Финансовое состояние заемщика

ПОДРОБНЫЕ ДАННЫЕ О ЗАЕМЩИКЕ И СДЕЛКЕ

Содержание

1. Заемщик

1.1. Оценка отрасли

1.2. Описание бизнеса компании

1.3. Оценка конкурентной позиции и перспектив

1.4. Собственность

1.4.1. Описание структуры собственности

1.4.2. Оценка собственности

1.5. Оценка менеджмента

1.6. Финансы и кредитная история

1.7. Оценка дополнительных факторов

Оценка финансовых показателей

1.7.1. Прибыльность

1.7.2. Ликвидность

1.7.3. Оборачиваемость и расчеты

1.7.4. Структура капитала и платежеспособность

2. Сделка

2.1. Цель кредита и обоснование потребности в нем

2.2. Источники возврата

2.3. Показатели финансируемого проекта (сроки, рентабельность...)

2.4. Требования банка по сделке (остатки на счетах, конвертация валюты...)

2.5. Описание процедур и периодичности контроля

3. Обеспечение

3.1. Состав, местонахождение и величина залога

3.2. Оценка стоимости залога

3.3. Контроль за сохранностью залога

3.4. Страхование предмета залога

3.5. Расчет нормы возврата в случае дефолта (Recovery rate)

4. Юридическая экспертиза – структура договоров

Приложение 1. Блок-схема ведения бизнеса

Приложение 2. Бухгалтерские и аналитические отчеты

2.1. Балансы

2.1.1. Агрегированный бухгалтерский и экономический балансы на последнюю отчетную дату

2.1.2. Экономический и ликвидационный балансы на текущую дату

2.1.3. Экономические балансы на 5 последних отчетных дат

2.2. Отчет о прибылях и убытках. Комментарии по его построению

2.3. Отчет о движении денежных средств, построенный косвенным методом. Комментарии по его построению

2.4. Финансовые коэффициенты

Приложение 3. Срочная структура текущих активов и обязательств

Приложение 4. Финансовый прогноз (обязателен для лимитов сроком более 6 месяцев)

Предположения, использованные в финансовой моделе

Прогнозные финансовые отчеты

Приложение 5. Оценка стоимости обеспечения и нормы возврата в случае дефолта

(Recovery rate)

Приложение 6. Расчет тарифа за кредитный риск

Приложение 7. Оценка кредитной емкости заемщика

Приложение 8. Оценка оборудования

Приложение 9. Список закладываемого оборудования

ООО «ХХХ»

Балансы (тыс. долларов США)

(* Последняя отчетная дата)

