Служба безопасности

(Перечень вопросов, подлежащих отражению)

2.1. Краткие сведения о регистрации потенциального заемщика, с изложением возможных изменений в учредительных документах в течение всего периода его деятельности (последнее можно не отражать при наличии кредитной истории в Банке). Результаты проверки подлинности регистрационных документов, в т. ч. полученные данные о выявлении фактов предоставления недействительных или сомнительных сведений (документов).

2.2. Сведения в отношении учредителей и руководителей заемщика, с отражением результатов проверки их паспортных данных, сведения негативного характера, а также их участия в других структурах, наличия в их собственности объектов недвижимости, автомобилей и др.

2.3. Наличие у заемщика дочерних и связанных структур, участие в составе аффилированных групп компаний с указанием их взаимосвязи (юридической, финансовой, производственной и др.) и наличием факторов, могущих негативно повлиять на возможности заемщика погасить кредит, в т.ч. наличие у них обязательств по действующим кредитам, судебные разбирательства и др. Данные о руководителях аффилированных образований.

2.4. Краткое описание основной деятельности заемщика, наличие для ее осуществления соответствующей правовой и материально-технической базы. Данные о местонахождении офиса и других основных объектов заемщика, количестве персонала.

2.5. Краткие сведения о предполагаемом целевом использовании кредитных средств. Результаты проверки подлинности договоров с основными контрагентами, изучения юридического и финансового состояния последних и обслуживающих их банков (при наличии финансовых рисков по договору).

2.6. Сведения о наличии кредитной истории в Банке и других банках, состоянии счетов в них, обязательств по кредитам. Результаты проверок подлинности представляемых заемщиком в Банк справок из налоговых органов и других банков.

2.7. Результаты проверки наличия, сохранности и условий хранения имущества, предлагаемого в залог. Сведения о сомнительности происхождения предмета залога.

2.8. Данные о возможном наличии следующих факторов:

Ø участие заемщика в судебных процессах;

Ø наличие к нему претензий арбитражного характера;

Ø возбуждение уголовных дел в отношении его руководителей и должностных лиц;

Ø проведение гос. органами проверок его финансово-хозяйственной деятельности;

Ø зависимость заемщика от положения и политической обстановки в регионе;

Ø зависимость заемщика от деятельности криминальных структур.

2.9. Результаты проверки юридического и финансового состояния поручителей, залогодателей, гарантов и других структур, которые рассматриваются в связи с обеспечением возвратности кредитных средств (при наличии таковых).

2.10. Заключение по принятию/непринятию рисков Банком, а также способы их минимизации и варианты управления ими.

Дата добавления: 2014-01-04