Валютні перекази фізичних осіб

Обмінні валютні операції

Обмінні операції з іноземною валютою ділять на 2 групи:

1) валютно-обмінні операції з іноземною валютою;

2) безготівкові обмінні операції з іноземною валютою.

Згідно з Правилами торгівлі іноземною валютою, що затверджені ПП НБУ №281 від 10.08.05р. до валютно-обмінних операцій належать:

- купівля у фізичних осіб — резидентів і нерезидентів готівкової іноземної валюти за готівкові гривні;

- продаж фізичним особам — резидентам готівкової іноземної валюти за готівкові гривні;

- зворотний обмін фізичним особам — нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту;

- купівля-продаж дорожніх чеків за готівкову іноземну валюту, а також купівля-продаж дорожніх чеків за готівкові гривні;

- конвертація (обмін) готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави;

- прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків.

До безготівкових обмінних операцій належать:

- операції з купівлі-продажу іноземної валюти на дату операції за умовами «СПОТ» (2-й день) та «ФОРВАРД» (після 2-го дня);

- операції з придбання іноземної валюти для власних потреб банку для клієнтів;

- операції з продажу іноземної валюти для власних потреб банку у клієнтів;

- операції з купівлі іноземної валюти за дорученням клієнтів;

- операції з продажу іноземної валюти за дорученням клієнтів;

- операції з купівлі-продажу на міжнародних валютних ринках.

Такі операції проводяться лише за I групою Класифікатора. Ці операції можуть здіснюватись в межах лімітів відкритої валютної позиції.

Операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави здійснюється за крос-курсами, що встановлюються НБУ на день операції.

Розраховується крос-курс таким чином:

1) на певну дату офіційний курс гривні становить:

- грн/дол США – х гривень за долар США;

- грн/євро – у гривень за євро;

2) крос-курс долара США до євро становитиме х/у євро за дол. США.

Якщо клієнт бажає в цей день обміняти N дол. США на євро, то з урахуванням крос-курсу він має отримати N(х:у) євро.

З метою поліпшення обслуговування фізичних осіб банки пропонують послуги з переказів готівкової та безготівкової іноземної валюти за кордон. Фізичні особи – резиденти можуть здійснювати за межі країн такі перекази згідно Правил №496 від 12.02.08р.:

1) на оплату витрат суду, податків;

2) лікування;

3) навчання;

4) семінари;

5) література;

6) витрати на поховання;

7) страхування;

8) оплату продукції, послуг;

9) спадщина;

10) гонорари;

11) вироки суду та ін.(все, що не пов’язане з підприємницькою діяльністю).

Фізична особа подає до банку такі документи:

1. Платіжне доручення або заяву на переказ готівки.

2. Паспорт.

3. Документ на підставу (1-10п.).

Сума фізичної особи-резидента до 15 тис.грн. в день без підтверджувальних документів або більше 15 тис. в день тільки з поточного рахунку в іноземній валюті на підставі підтверджувальних документів.

У разі виїзду за кордон з відкриття рахунку - переказ без обмежень. Нерезиденти - до 15 тис.грн. за день якщо є документи на джерела походження іноземної валюти. Зарахування на рахунок фізичних осіб - без обмежень переміщенння.

Згідно Інструкції «Про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України» №148 від 27.05.08р.:

- вивезення на одну особу 50 тис.грн. ф/о, в т.ч. ювелірні монети і дорогоцінні метали до 15 тис.;

а) усне декларування 15 тис.грн;

б) письмове > 15 тис.грн;

в) іноземна ліцензія > 50 тис.грн.;

- ввезення до 50 тис.грн., в т.ч. 15 тис. ювелірними металами;

а) усне 15 тис.грн;

б) письмове > 15 тис.грн.

Юридичні особи вивозять до 15 тис. грн..

Ввезення ю/о - декларація і підтверджувальні документи. Вивезення ф/о іноземної валюти (чеки, картки) - усне декларування – до 3 тис.євро, письмове - до 10 тис.євро, в т.ч. 500г (зливки) золота - 995, срібла - 999, паладій і платина -999,5. Ю/о - до 10 тис.євро. Увезення - 10 тис. усне/писмово- 15 тис. і 500г. металів).

Ф/о - ввозити і вивозити до 10 тис.євро без письмового декларування у митних органах, якщо > 10 тис.євро то декларація. Пересилання через пошту - до 300 євро в день.

Дата добавления: 2014-01-04