 2000 р для создания фонда выкупа своих облигаций. Средства помещаются в банк под 10% годовых. Какая сумма будет накоплена к концу срока операции.

19. Если вы занимаете 30000 р на два года под 8% годовых, то сколько всего денег вы должны возвратить.

20. Если начальный баланс на счёте 6000 р и ежемесячный взнос 500 р (в конце каждого месяца), то сколько можно накопить за 3 года при ставке 0,75% в месяц.

21. Финансовая компания создаёт фонд для погашения обязательств путём помещения в банк суммы в 60000 р с последующим ежегодным пополнением суммами по 10000 р. Ставка по депозиту равна 12% годовых. Какова будет величина фонда к концу шестого года.

22. По облигации номиналом 100 тыс. рублей, выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первый год – 10%, в два следующих года – 20%, в оставшиеся три года – 25% годовых. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации (БЗРАСПИС).

23. Ожидается, что будущая стоимость инвестиции размером 1500 тыс. рублей к концу четвертого года составит 3 млн рублей. При этом за первый год доходность составит 15%, за второй – 17%, за четвертый – 23%. Рассчитать доходность инвестиций за третий год (БЗРАСПИС).

24. Вы получили в банке ссуду на 1 год в размере 5 млн рублей ссуда принесла банку годовой доход 100 тыс. рублей. Какому проценту годовых это соответствует? Используйте инструмент Подбор параметра (БЗРАСПИС).

25. Банк выплачивает своим вкладчикам банковский процент 4% годовых и дает ссуду заемщикам под 10% годовых. Чему равна банковская прибыль за год, если средства вкладчиков составили 10 млн рублей, а ссуды были выданы заемщикам на сумму 5 млн рублей на 1 год (БЗРАСПИС)?

26. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 100 тыс. рублей, выпущенной на 7 лет, если в первые три года проценты начисляются по ставке 17%, а в остальные три года – по ставке 22% годовых (БЗРАСПИС).

27. Рассчитать номинал облигации, выпущенной 6 лет назад, если известно, что ее будущая стоимость составила 1 546 880 рублей, а проценты начислялись следующим образом: в первый год – 10% годовых, в два последующих года – 20%, в оставшиеся три года – 25% годовых. Использовать инструмент Подбор параметра (БЗРАСПИС).

28. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 100000 р, выпущенной на 4 года, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов в первый год – 12,5%, в следующие два – 14%, в последний – 17% годовых.

29. Ожидается, что будущая стоимость инвестиции размером 150000р к концу 4 года составит 300000р. При этом за первый год доходность составит 15%, за второй – 17%, за четвёртый – 23%. Рассчитать доходность инвестиции за третий год, используя аппарат подбора параметра.

30. Ставка банка по валютным вкладам на начало года составляет 10% годовых, начисляемых раз в квартал. Первоначальная сумма вклада 500 у.е. В течение года, в начале последующих кварталов, ожидается снижение ставки от первоначального размера на 2, 3 и 5% соответственно. Определить величину вклада на начало следующего года.

31. Клиент внёс в банк вклад на сумму 5000 руб сроком на один год. Процентная ставка по вкладу в 1 квартале составила 12% годовых, в середине 2 квартала понизилась до 9%, в начале 4 квартала снова возросла до 12%. Какую сумму клиент получит в конце года.

32. Фирме потребуется 5 млн рублей через 12 лет. В настоящее время фирма располагает деньгами и готова положить их на депозит единым вкладам, чтобы через 12 лет он достиг 55 млн рублей. Определить необходимую сумму текущего вклада, если ставка процента по нему составит 12% годовых (ПС).

33. Рассматриваются два варианта покупки дома: заплатить сразу 99 млн рублей или в рассрочку – по 940 тыс. Рублей ежемесячно в течении 15 лет. Какой вариант предпочтительнее, если процентная ставка – 8% годовых (ПС)?

