Порядок передавання готівки банками між банками

Підкріплення операційних кас установ банків.

Порядок передавання готівки банками між банками.

Підкріплення операційних кас установ банків.

Підкріплення операційної каси. Валютно-обмінні операції.

Лекція 17

3. Відкриття та порядок реєстрації пунктів обміну валюти. 4. Порядок здійснення валютно-обмінних операцій.

Граничний залишок грошей в операційній касі визначається установою банку за згодою з відповідним регіональним управлінням НБУ з урахуванням обсягу готівкового обороту, умов роботи і з таким розрахунком, щоб не виникали невиправдані перевезення готівки для підкріплення або вивозу надлишків її з установ банків.

Касове обслуговування установ банків здійснюється операційними управлінннями НБУ на підставі укладених між ними договорів.

Доставку грошей установи банку здійснюють власними силами і засобами або через інкасаторів Національного банку.

Для підкріплення готівкою та здавання готівки (придатної та непридатної до обігу) банк (філія) завчасно надсилає засобами електронної пошти Національного банку до територіальних управлінь відповідні заявки за підписом уповноваженої особи банку з розподілом сум у розрізі номіналів (для здавання - з орієнтовним розподілом сум за номіналами).

Видача банкам підкріплень готівкою з оборотних кас територіальних управлінь здійснюється лише за умови надходження до територіальних управлінь відповідних сум з кореспондентських рахунків банків в операційний день отримання готівки.

Банки здають банкноти повними пачками, а банкноти номіналами 100, 200 та 500 грн і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і розміром) без поаркушного перерахування. Значно зношені та з дефектом виробника банкноти банк здає як повними, так і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і розміром) та через прибуткову касу неповними корінцями з поаркушним перерахуванням.

Під час вивезення готівки до територіальних управлінь банкам забороняється формування пачок банкнот з корінців, сформованих різними касирами та за різними датами.

Монети здаються повними мішечками, а зношені та з дефектами виробника - неповними.

Відповідальність сторін щодо виявлених надлишків або недостачі грошей обумовлюється укладеним між ними договором.

Комерційні банки можуть самостійно передавати надлишки готівки своїм установам або іншим комерційним банкам після проведення попередньої оплати її з коррахунку. Про це повідомляються регіональні управління НБУ у день їх передачі за визначеною формою.

Передавання готівки між банками здійснюється на підставі укладених між ними договорів.

Банк видає готівку вповноваженій особі банку-отримувача з видаткової каси за прибутково-видатковим касовим ордером та довіреністю (за потреби - за описом цінностей).

Відділення банків, які не мають самостійного балансу, можуть з дозволу банку (філії), на балансі якого вони обліковуються, передавати готівку філіям та відділенням свого банку, іншим банкам, їх філіям (відділенням).

Договори про передавання готівки укладаються між банками (філіями), на балансі яких обліковуються відповідні відділення.

Розрахунки за готівку тих відділень, які не мають самостійного балансу, здійснюють банки (філії), на балансі яких вони обліковуються.

У разі передавання готівки національної валюти своїм філіям та іншим банкам не пізніше наступного робочого дня надсилається повідомлення про передавання готівки як банком, що передає готівку, так і банком, що її одержує, відповідному територіальному управлінню.

