Модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП НБУ

Розрахунки банків у СЕП НБУ можуть відбуватися за певними моделями, які враховують вибрану банком технологію здійснення міжбанківських розрахунків філіями банку. У таких ситуаціях філії діють, як правило, без окремих кореспондентських рахунків, а зберігають свої кошти та здійснюють розрахунки через консолідований кореспондентський рахунок головного банку (чи кореспондентські рахунки його територіальних відділень).

Модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП НБУ – це сукупність механізмів і правил роботи СЕП НБУ, банку та його філій, згідно з якими виконується міжбанківський переказ через консолідований кореспондентський рахунок;

У главі 9 «Моделі обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП НБУ» розділу II Інструкції № 320 міститься опис моделей обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку в СЕП НБУ. Всього упроваджено чотири моделі обслуговування банків (філій) за консолідованим кореспондентським рахунком, які враховують специфіку роботи та потреби банків. За станом на 1 січня 2011 р. найбільша кількість учасників СЕП (42 юридичні особи, які об’єднують 614 установ, або 55 % від загальної кількості учасників СЕП) працювала за третьою моделлю, решта учасників СЕП працювала за моделями 4 (10 юридичних осіб, які об’єднують 97 банківських установ) та 7 (5 юридичних осіб, до складу яких увійшло 58 банківських установ). За моделлю 8 працювало 28 установ Держказначейства, ПрАТ «Всеукраїнський депозитарій цінних паперів» було відкрито окремий рахунок, також за окремими кореспондентськими рахунками працювало 11 юридичних осіб, до складу яких увійшло 142 банківських установи[13].

Як видно, найчастіше при обслуговуванні консолідованого кореспондентського рахунку банки використовують модель 3. Згідно з п. 2 Глави 9 Розділу II Інструкції № 320 у разі роботи за моделлю 3 банк зобов'язаний мати консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні за його місцезнаходженням і технічний рахунок у ЦОСЕП. Філії банку не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях і технічних рахунків у ЦОСЕП. Банк повинен мати власну ВПС для виконання внутрішньобанківського переказу. Філії банку є опосередкованими учасниками СЕП НБУ і обмінюються міжбанківськими електронними розрахунковими документами з СЕП НБУ засобами ВПС через АРМ-НБУ банку з відображенням результатів розрахунків на технічному рахунку банку.

Банк може працювати в СЕП НБУ за моделлю 3 через свій структурний підрозділ, якому визначається реквізит «код банку» та який включається до Довідника банків України та Довідника учасників СЕП НБУ у порядку, установленому Інструкцією № 320.

Дата добавления: 2014-01-07