34. Фирме потребуется 5 млн. рублей через 12 лет. В настоящее время фирма располагает деньгами и готова положить их на депозит единым вкладом, чтобы через 12 лет он достиг 5 млн. рублей. Определить необходимую сумму текущего вклада, если годовая процентная ставка по нему составляет 12% (ПС).

35. Предположим, рассматриваются два варианта покупки дома: заплатить сразу 99000 р. или в рассрочку - по 940 р. ежемесячно в течение 15 лет. Определить какой вариант предпочтительнее, если годовая процентная ставка составляет 8% (ПС).

36. Рассчитать текущую стоимость вклада, который через 3 года составит 15 тыс. рублей при начислении 20% в год (ПС).

37. В начале года банк выдал клиенту ссуду 200 тыс. р. на 4 года под 18% годовых. Погашение ссуды начинается в конце года одинаковыми платежами. Определить размер ежегодного платежа для погашения ссуды(ПС).

38. Рассмотрим инвестицию 10 млн рублей на 1 июля 2000 года. Она принесет следующие доходы: 2750 тыс. рублей на 15 сентября 2000 г., 4250 тыс. рублей на 1 ноября 2000 г., 5250 тыс., рублей 1 января 2001 года. Норма дисконтирования – 9% годовых. Определить чистую текущую стоимость инвестиций на 1 июля 2000 г. и на 1 июня 1999 года (ЧИСТНЗ).

39. Определить чистую текущую стоимость проекта на 01. 01. 1998, затраты по которому на 20. 12. 1998 составят 100 млн рублей. Ожидается, что за первые полгода 1999 г. проект принесет следующие доходы: на 01.03.1999 – 18 млн рублей; на 15.04.1999 – 40 млн рублей; на 30.06.1999 – 51 млн рублей. Норма дисконтирования – 12% годовых(ЧИСТНЗ).

40. Определить текущую стоимость инвестиции, если 27 декабря 1996 г. предполагалась выплата 5 млн рублей и поступления составят: 20 июня 1997 г. – 1 млн рублей, 12 декабря 1997 г. – 3.8 млн рублей и 17 июля 1998 г. – 4.6 млн рублей. Ставка процента – 13% годовых (ЧИСТНЗ).

41. 1. Определить, какой из двух представленных проектов является наиболее привлекательным для инвестора. Ставка банковского процента составляет 13% годовых. Другие данные в таблице.

Показатель	Проект 1	Проект 2
Инвестиции
Доходы:
1 –й год
2-й год
3-й год

42. Определить чистую текущую стоимость проекта, если ставка дисконтирования равна 12%. Проект требует начальных инвестиций в размере 5000000 р. Предполагается, что в конце первого года убыток составит 900000 р., а в следующие 3 года ожидается доход в размере 1500000 р., 3200000 р и 3800000 р. соответственно. Рассчитать также чистую текущую стоимость проекта при условии, что убыток в конце первого года будет 1100000 р.

43. Предприниматель получил в банке кредит под 12% годовых. Какова текущая стоимость кредита, если предприниматель должен в течение 7 лет перечислять в банк по 253000 руб ежегодно.

44. Рассчитать, через сколько лет вклад размером 1 млн рублей достигнет 1 млрд рублей, если годовая ставка процента по вкладу 16,79% и начисление процентов производится ежеквартально (КПЕР).

45. Для обеспечения будущих расходов создается фонд. Средства в фонд поступают в виде постоянной годовой ренты постнумерандо. Размер годового платежа — 16 млн рублей. На поступившие взносы начисляется 11,18% годовых. Определить, когда величина фонда будет равна 100 млн рублей (КПЕР).

46. Ожидается, что ежегодные доходы от реализации проекта составят 3 млн руб­лей. Рассчитать срок окупаемости проекта, если инвестиции к началу поступления доходов составят 100 млн рублей, а норма дисконтирования — 12,11% (КПЕР).

47. Ссуда размером 66000 р., выданная под 12% годовых, погашается обычными ежемесячными платежами по 6630 р. Рассчитать срок погашения ссуды(КПЕР).

48. Сколько лет потребуется, чтобы обязательные ежемесячные платежи размером 15 тыс. р. начали приносить доход в 1 млн. р. при годовой процентной ставке 13,5%(КПЕР).

