Валютный контроль в РФ

Лицензирование Банком РФ валютных операций КБ.

Все валютные операции в валютной федерации осуществляет ЦБ, уполномоченные КБ. Уполномоченными считаются банки, получившие лицензию на совершение валютных операций.

Вновь созданному банку м.б. выдана лицензия на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте без права привлечения вкладов физ лиц. Эта лицензия дает право банку устанавливать отношения с неограниченным количеством КБ.

Действующему банку выдается лицензия на привлечение во вклады средств физ лиц в российской и иностранной валютах; такая лицензия выдается только при наличии предыдущей лицензии. М.б. выдана генеральная лицензия. Она выдается только банкам, имеющим предыдущие лицензии и соответствующим требованиям ЦБ к минимальному размеру УК.

Генеральная лицензия м.б. выдана только банку с момента гос регистрации которого прошло более или равно двух лет. Она дает право создавать филиалы за границей, приобретать пакеты акций и доли в УК банков-нерезидентов. Банк, имеющий валютную лицензию, выполняет функции агента валютного контроля.

Валютный контроль (ВК) осуществляется правительством РФ, органами и агентами валютного контроля: уполномоченными банками.

Органы ВК:

1. ЦБ

2. федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные правительством РФ.

Уполномоченные банки осуществляют контроль за проведением валютных операций резидентами и нерезидентами, которые не являются кредитными организациями или валютными биржами.

Валютный контроль над деятельностью кредитных организаций и валютной биржей организует ЦБ.

Органы и агенты валютного контроля имеют право:

1. проводить проверки соблюдения актов валютного законодательства РФ.

2. проводить проверки полноты и достоверности отчетности по валютным операциям.

3. запрашивать и получать документы, которые связаны с проведением валютных операций резидентов и нерезидентов.

В состав этих документов входит паспорт сделки.

Этот документ, содержащий сведения, характеризующие операцию и необходимые для ее учета банком.

Если участники валютных операций отказываются от предоставления документов, банк имеет право не открывать валютный счет и не проводить данную операцию.

Валютные операции КБ классифицируют по их экономическому назначению:

1. безналичные международные расчеты по экспортным-импортным операциям.

2. конверсионные операции.

3. операции по привлечению и размещению банковских валютных средств.

4. неторговые валютные операции.

5. корреспондентные отношения с иностранными банками.

Безналичные международные расчеты по экспортным-импортным операциям.

Чтобы фирма участвовала в международных расчетах, она должна открыть в банке валютный счет.

Для этого в банк предоставляют пакет документов:

- заявление на открытие счета.

- нотариально заверенные учредительные документы.

- карточка с образцами подписи и печати фирмы.

- справки из налоговой инспекции и внебюджетных фондов о постановке на учет.

Валютный счет открывается только после проверки достоверности этих документов.

Открываю валютный счет, банк может учесть квалификацию сотрудников фирмы в проведении валютных сделок.

Кроме того, банк должен убедиться в законности поступления валютного счета.

Валюта определяется по желанию клиента.

Банк может устанавливать тарифы за проведение расчетных валютных операций.

Банк вправе начислять доход по остатку на валютном счете клиента.

Формы безналичных расчетов по экспортным-импортным операциям:

1. банковский перевод.

2. инкассо.

3. аккредитив.

Выбор формы по соглашению сторон.

Импортный перевод – приказ российского банка иностранному корреспонденту о выплатах определенной суммы денег получателю средств по поручению плательщика.

Экспортный перевод – поручение иностранного банка российскому выплатить определенную денежную сумму по поручению иностранного плательщика российскому получателю.

Дата добавления: 2014-01-04