Мошенничества, связанные с невыполнением взятых обязательств

1, Мошенничества, связанные с предоплатой това­ра. Наиболее распространенной разновидностью указанной фор­мы мошенничества является мошенничества, связанные с пре­доплатой товара. Механизм данного преступления достаточно прост. Мошенническая фирма заключает с различными орга­низациями договоры на поставку товара (материалов, сы­рья, оргтехники и т. п.). Обязательным условием заключенных договоров является предоплата товаров. Заключив определен­ное количество договоров, руководители фирмы скрываются, а фирма, соответственно, перестает существовать.

В 1995 г. Тверским межмуниципальным судом г. Москвы по ст. 147 УК РСФСР к четырем годам лишения свободы был осужден генеральный директор подмосковной фирмы «Вита-2» Н. Чижиков, который заключал фиктивные договоры на поставку металла, получал предоплату, после чего скрывался с получен­ными деньгами. Когда обеспокоенные отсутствием контраген­та партнеры приезжали к Н. Чижикову, его дочь показывала подложную справку о смерти отца. Всего за 1994 и 1995 гг. виновному удалось присвоить около 700 млн руб.

Существуют и другие формы мошенничества с предоп­латой. Руководитель предприятия заключает договоры с раз­личными фирмами на поставку продукции. Получив предопла­ту за предполагаемую поставку товара и, скрыв от учета полу­ченные средства, последний обращается с заявлением в суд о признании предприятия банкротом.

В основе описанного способа мошенничества лежит под­готовительная стадия. Данный этап преступления характери­зуется тем, что лицо, действующее от имени предприятия-ис­полнителя, входит в особые доверительные отношения с руко­водящим персоналом предприятия-контрагента. Для этих це­лей используются все средства. Мошенники своими действия­ми создают видимость высококвалифицированной «команды», ссылаются на отзывы партнеров по бизнесу, создают реклам­ные буклеты своей фирмы, заручаются поддержкой известных персон (политических, общественных деятелей, крупных пред­принимателей). Известны случаи, когда для вхождения в дове­рие были имитированы по телефону голоса близких родствен­ников, друзей, партнеров по бизнесу.

2. Мошенничества с невыполнением обязательства достаточно распространены. На практике часто встречаются следующие его виды: поставка некачественного (бракованно­го) товара; продажа разбавленного топлива, некачественного сырья; недопоставка товаров (при условии, что платеж уже был осуществле н). Сложность выявления данных преступлений обусловливается тем, что обычно рассматриваемые действия маскируются под неосторожные деяния.

Часто мошенники используют доверительные отношения, складывающиеся в сфере агентских соглашений и франчайзин­га. В данной ситуации преступные махинации осуществляются по следующей схеме. Мошенническая фирма заключает аген­тский договор с головной организацией на реализацию товара. После делового знакомства головная организация предостав­ляет фирме-агенту партию товара на реализацию. Воспользо­вавшись оказанным доверием, руководящие работники фирмы-агента скрываются с полученным товаром. Главным звеном преступной деятельности является этап «вхождения в доверие». С этой целью первые договоры выполняются точно, в необхо­димом объеме и в указанный срок. Когда головная организа­ция доверяет фирме дорогостоящую продукцию, руководители мошеннической фирмы скрываются с полученным товаром. Подобные преступления были совершены в сфере продаж отечественной бытовой техники: холодильников, газовых плит, ку­хонных комбайнов и пр.

В период проведения социально-экономических реформ широкое распространение получил такой вид мошенничества, как создание финансовой пирамиды. Суть мошеннических опе­раций заключается в том, что лицо либо группа лиц создает коммерческую организацию не в целях получения прибыли, а для привлечения вкладов граждан. Данная организация функ­ционирует на принципе приоритета первого вкладчика. На пер­вом этапе производится массовый прием вкладов граждан. При этом организация гарантирует вкладчикам выплату высоких процентов. Собрав определенную сумму денежных средств, руководители организации производят частичные процентные выплаты по вкладам. Подобные действия оказывают огром­ный психологический эффект на население. Количество вклад­чиков возрастает с геометрической прогрессией. В ряде слу­чаев следуют вторичные выплаты. Как правило, руководители компании в этот период различными способами присваивают полученные средства. Деятельность компании построена на том, что выплата вкладов и процентов по ним производятся не за счет полученных доходов, а за счет поступления средств от новых вкладчиков. В конечном итоге произвести обещанные выплаты последним вкладчикам невозможно.

Классическим примером функционирования финансовой пирамиды стали мошеннические операции, осуществленные руководителями компании «Хопер-Инвест». В 1992 г. в г. Вол­гограде Л.И. Константинова совместно с другими лицами со­здала товарищество с ограниченной ответственностью «Инве­стиционная компания «Хопер-Инвест». В целях привлечения денежных средств названная группа лиц зафиксировала в уч­редительных документах возможность увеличения уставного фонда предприятия за счет привлечения новых участников-вкладчиков в качестве временных учредителей. При этом уч­редительные документы были составлены таким образом, что фактически в соответствии с учредительными документами, распределение прибыли предполагалось без участия «временных учредителей». До сведения граждан доводилась ложная информация относительно формирования и распределения при­были. Значительная часть полученных денежных средств была направлена на обеспечение рекламной компании по радио, те­левидению и в печати, где сообщались ложные сведения о при­быльной работе компании и возможности возврата вложенных средств. С целью привлечения дополнительных денежных по­ступлений Константинова совместно с другими соучастника­ми возвратила часть вкладов гражданам. Это обстоятельство позволило увеличить количество взносов. Однако полную вып­лату вкладов и процентов предприятие осуществить не смогло, поскольку работа компании осуществлялась по принципу пира­мид. Проценты по вкладам выплачивались за счет средств, внесенных последними вкладчиками.

Аналогичные методы работы с доверчивыми граждана­ми использовали и другие компании, такие как «Властелина», АО «МММ» и др.

Дата добавления: 2014-01-13