Юридический департамент

(Перечень вопросов, подлежащих, отражению в заключении)

1.1. Соответствие учредительных документов юридического лица (заемщика, залогодателя, поручителя) действующему законодательству.

- Организационно-правовая форма юридического лица (заемщика, залогодателя, поручителя).

- Дата государственной регистрации юридического лица и постановки на налоговый учет.

- Для акционерных обществ – информация о порядке создания (в процессе приватизации или же как «классическое» акционерное общество) и составе акционеров.

- Для акционерных обществ, созданных в порядке приватизации – сроки приватизации, завершена ли приватизация, наличие и размер доли государства или муниципального образования, выпускалась ли «Золотая акция», является ли общество дочерним или зависимым обществом и каковы взаимоотношения основного и дочернего (зависимого) общества.

1.2. Полномочия органов управления юридического лица – какие органы управления вправе принимать решения о кредитовании, о залоге, о поручительстве, и соответствует ли принятое решение порядку, установленному законом и уставом юридического лица.

- Информация о том, не является ли сделка крупной или сделкой, в которой имеется заинтересованность, и какой орган юридического лица принимает решение о заключении сделки (в соответствии с законом и уставом юридического лица).

- Информация о том, на какой срок и решением какого органа избран руководитель юридического лица.

1.3. Возможность принятия обеспечения:

- Информация о передаваемом в залог движимом имуществе:

· информация о наличии документов, подтверждающих право собственности (договоры, акты приема-передачи, накладные, документы об оплате), а также информация о моменте перехода права собственности на имущество;

· информация о наличии документов, подтверждающих право пользования помещениями, в которых находится закладываемое имущество – право собственности, хозяйственного ведения или аренды (свидетельство о государственной регистрации права, договоры аренды, наличие регистрации договора аренды);

· информация о других документах, подлежащих изучению в соответствии с Приложениями №№ З.1, 3.2, 3.5, 3.6 к Положению «О кредитованию юридических и физических лиц «Иллениум Банк» (ЗАО)».

- Информация о передаваемом в залог недвижимом имуществе:

· наличие правоустанавливающих документов на объект недвижимости;

· наличие государственной регистрации права собственности на объект недвижимости;

· наличие документов, подтверждающих права на земельный участок;

· наличие других документов, подлежащих изучению в соответствии с Приложениями №№ 3.3., 3.4., 3.7., 3.8. к Положению «О кредитованию юридических и физических лиц «Иллениум Банк» (ЗАО)».

- Информация об анализе документов, предоставленных поручителем.

1.4. Дополнительная информация:

· информация, подлежащая освещению в соответствии с Положением «О кредитовании юридических и физических лиц «Иллениум Банк» (ЗАО)».

· информация, имеющая существенное значение для проведения кредитной сделки.

Примечание. Перечень вопросов является обязательным при анализе материалов кредитной заявки, при этом вопросы, не относящиеся к рассматриваемому кредитному делу, в заключении не отражаются.

1.5. Заключение по принятию/непринятию рисков Банком, а также способы их минимизации и варианты управления ими.

Дата добавления: 2013-12-11