Статья 60. Банковская тайна

Статья 59. Арест, взыскание и приостановка операций по счетам

Арест на имущество или средства банка, находящиеся на его счетах, арест на средства и иные ценности юридических или физических лиц, находящихся в банке, осуществляются исключительно по постановлению государственного исполнителя или решению суда о взыскании средств или о наложении ареста в порядке, установленном законом. Снятие ареста с имущества и средств осуществляется по постановлению государственного исполнителя или по решению суда.

Остановка собственных расходных операций банка по его счетам, а также расходных операций по счетам юридических или физических лиц производится только в случае наложения ареста соответствии с частью первой настоящей статьи, кроме случаев, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма " приостановление расходных операций осуществляется в пределах суммы, на которую наложен арест, кроме случаев, когда арест наложен без установления такой суммы.

Запрещается налагать арест на корреспондентские счета банка.

Постановление государственного исполнителя или решение суда о взыскании на средства, находящиеся на счетах юридических или физических лиц, подлежат немедленному и безусловному исполнению, за исключением случаев введения моратория соответствии с настоящим Законом.

Глава 10 - Банковская тайна и конфиденциальность информации

Информация о деятельности и финансовом положении клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при оказании услуг банка и разглашение которой может причинить материальный или моральный ущерб клиенту, является банковской тайной.

Банковской тайной, в частности, являются:

1. сведения о банковских счетах клиентов, в том числе корреспондентские счета банков в Национальном банке Украины;
2. операции, проведенные в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки;
3. финансово-экономическое положение клиентов;
4. системы охраны банка и клиентов;
5. информация об организационно-правовой структуре юридического лица - клиента, его руководителях, направлениях деятельности;
6. сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайне, каком-либо проекте, изобретениях, образцах продукции и другая коммерческая информация;
7. информация об отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию;
8. коды, используемые банками для защиты информации.

Информация о банках или клиентах, собираемая при проведении банковского надзора, составляет банковскую тайну.

Положения настоящей статьи не распространяются на информацию, подлежит опубликованию. Перечень информации, подлежащей обязательному опубликованию, устанавливается Национальным банком Украина и дополнительно самим банком по его усмотрению.

Национальный банк Украины выдает нормативно-правовые акты по вопросам хранения, защиты, использования и раскрытия информации, что составляет банковскую тайну, и дает разъяснения по применение таких актов.

Дата добавления: 2017-01-14