Статистика денежного обращения

Экономическая теория определяет категорию «деньги» через их функции. Деньги – это все виды финансовых активов, которые могут использоваться как средство оплаты за товары и услуги (средство обращения), измерения стоимости (мера стоимости) и сохранения стоимости (средство накопления). В современной экономике совокупность финансовых активов, используемых как деньги, представлена наличными деньгами (денежными знаками), безналичными деньгами (депозитами), ценными бумагами и мировыми деньгами. Они различаются по роли и значению в денежном обращении, скорости обращения, источникам получения информации, формам и степени влияния на экономику страны.

Движение денег между физическими лицами, хозяйствующими субъектами и органами государственного управления при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах представляет собой денежное обращение.

Система показателей статистики денежного обращения включает: денежный оборот, денежную массу, скорость обращения денежных средств, продолжительность одного оборота, купюрное строение денежной массы, покупательная способность денег (рубля) и др.

Общий денежный оборот представляет собой совокупность денежных операций, посредством которых происходит движение денег. Объём денежного оборота определяется путём суммирования операций по поступлению (или списанию) денег за период времени. В процессе денежного оборота постоянно происходит преобразование наличных денежных потоков в безналичные.

Наличный денежный оборот –движение наличных денег в процессе обращения товаров, оказания услуг и осуществления различных платежей. Наличные деньги на территории РФ выпускаются в виде металлической монеты и банковских билетов (банкнот). Потребность в наличных деньгах связана в основном с необходимостью выплаты заработной платы, стипендий, пенсий, пособий и других текущих трансфертов населению и оплатой им текущих расходов по покупке товаров и услуг. При этом наличные деньги совершают постоянный кругооборот. То есть величина наличноденежного оборота определяется в основном величиной доходов и расходов населения. Эмиссионно-кассовое регулирование осуществляется ЦБ РФ.

Безналичный денежный оборот – преобладающая часть денежного оборота, в котором движение денег происходит в виде перечисления сумм со счёта плательщика на счёт получателя или путём взаимных требований, то есть без участия наличных денег. Расчёты осуществляются через кредитные учреждения или под их контролем в основном с согласия плательщика и при наличии него средств на счетах (банковских депозитах) или предварительно (предоплата). Форма безналичных расчётов определяется правилами ЦБ России. По степени ликвидности все депозиты можно разделить на:

· вклады до востребования (трансакционные депозиты), средства с которых могут быть безусловно (по первому требованию) переведены другим лицам в виде платежей по сделкам;

· срочные и сберегательные вклады, перевод средств с которых ограничен определёнными условиями.

Безналичные расчёты осуществляются прежде всего с использованием банковских трансакционных депозитов граждан и предприятий. В условиях отечественной платёжной системы– это в основном счета до востребования граждан, корреспондентские и текущие счета юридических лиц.

Для расчёта величины денежной массы в настоящее время в статистике используются абсолютные показатели, получившие название «денежные агрегаты». Денежный агрегат – показатель объёма ликвидных финансовых активов, используемых в экономике в качестве денег.

Национальная система показателей включает следующие денежные агрегаты:

1) денежный агрегат М0 – наличные деньги в обращении;

2) денежный агрегат М1 – М0 + безналичные средства:

– средства предприятий, учреждений, организаций, местных бюджетов, индивидуальных предпринимателей и населения на расчётных, текущих и специальных счетах, счетах до востребования в банках всех видов;

– депозиты населения и предприятий до востребования;

3) денежный агрегат М2 – М1 + срочные депозиты населения в сберегательных банках;

4) денежный агрегат М 3 – М2 + депозитные сертификаты и облигации государственного займа (краткосрочные казначейские ценные бумаги)– носит название «совокупная денежная масса».

В настоящее время основным показателем, характеризующим величину денежной массы в российской статистике, является агрегат М2. При этом в структуре денежной массы выделяются только величина наличных денег М0 и безналичные средства.

Денежный мультипликатор – коэффициент, который показывает, во сколько раз денежная масса в банковской системе (М2) больше величины первоначально поступивших в систему базовых денег (т.е. денежной базы–наличных денег).

