Место ЦБ РФ в банковской системе России. Взаимосвязь ЦБ с ком. банком

В соответствии с ФЗ «О ЦБ РФ» следует:

1) ЦБ РФ является самостоятельным юр. лицом, которое осуществляет свои расходы за счет своих доходов.

2) уставный капитал и имущество ЦБ является федеральной собственностью.

3) Банк России не регистрируется в налоговых органах, однако существует ряд ограничений на его деятельность.

4) получение прибыли не является целью деятельности.

5) принцип независимости является ключевым элементом статуса ЦБ, т.е. не входит в структуру федеральных органов власти, имеет статус независимого эмиссионного центра и института денежно-кредитного регулирования.

6) ЦБ не отвечает по обязательствам государства, как и гос-во не отвечает по обязательствам ЦБ.

7) УК – 3 млрд. рублей в соответствии с ФЗ

8) ЦБ подотчетен Гос. Думе Фед. собрания РФ, которая назначает и освобождает от должности председателя Банка России.

Основной целью деятельности Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля.

Задачи:

а) обеспечение стабильности функционирования банковской и финансовой системы

б) проведение эффективной денежной политики, обеспечивающей низкий уровень безработицы и инфляции.

в) обеспечение бесперебойных расчетов между ком. банками.

Функции Банка России:

1. эмиссия банкнот

2. хранение кассовых резервов ком. банков и их кредитование.

3. банкир правительства

4. хранение золотовалютных резервов государства

5. регулирование валютного курса

6. функция банковского контроля и надзора

7. функция денежно-кредитного регулирования

8. регистрация эмиссии ценных бумаг кредитных организаций в соответствии с ФЗ

9. принимает участие в разработке платежного баланса государства.

10. государственная регистрация кредитных организаций и выдача (отзыв) лицензий.

Экономические принципы деятельности Банка России:

1) независимость ЦБ. Критерии независимость:

а) участие государства в капитале ЦБ и распределение прибыли (80% в бюджет)

б) правительства в деятельность ЦБ при реализации его функций

в) процедура назначения руководства банка

г) отражение в законодательстве целей и задач ЦБ

2) разграничение гос. финансов и банковской системы

3) принцип самоокупаемости в деятельности ЦБ

4) принцип самостоятельности деятельности

5) ответственности за результаты деятельности

6) заинтересованности в результатах работы

7) согласованности проведения экономической политики

8) контроль за реализацией денежно-кредитной политики. Документ: основные направления денежно-кредитной политики на текущий год.

В процессе реализации денежно-кредитной политики ЦБ может применять следующие инструменты:

а) ставка рефинансирования 8,25% (ст. 36, 40 ФЗ «О ЦБ РФ»)

б) операции на открытом рынке (покупка-продажа гос. ценных бумаг, ст. 39 ФЗ)

в) резервные требования Банка России (с 1 апреля 2001г. – 5,5% для нерезидентов, 4% - для физ. лиц); ст. 38 ФЗ

г) валютное регулирование (валютная интервенция – продажа иностранной валюты); ст 41 ФЗ

д) установление ориентиров роста денежной массы:

М0= наличные деньги, пластиковые карты, вклады до востребования….

М1= М0+

М2=М0+М1+…

М3=ценные бумаги

е) прямые количественные ограничения.

ЦБ имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными банками:

1) предоставлять кредиты кредитным организациям сроком до 1 года под обеспечение ценных бумаг.

2) покупка-продажа гос. ценных бумаг, а также облигаций, эмитированных ЦБ на открытом рынке.

3) покупка-продажа иностранной валюты и драгоценных металлов на внутреннем и внешнем рынках.

4) выдавать поручительства и гарантии

5) проводить расчетные, инкассовые, депозитные операции.

6) осуществлять надзорные функции

7) проводить операции с финансовыми инструментами (опционы).

Надзорные и регулирующие функции ЦБ РФ:

В целях обеспечения устойчивости банковского сектора ЦБ может использовать меры воздействия к нарушителям (штраф 0,01% от минимального УК и (или) ограничение проведения отдельных операций на срок до 6 месяцев). В случае неустранения выявленных нарушений Банк России вправе взыскать с КО штраф в размере 1% от уплаченного УК или ввести запрет на проведение банковских операций, указанных в лицензии, сроком на 1 год, или изменить для КО обязательные нормативы на 6 месяцев или назначить временную администрацию на 6 месяцев..

Дата добавления: 2014-01-07