49. Пусть в долг на 3,5 года дана сумма 1000000р с условием возврата 1500000р. Определить, под какой процент годовых одолжена сумма.

50. Выдан кредит 500000р на 2,5 года. Проценты начисляются раз в полгода. Определить величину процентной ставки за период, если известно, что возврат составит 700000р.

51. Вычислить процентную ставку для трёхлетнего займа размером 3000000р с ежеквартальным погашением по 300000р.

52. Клиент внёс в банк 10000р и к концу года рассчитывает на 15000р. Проценты начисляются ежемесячно. Определите процентную ставку по вкладу.

53. Кредит в 750 т.р. предоставлен под 12% годовых и предусматривает ежемесячные платежи в размере 8632,5 р. Определите срок погашения кредита.

54. Предположим, что компании X потребуется 100 000 тыс. рублей через 2 года. Компания готова вложить 5000 тыс. рублей сразу и по 2500 тыс. рублей каждый последующий месяц. Каким должен быть процент на инвестированные средства, чтобы получить необходимую сумму в конце второго года?(НОРМА)

55. Предположим, что компания X отказалась от ежемесячных выплат (см. предыдущую задачу) и готова сегодня положить на депозит 40 000 тыс. рублей. Определить, как в этом случае изменится минимальная годовая ставка(НОРМА).

56. Рассчитайте процентную ставку для четырехлетнего займа в 7000 тыс. рублей с ежемесячным погашением по 250 тыс. рублей при условии, что заем полностью погашается(НОРМА).

57. Какой должна быть процентная ставка по вкладу размером 8000 р., если его величина к концу года составила 9600 р., а проценты начислялись ежемесячно(НОРМА).

58. Рассчитать, через сколько лет обязательные ежемесячные платежи размером 150 тыс. рублей принесут доход в 10 млн рублей при ставке процента 13,5% годо­вых. (КПЕР).

59. Рассчитать, через сколько лет произойдет полное погашение займа размером 500 тыс. рублей, если выплаты по 100 тыс. рублей производятся в конце каждого квартала, а ставка процента — 15% годовых(КПЕР).

60. Рассчитать, через сколько лет вклад размером 500 тыс. рублей достигнет величины 1 млн рублей при ежемесячном начислении процентов и ставке 18% годо­вых(КПЕР).

61. Предполагается путем ежеквартальных взносов постнумерандо по 35 млн руб­лей в течение 3 лет создать фонд размером 500 млн рублей. Какой должна быть годовая процентная ставка? (НОРМА).

62. Какой должна быть годовая процентная ставка по вкладу размером 800 тыс. рублей, если его величина к концу года составила 1200 тыс. рублей, а про­центы начислялись ежемесячно? (НОРМА).

63. Рассчитать процентную ставку для трехлетнего займа размером 5 млн рублей с ежеквартальным погашением по 500 тыс. рублей(НОРМА).

64. Предположим, что необходимо накопить 4000 тыс. рублей за три года, откла­дывая постоянную сумму в конце каждого месяца. Какой должна быть эта сумма, если норма процента по вкладу составляет 12% годовых?(ПЛТ)

65. В целях покупки недвижимости инвестор взял в банке кредит в сумме 12000000р. Определить ежемесячные выплаты по кредиту для разных процентных ставок и сроков погашения кредита.

66. Допустим, банк выдал ссуду 200 млн рублей на 4 года под 18% годовых. Ссуда выдана в начале года, а погашение начинается в конце года одинаковыми платежами. Определите размер ежегодного погашения ссуды (ПЛТ).

67. Вычислить платежи по процентам за первый месяц от трехгодичного займа в 800 тыс. рублей из расчета 10% годовых (ПРПЛТ).

68. Предположим, что за счет ежегодных отчислений в течение 6 лет был сфор­мирован фонд в 5000 тыс. рублей. Определить, какой доход приносили вложения владельцу фонда за последний год, если ставка составляла 17,5% годовых (ПРПЛТ).