3. Відкриття та порядок реєстрації пунктів обміну валюти
Відкривати пункти обміну валюти для здійснення
валютно-обмінних операцій мають право:- банки, що отримали банківську ліцензію та письмовий дозвіл
НБУ на здійснення неторговельних операцій з валютними цінностями; - фінансові установи, що отримали генеральну ліцензію
НБУ на здійснення операцій з валютними цінностями. Пункт валюти відкривається на підставі наказу.Банки (фінансові установи) для реєстрації пунктів обміну валюти подають до територіального управління:а) заяву про відкриття пункту обміну валюти; б) інформацію банку (фінансової установи) про: - наявність одного або кількох технічних засобів для визначення справжності банкнот іноземних держав та дорожніх чеків,
- наявність довідників для визначення справжності банкнот і
довідкових матеріалів для визначення справжності дорожніх чеків; - забезпечення сейфом для зберігання валютних цінностей і бланків суворого обліку; в) копію документа, який дає право на розміщення пункту обміну валюти в певному місці (власність, оренда); г) копію висновку територіального управління про погодження агентського договору; ґ) інформацію про відповідність приміщення пункту обміну
валюти вимогам нормативно-правових актів НБУ щодо технічного стану та організації охорони. У разі прийняття НБУ рішення про припинення діяльності банку щодо здійснення валютно-обмінних операцій чи відкликання банківської ліцензії або про відкликання генеральної ліцензії фінансової установи на здійснення операцій з валютними цінностями банк (фінансова установа) має в триденний строк після отримання цього рішення повернути довідки про реєстрацію пунктів обміну валюти до територіального управління, яке робить відповідну відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти. У разі прийняття банком (фінансовою установою) рішення про припинення роботи пункту обміну валюти банк (фінансова установа) має в триденний строк після прийняття цього рішення повернути довідку про реєстрацію пункту обміну валюти разом із заявою про припинення роботи пункту обміну валюти до територіального управління, яке робить відповідну відмітку в Книзі реєстрації пунктів обміну валюти.
Керівник відповідного територіального управління приймає рішення про здійснення позапланових перевірок діяльності пунктів обміну валюти агентів, якщо за звітною інформацією банку про обсяги операцій з купівлі-продажу іноземних валют у таких пунктах обміну валюти агентів середньомісячний обсяг цих операцій протягом трьох місяців становить менше ніж 100 тис. грн. 4. Порядок здійснення валютно-обмінних операцій. Голова правління банку (фінансової установи) до початку робочого дня встановлює єдиний курс купівлі та продажу іноземних валют за гривні згідно з наказом (розпорядженням) банку (фінансової установи). Інші керівники не мають права встановлювати курси купівлі та продажу іноземних валют за гривні. У касах банків (фінансових установ) у доступному для огляду клієнтами місці розміщується така інформація:· копія наказу (розпорядження) по банку (фінансовій установі) про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют;· перелік операцій, які здійснює ця каса;· повідомлення про обов'язковість здійснення касиром операцій з повернення клієнту відповідної суми коштів у національній або іноземній валюті в разі його звернення з відмовою від валютно-обмінної операції не пізніше 15 хвилин після проведення такої операції; · повідомлення українською та іноземними мовами щодо можливості
здійснення фізичними особами-нерезидентами зворотного обміну
невикористаних коштів у гривнях на іноземну валюту лише за умови
пред'явлення ними довідки за формою N 377;· витяг з наказу про встановлення тарифів комісійної винагороди
за операціями, які здійснює ця каса, що засвідчується підписом
керівника банку (фінансової установи) та скріплюється печаткою
банку (фінансової установи);· повідомлення про ознаки платіжності та зношення банкнот
іноземної валюти, які приймаються банками (фінансовими установами)
і пунктами обміну валюти на території України. У пункті обміну валюти в доступному для огляду клієнтами
місці розміщується така інформація:· назва банку;· копія наказу про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют;· перелік операцій, які здійснює цей пункт обміну валюти;· повідомлення про обов'язковість здійснення касиром будь-якої операції, зазначеної в переліку операцій, які проводить цей пункт обміну валюти, а також операцій з повернення клієнту відповідної суми коштів у національній або іноземній валюті в разі його звернення з відмовою від валютно-обмінної операції не пізніше 15 хвилин після проведення такої операції;· зразок квитанції (довідки) про здійснену валютно-обмінну операцію з повідомленням про потребу її отримання фізичною особою"; · повідомлення українською та іноземними мовами щодо можливості
здійснення фізичними особами-нерезидентами зворотного обміну
невикористаних коштів у гривнях на іноземну валюту лише за умови
пред'явлення ними довідки за формою N 377;· витяг з наказу про встановлення тарифів комісійної винагороди за операціями, які здійснює цей пункт обміну валюти;· режим роботи пункту обміну валюти;· телефон керівника, що відповідає за роботу пункту обміну валюти;· повідомлення про ознаки платіжності та зношення банкнот іноземної валюти, які приймаються банками.
Оформлення квитанцій та довідок про здійснення валютно-обмінних операцій

Під час здійснення валютно-обмінних операцій використовуються такі бланки: довідка-certificate за формою N 377 квитанція за формою N 377-А квитанція за формою N 377-і квитанція за формою N 377-І; квитанція за формою N 377-К Довідки за формою N 377 та квитанції за формами N 377-А, 377-і, 377-І, 377-К є касовими і розрахунковими документами. Довідка за формою N 377 видається пунктом обміну валюти або касою банку (фінансової установи) фізичній особі-нерезиденту як підтвердження проведення операції з купівлі в неї готівкової іноземної валюти і дорожніх чеків за готівкові гривні. Ця довідка дійсна протягом 6 місяців з дати її видачі і надає право здійснення зворотного обміну невикористаних гривень на іноземну валюту.
Квитанція за формою N 377-А видається пунктом обміну валюти банку фізичним особам-резидентам як підтвердження здійснення валютно-обмінних операцій; Квитанція за формою N 377-і видається касою банку як підтвердження проведення операції з прийняття на інкасо банкнот іноземних держав. Квитанція за формою N 377-І видається касою банку як підтвердження проведення операції з прийняття на інкасо іменних чеків. Виправлення в заповненому тексті довідок та квитанцій не допускаються. Здійснення операцій з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти і дорожніх чеків
Операції з купівлі готівкової іноземної валюти за готівкові гривні у фізичних осіб здійснюють: - каси банку з оформленням квитанції за формою N 377-К із зазначенням у ній часу здійснення операції та додатково для фізичних осіб-нерезидентів - довідок за формою N 377;- пункти обміну валюти з оформленням квитанцій про здійснення купівлі іноземної валюти за формою 377-А для фізичних осіб-резидентів, а для фізичних осіб-нерезидентів - довідок за формою N 377. Операції з продажу готівкової іноземної валюти за готівкові гривні фізичним особам-резидентам здійснюють: каси банку з оформленням квитанції за формою N 377-К із зазначенням у ній часу здійснення операції; пункти обміну валюти з оформленням квитанції про здійснення продажу іноземної валюти за формою N 377-А та за усною заявою фізичної особи-резидента, яка здійснює операцію через пункт обміну валюти банку.

Дата добавления: 2014-01-07