Правила примусового списання грошей засобами СЕП НБУ

Правила здійснення примусових процедур стосовно коштів в національній валюті на кореспондентських рахунках банків (філій) засобами СЕП НБУ

Під примусовими процедурами стосовно коштів в національній валюті на кореспондентських рахунках банків (філій) засобами СЕП НБУ слід розуміти:

а) примусове списання коштів;

б) арешт коштів банку (філії) за його кореспондентським рахунком;

в) договірне списання коштів з кореспондентського рахунку банку (філії), включаючи списання в безспірному порядку заборгованості банку із наданого НБУ рефінансування;

Платіжна вимога про списання грошей банку, філії з кореспондентського рахунку приймається територіальним управлінням і виконується відповідно до правил документообігу та порядку розрахунків платіжними вимогами, що визначені нормативно-правовим актом НБУ про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, з урахуванням обумовлених Інструкцією № 320 особливостей.

Територіальне управління виконує списання грошей банку за платіжною вимогою в кінці третього операційного дня (ураховуючи день її надходження) відповідно до правових підстав, установлених законодавством України.

У разі надходження платіжної вимоги протягом операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на його кореспондентському рахунку на початок поточного операційного дня (далі - визначена сума списання). Ліміт установлюється таким чином:

а) у режимі реального часу шляхом формування засобами САБ пакета-запиту, передавання його через АРМ-НБУ до ЦОСЕП та отримання пакета-відповіді;

б) у файловому режимі шляхом формування засобами САБ файла L (файл L – це інформація від САБ територіального управління про стан кореспондентських рахунків учасників СЕП НБУ та встановлення обмеження на їх роботу в СЕП НБУ) та передавання його через АРМ-СЕП до ЦОСЕП.

У разі надходження платіжної вимоги після операційного часу для її виконання територіальне управління встановлює ліміт технічного рахунку банку на початку наступного операційного дня на суму, зазначену в платіжній вимозі, але в межах залишку коштів на кореспондентському рахунку банку на цей час (визначена сума списання). Ліміт установлюється в режимі реального часу (пакет-запит надсилається ЦОСЕП до відправлення файла L.00) або у файловому режимі (файл L.00).

Територіальне управління виконує платіжну вимогу в режимі реального часу або у файловому режимі.

Деталізовані правила примусового списання грошей з банків та їх філій встановлені главою 1 розділу YI Інструкції № 320.

Дата добавления: 2014-01-07