69. Определить величину ежегодной амортизации оборудования начальной стоимос­тью 8000 тыс, рублей, если срок эксплуатации имущества — 10 лет, а остаточная стоимость — 500 тыс. рублей. Расчеты сделать с использованием разных функций. Сравнить полученные результаты

70. Облигации приобретены (дата_соглашения) 06.09.1993 по курсу (цена) 89 и имеют купонный доход (ставка) в размере 9%, который выплачивается с перио­дичностью (частота) один раз в полугодие. Предполагаемая дата погашения обли­гации (дата_вступления_в_силу) — 12.09.97 по курсу (погашение) 100. Опреде­лить годовую ставку помещения (ДОХОД).

71. Облигации приобретены 06.09.1993и будут погашены 12.09.97. Размер купонной ставки — 9% с выплатой раз в полугодие. Ожидаемая годовая ставка помещения — 12,57%, номинал облигации (погашение) — 100, базис расчета — 1. Определить цену покупки облигации (ЦЕНА).

72. Определить первоначальные затраты по проекту, если известно, что в последующие 3 года ожидаемые доходы будут соответственно: 300, 100, 400, тыс. руб., при 9% норме дохода по проекту.

73. Облигации номиналом 1000 рублей с купонной ставкой 9%, периодичностью выплат 1 раз в полугодие выпущены 01.09.1996.Дата первой оплаты купонов - 01.03.1997, базис расчетов -- 1. Облигация приобретена 12.12.1996. Определить накопленный купонный доход на момент приобретения. Проанализировать влия­ние на величину накопленного дохода периодичности и купонной ставки с помо­щью Таблицы подстановки. Выполнить графическую иллюстрацию задачи с помо­щью построения диаграммы (НАКОПДОХОД).

74. Облигация приносит 45% годового дохода, срок действия облигации с 20.09.96по 20.09.98.Купон в размере 30% годовых выплачивается раз в полугодие. Опреде­лите приемлемую цену для приобретения облигации в период с 01.12.96 по 01.01.98 (ЦЕНА).

75. Облигация номиналом 100 000рублей имеет купон 15% годовых с выплатой 1 раз в квартал. Облигация приобретена 30.04.96,выпущена 01.01.96.Определите размер купонной выплаты при базисе расчета 1(НАКОПДОХОД).

76. Коммерческий банк предлагает свои сберегательные сертификаты номиналом 200000 руб. сроком на 8 месяцев. Дата соглашения – 10.01.2005 г. Цена продажи составляет 65 000 руб. Способ вычисления дня – фактический/360. Необходимо определить доход за этот период (ИНОРМА).

77. Вексель выдан 12.07.2012 г. с датой погашения 25.12.2012 г. Цена векселя составляет 100 тыс. руб., а выкупная цена – 220 тыс. руб. При расчетах используется базис фактический/фактический. Необходимо определить величину учетной ставки (СКИДКА).

78. Определить стоимость ценной бумаги номиналом 5 000 руб. На ценную бумагу установлена скидка размером 10,5%. Дата приобретения ценной бумаги – 17 января 2006 г. Дата погашения – 10 января 2007 г. Расчеты выполнить в базисе Европейский/360 (ЦЕНАСКИДКА).

79. На балансе организации имеется оборудование стоимостью 5000 €. Расчетный срок эксплуатации оборудования – 5 лет. Остаточная стоимость –200 €. Рассчитать годовые амортизационные отчисления, учитывая линейный характер износа оборудования.

80. Рассчитать амортизационные отчисления для каждого из периодов эксплуатации оборудования, закупленного по цене 1320 000 руб. Срок эксплуатации оборудования – 7 лет. Остаточная стоимость – 58 000 руб. При расчетах использовать способ списания стоимости по сумме чисел лет срока полезного использования.

81. Рассчитать амортизационные отчисление на оборудование в каждый из периодов его эксплуатации. Оборудование закуплено и введено в эксплуатацию 1 февраля 2010 г. Стоимость оборудования –520 000 руб. Срок эксплуатации – 5 лет. Остаточная стоимость – 50 000 руб. При расчетах использовать способ фиксированного уменьшения остатка.

