Вопрос 3. Функция, в юридическом отношении трактуемая как направление деятельности, предполагает осуществление ряда операций и сделок

Функция, в юридическом отношении трактуемая как направление деятельности, предполагает осуществление ряда операций и сделок. В рамках установленных законом функций и достижения поставленных целей и задач Цент­ральный банк Российской Федерации:

, • проводит операции по выпуску денег в обращение;

• осуществляет кредитные, расчетные, кассовые и депозитные операции;

• покупает и продает, государственные ценные бумаги на открытом рынке;

• покупает и продает облигации, эмитируемые Банком России, и депозитные сертификаты;

• покупает и продает иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

• покупает, хранит, продает драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

• принимает на хранение и управление ценные бумаги и другие активы;

• выдает поручительства и банковские гарантии;

• осуществляет операции с финансовыми инструмен­тами, используемые для управления финансовыми рисками;

• открывает счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

• выставляет чеки и векселя в любой валюте;

• проводит другие банковские операции.

Представленные операций имеют ряд существенных особенностей.

Во-первых, все операции, выполняемые Центральным банком Российской Федерации, носят денежный (стоимост­ной) характер, осуществляются в сфере обмена, охватывают сферу купли-продажи, а через нее все стадией воспроизводственного процесса.

Во-вторых, в соответствии с функцией эмиссии наличных денег Центральный банк Российской Федерации эми­тирует банкноты и монеты; проводит операции по Орга­низации наличного Денежного обращения. Как уже отмечалось, данную функцию (и связанные с нею операции) выполняет только этот банк, и только он в государстве обладает монопольным правом проводить данный круг опе­раций.

В-третьих, операции, осуществляемые банком, могут обслуживать как макро-, так и микроуровень экономи­ческих отношений. Так, операции по эмитированию налич­ных, денег имеют общенациональный характер: здесь Банк России не заключает каких-либо сделок с конкретными эко­номическими агентами. Напротив, проводимые им кредит­ные, расчетные, депозитные и некоторые другие операции имеют адресный характер, производятся непосредственно с конкретными субъектами.

В-четвертых, субъектами взаимоотношений Цент­рального банка Российской Федерации являются главным образом российские и иностранные кредитные организа­ции. Все кредитные учреждения должны иметь лицензии на осуществление банковских операций. Банк России не обслуживает непосредственно товаропроизводителей — предприятий, организаций, физических лиц. Согласно зако­нодательству он вправе обслуживать клиентов, не явля­ющихся банками, только в регионах, где отсутствуют кре­дитные учреждения. Исключение делается и в отношении органов государственной власти, органов местного самоуп­равления и их организаций, государственных внебюджет­ных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в определенных случаях, предусмотренных федеральными законами.

В-пятых, операции Банка России осуществляются в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике. Они охватывают отношения как между отечественными това­ропроизводителями, так и с иностранными экономи­ческими агентами. Представляя интересы Российской Федерации, Банк России устанавливает отношения с цент­ральными банками иностранных государств, международ­ными банками, международными валютно-финансовыми организациями. Выполняя операции в сфере своей между­народной и внешнеэкономической деятельности, Банк Рос­сии вправе запросить у органов банковского надзора, цен­тральных банков иностранных государств информацию или документы об операциях кредитных учреждений и их кли­ентов, выдать разрешение на создание банков с иностран­ным участием, может открывать представительства на тер­риториях иностранных государств.

В-шестых, операции, выполняемые Банком России, носят договорной характер. Порядок заключения догово­ров с банками на проведение операций в каждом отдельном случае регламентируется соответствующими положениями Банка России. Договора с Минфином России по операци­ям со средствами федерального бюджета, по обслуживанию государственного долга и некоторым другим операциям, определяемым законодательством, заключаются по пору­чению Правительства Российской Федерации.

В-седьмых, операции, выполняемые Банком России, осуществляются на комиссионной основе. Без взимания комиссии проводятся только операции со средствами федерального бюджета, ресурсами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов Рос­сийской Федерации и местных бюджетов, а также опера­ции по обслуживанию государственного долга Российской Федерации и операции с золотовалютными резервами. Согласно законодательству комиссионное вознаграждение Банку России не выплачивается по таким расчетным опе­рациям, как перечисление средств в обязательные резервы, в депозиты, в погашение кредита и уплату процента, пере­числение налогов и других обязательных платежей в раз­личные виды бюджетов и внебюджетные фонды, перечис­ление средств бюджетов различных уровней (со счетов, открытых в учреждениях Банка России) и др.

В-восьмых, операции Банка России проводятся по рег­ламентам, которые он самостоятельно разрабатывает в форме указаний; положений и инструкций. Правила, содержащиеся в данных нормативных актах, обязательны для всех юридических и физических лиц, а также для орга­нов государственной власти, ее субъектов и органов мест­ного самоуправления. Нормативные акты, разрабатыва­емые Банком России, не имеют обратной силы.

В-девятых, операции Банка России в определенной сте­пени отличаются от операций коммерческих банков. Правда, с позиции своей природы он, как отмечалось, выполняет практически тот же круг операций, в том числе основополагающие: кредитные, расчетные и депозитные операции. При этом, если для коммерческих банков основополагающей и решающей по объему является кредитная операция (не случайно в этой связи коммерческий банк часто называют кредитным учреждением), то для центрального банка наиболее зна­чимы операции по регулированию денежного оборота в наличной и безналичной формах, т.е. прежде всего выпуск наличных денег и операции по безналичным расчетам (по­этому его часто называют эмиссионным учреждением или институтом).

Отличие операций центрального банка от операций коммерческих банков и в том, что они:

• выполняются, как уже говорилось, во взаимоотноше­ниях главным образом с кредитными учреждениями;

• в отличие от операций коммерческих банков Ц банки, как правило, не занимаются управлением имуществом (кроме управления ценными бумагами);
• при общем сходстве основного набора операций, выполняемых центральным банком как банков отдельные из них осуществляются в ином объеме на иных условиях. К примеру, выполняя кредитные операции, Банк России выдает ссуды только на срок не более одного года. Отличие здесь заключается и в том, что для выполнения своих операций у Банка России нет необходимости в получении лицензии на их осуществление. Он руководствуется законодательством и разработанными им самим правила­ми и положениями. В соответствии с функцией нормативного регулирования правила ведения операций для коммерческих банков разра­батывает Банк России.

Классификация видов операций ЦБ

Дата добавления: 2014-01-06