Статья	Бух-ий баланс на 01.10.02*	%	Экон-ий баланс на 01.10.02*	%	Экон-ий баланс на 01.01.03*	%	Экон-ий баланс (прогноз) на 01.04.04	Измене- ния при прогнозе
ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
Денежные средства	30,7	1,5	30,7	1,0	529,0	9,4	530,0	1,0
Краткосрочные (ликвидные) финансовые вложения	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Работающая дебиторская задолженность	234,1	11,1	234,1	7,5	95,9	1,7	1150,0	1054,1
Авансы выданные	88,2	4,2	88,1	2,8	1314,7	23,5	1100,0	-214,7
Готовая продукция, товары для перепродажи, товары отгруженные	170,0	8,1	170,0	5,5	197,2	3,5	750,0	552,8
Запасы сырья и материалов	523,9	24,3	523,9	16,8	404,4	7,2	1193,9	789,5
Незавершенное производство	206,5	9,8	206,5	16,8	40,0	0,7	450,0	410,0
Всего ликвидные оборотные активы	1253,4	59,5	1253,3	40,3	2581,1	46,1	5173,9	2592,8
Неликвидные оборотные активы	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
Долгосрочные финансовые вложения	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Средства производства	115,9	5,5	1856,2	59,7	3018,0	53,9	3518,0
Неликвидные внеоборотные активы	735,5	35,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Всего внеоборотные активы	852,4	40,5	1856,2	59,7	3018,0	53,9	3518,0	500,0
ВСЕГО АКТИВЫ	2105,7		3109,5		5599,1		8691,9	3092,8
ТЕКУЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Краткосрочные (менее 1 года) кредиты банков	350,3	16,6	350,3	11,3	463,1	8,3	500,0	36,9
Краткосрочные (менее 1 года) займы	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Кредиторская задолженность контрагентам	1629,7	77,4	6,2	0,2	651,7	11,6	1455,0	803,3
Авансы полученные	24,7	1,2	24,7	0,8	62,9	1,1	650,0	587,1
Задолженность перед бюджетом и внебюджетными фондами	70,8	3,4	70,8	2,3	12,7	0,2	30,0	17,3
из нее просроченная не реструктуризированная	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Задолженность перед персоналом	7,5	0,4	7,5	0,4	10,8	0,2	20,0	9,2
Прочая краткосрочная задолженность	33,6	1,6	33,6	1,1	20,0	0,4	75,0	55,0
Всего текущие обязательства	2116,6	100,5	493,1	15,9	1221,2	21,8	2730,0	1508,8
Статья	Бух-ий баланс на 01.10.02*	%	Экон-ий баланс на 01.10.02*	%	Экон-ий баланс на 01.01.03*	%	Экон-ий баланс (прогноз) на 01.04.04	Измене- ния при прогнозе
ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Долгосрочные (свыше 1 года) кредиты банков	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Прочие долгосрочные (свыше 1 года) обязательства	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
Всего долгосрочные обязательства	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0	0,0
ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	2116,6	100,5	493,1	15,9	1221,2	21,8	2730,0	1508,8
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ	-10,9	-0,5	2616,4	84,1	4377,9	78,2	5961,9	1584,0
в том числе Собственный иммобилизованный капитал	-10,9	-0,5	1856,2	59,7	3018,0	53,9	3518,0	500,0
СОБСТВЕННЫЙ (и приравненный к нему) ОБОРОТНЫЙ КАПИТАЛ	-863,2	-41,0	760,2	24,4	1359,9	24,3	2443,9	1084,0
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ СТАТЬИ
Арендные платежи	0,0	0,0	53,6	1,7	53,6	1,0	53,6	0,0
Гарантии, поручительства за 3-х лиц
Залоги за 3-х лиц
Залоги по собственным обязательствам	0,0	0,0	580,0	18,7	1120,0	20,0	0,0	-1120,0
ВСЕГО ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	0,0	0,0	53,6	1,7	53,6	1,0	53,6	0,0

Отчет о прибылях и убытках (тыс. долларов США)

Статья	За последние 12 месяцев с января 2002 года по декабрь 2002 года	Прогноз с 01.01.2003- 01.04.2004	Изменения при прогнозе
Выручка от реализации	1841,9	7157,0	5315,1
Себестоимость (с учетом амортизации)	1200,0	5235,5	4035,5
Операционная прибыль (с учетом амортизации)	641,9	1921,5	1279,6
Справочно:
амортизация	0,0	0,0	0,0
Процентные выплаты	0,0	0,0	0,0
Не операционные доходы	0,0	0,0	0,0
Не операционные расходы	-242,7	-100,0	142,7
Налоги, уплачиваемые из прибыли	108,2	237,5	129,3
Чистая прибыль	291,0	1584,0	1293,0

Отчет о движении денежных средств (тыс. долларов США)

Статья	За последние 12 месяцев с января 2002 года по декабрь2002 года	Прогноз с января 2003 года по апрель 2004 года (косвенный метод)
Прямой метод (данные клиента)	Косвенный метод
Денежные средства от операций	Н.д.	-4,2	464,2
Приток (+) / отток (-) по инвестиционной деятельности	Н.д.	-1662,0	-500,0
в т.ч. краткосрочные финансовые вложения	Н.д.	0,0	0,0
капитальные вложения	Н.д.	-1662,0	-500,0
Свободные денежные средства	Н.д.	-1666,2	-35,8
Приток (+) / отток (-) по финансовой деятельности	Н.д.	2165,4	36,9
в т.ч. сальдо по полученным (+) / погашенным (-) кредитам	Н.д.	-708,8	36,9
Всего приток (+) / отток (-) денежных средств за период	Н.д.	499,3	1,0

Дата добавления: 2014-01-04