На денежную массу влияют два фактора: количество денег и скорость их обращения.

Если ограничить денежные операции годовым интервалом, то в соответствии с развитой количественной теорией годовой денежный оборот будет равен величине валового внутреннего продукта. В общей форме зависимость между количеством денег в экономике и объёмом производства продукции (валовым продуктом) может быть выражена так называемым уравнением обмена:

VM = ВВП,

где М – номинальная денежная масса;

V – скорость обращения денег;

ВВП– валовой внутренний продукт;

VM – денежный оборот.

Величина ВВП определяет потребность в деньгах, а величина денежного оборота– предложение денег. Изменение одного из параметров автоматически приводит к изменению другого. Это означает, что, с одной стороны, рост реального сектора экономики не возможен без роста денежной массы, а с другой– изменение величины денежной массы должно отражаться на номинальной величине ВВП.

Исходя из уравнения обмена, прямой показатель скорости обращения денег– количество оборотов денег в обращении рассчитывается по формуле: V=ВВП/М2. Он показывает, сколько в среднем за год оборотов совершила денежная масса или число раз, которое каждый рубль денежной массы использовался на приобретение готовых товаров и услуг за год.

Другим показателем скорости обращения денег является п родолжительность одного оборота денежной массы:

t = М2: ВВП/Д (360) или Д/t.

Под купюрным строением понимают удельный вес денежных знаков различного достоинства в общей массе наличных денег. Взаимосвязь номинала денежной единицы, её количества и суммы выражается формулой:

,

где - достоинство денежной единицы (номинал);

– сумма банкнот (монет) номинала ;

–количество денежных единиц номинала .

Купюрное строение может быть определено как по количеству купюр, так и по сумме банкнот. По количеству купюрное строение определяется долей количества денежных единиц номинала в общем количестве денежных знаков:

.

По сумме купюрное строение определяется долей сумы банкнот номинала в общей величине наличной денежной массы:

.

Изучение купюрного строения включает наблюдение фактического распределения наличных денег, исчисление отклонения фактического распределения от рационального, изучение факторов изменения структуры и выработку мер по рационализации купюрного строения наличных денег. Рациональное купюрное строение денежной массы позволяет повысить производительность труда кассовых работников, ускорить оборачиваемость денег.

Изменение купюрного строения по сравнению с исходной структурой выпуска денег в обращение происходит вследствие изнашиваемости бумажных денег и монет, изменения уровня денежных доходов населения, розничных цен на товары и тарифов на услуги, потребительских предпочтений по расходованию и накоплению средств и прочие факторы.

Контроль и регулирование купюрного строения наличных денег необходимы для обеспечения наиболее эффективного наличного денежного оборота. Знание купюрного строения необходимо при выпуске денег в обращение, закладке денег в резервные фонды и выдаче наличности банковским учреждениям и предприятиям.

Динамику купюрного строения и тенденции его изменения можно получить на основе данных о средней купюрности, рассчитываемой по формуле средней арифметической взвешенной:

.

Сопоставление данных о средней купюрности денежной массы в динамике производится при условии, что достоинство купюр не меняется. Чем выше средняя купюрность, тем больше денег находится в виде крупных купюр и наоборот. Приближение купюрного строения к рациональному можно осуществить меняя купюрное строение с целью приближения значения средней купюрности к номиналу купюры, наиболее часто используемой в обращении.

Важное значение имеет покупательная способность национальной денежной единицы, которая характеризует количество товаров, произведённых на 1 рубль денежной массы. Индекс покупательной способности денег (рубля) определяется как обратная величина индекса потребительских цен. Органы государственной статистики каждые три года проводят оценку покупательной способности российского рубля по отношению к американскому доллару и другим иностранным валютам на основе сопоставления фактических цен на товары и услуги по широкому спектру так называемых товаров-представителей. Паритет покупательной способности (ППС) представляет стоимость в рублях стандартного набора товаров, который можно приобрести за 1 долл. Производится его сравнение в динамике и с обменным курсом доллара по отношению к рублю.

Дата добавления: 2014-01-07