82. Организация сдает оборудование в аренду. Для более точного определения ее стоимости необходимо знать величину амортизационных отчислений, определяемых по методу двойного уменьшения остатка. Переоценка оборудования перед сдачей в аренду определила его стоимость – 50 000 руб. Оставшийся срок эксплуатации – 2 года. Остаточная стоимость – 1000 руб. Рассчитать амортизационные отчисление на оборудование за второй и 365-й день аренды, первый, и шестой месяцы, первый год.

Таблица 2 - Варианты практических заданий

Предпоследняя	Последняя цифра зачетной книжки
	1,15, 1,20,40,60	2,14, 2,21,41,61	3,13, 3,22,42,62	4,12, 4,23,43,63	5,11, 5,24,44,64	6,10, 6,25,45,65	7,9, 7,26,46,66	8,8, 8,27,47,67	9,7, 9,28,48,68	10,6, 10,29,49,69
	11,5, 11,30,50,70	12,4, 12,31,51,71	13,3, 13,32,52,72	14,2, 14,33,53,73	15,1, 15,34,54,74	1,15, 16,35,55,75	3,14, 17,36,56,76	5,13, 18,37,57,77	7,12, 19,38,58,78	9,11, 20,39,59,79
	11,10, 21,40,60,80	13,9, 22,41,61,81	15,8, 23,42,62,82	15,1, 24,43,63,83	14,2, 25,44,64,84	13,3, 26,45,65,85	12,4, 27,46,66,86	11,5, 28,47,67,87	10,6, 29,48,68,88	9,7, 30,49,69,89
	8,8, 31,50,70,80	7,9, 32,51,71,81	7,10, 33,52,72,82	6,10, 34,53,73,83	5,1, 35,54,74,84	5,2, 36,55,75,85	4,3, 37,56,76,86	3,4, 38,57,77,87	2,5, 39,58,78,88	1,6, 40,59,79,89
	15,2, 41,60,80,90	14,3, 42,61,81,91	13,4, 43,62,82,92	12,5, 43,62,82,92	11,6, 44,63,83,93	10,7, 45,64,84,94	9,8, 46,65,85,95	8,9, 47,66,86,96	8,1, 48,67,87,97	7,1, 49,68,88,98
	6,2, 50,69,89,99	5,3, 51,70,90,100	4,4, 100,51,71,91	3,5, 99,52,72,92	2,6, 98,53,73,93	1,7, 97,54,74,94	10,8 96,55,75,95	10,1, 95,56,76,96	3,15, 94,57,77,97	5,13, 93,58,78,98
	7,11, 92,59,79,99	9,9, 91,60,80,100	11,7, 90,61,81,1	13,5, 89,62,82,2	15,3, 88,63,83,3	2,4, 87,64,84,4	3,6, 86,65,85,5	4,8, 85,66,86,6	6,10, 84,67,87,7	7,2, 83,68,88,8
	8,4, 82,69,89,9	9,6, 81,70,90,10	10,8, 80,71,91,11	12,1, 79,72,92,12	13,2, 78,73,93,13	14,4, 77,74,94,14	15,6, 76,75,95,15	1,2, 75,76,96,16	2,3, 74,77,97,17	3,4, 73,78,98,18
	4,5, 72,79,99,19	5,6, 71,80,100,20	6,7, 70,81,1,21	7,8, 69,82,2,22	8,9, 68,83,3,23	10,1, 67,84,4,24	11,1, 66,85,5,25	12,2, 65,86,6,26	13,3, 64,87,7,27	14,4, 63,88,8,28
	15,5, 62,89,9,29	2,1, 61,90,10,30	3,2, 60,91,11,31	4,3, 59,92,12,32	5,4, 58,93,13,33	6,5, 57,94,14,34	7,6, 56,95,15,35	8,7, 55,96,16,36	9,8, 54,97,17,37	10,9, 53,98,18,38

Дата добавления: 2015-06-29