Тематичний план. Організація та планування практики в банківських установах

Організація та планування практики в банківських установах

Висвітлення матеріалу звіту про проходження переддипломної практики в банківських установах необхідно подати у наступному порядку:

№ п.п	Назва тем	Орієнтована кількість часу (днів)
1.	Загальна характеристика банківської установи та нормативно-правове забезпечення її діяльності
2.	Формування ресурсів банківської установи
3.	Менеджмент кредитних послуг (операцій) банківської установи
4.	Управління операціями з цінними паперами
5.	Розрахунково-касові, комісійні та посередницькі послуги банків
6.	Організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті
7.	Операції банківської установи з пластиковими картками
8.	Звітність банківської установи
9.	Аналіз діяльності банківської установи
	Разом

1. Загальна характеристика банківської установи

Магістрант повинен:

- розкрити організаційну структуру банківської установи;

- головні завдання та функції банку;

- правове регламентування фінансово-господарської діяльності банку;

- регулювання банківської діяльності;

- основні завдання та функції структурних підрозділів банку;

- організацію роботи та документообігу в структурних підрозділах банку.

2. Формування ресурсів банківської установи

Студенту-практиканту необхідно:

- ознайомитися із загальною характеристикою банківських ресурсів та їх структурою;

- розглянути порядок формування та структуру власного капіталу;

- проаналізувати в динаміці зміни в структурі банківських ресурсів: фізичних осіб; юридичних осіб-клієнтів; юридичних осіб-банків;

- визначити структуру депозитного портфеля по термінам та проаналізувати її в динаміці;

- визначити які цілі в основному ставляться при залученні ресурсів (створення ресурсної бази, підтримка ліквідності);

- визначити який метод управління банківськими ресурсами застосовується;

- ознайомитися з порядком одержання міжбанківських та міжфіліальних кредитів.

Додатки: аналітичні таблиці динаміки процентних ставок, джерел ресурсів; копії договорів клієнтів; копії документів для відкриття рахунків; бланки сертифікатів; копії угод про міжбанківські, міжфіліальні кредити.

3. Менеджмент кредитних послуг (операцій) банківської установи

При розкритті цього розділу магістранту необхідно ознайомитися з:

- організацією процесу кредитування; положенням про кредитування юридичних і фізичних осіб; складом та функціями кредитної комісії установи банку;

- розглянути стадії кредитного процесу, формування кредитної справи позичальника;

- процедурою короткострокового та довгострокового кредитування юридичних та фізичних осіб, порядком видачі і погашення позичок, процентними ставками, формами забезпечення кредиту та їх документальним оформленням;

- практикою здійснення операції кредитного характеру (РЕПО, облік векселів, лізинг, факторинг тощо);

- методикою аналізу кредитоспроможності позичальника: юридичної особи, фізичної особи, фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності (СПД);

- розглянути склад та структуру кредитного портфеля установи банку (аналіз за 2-3 роки);

- способами захисту від кредитного ризику, порядком формування та використання резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій;

- організацією контролю за кредитним операціями (кредитний моніторинг);

- організацією роботи установи банку з проблемними позичками, засобами реструктуризації безнадійних боргів.

Додатки: Положення про кредитування (по різним програмам, видам кредитування); організаційна структура підрозділу установи банку з кредитування; технологічні карти (схеми) надання кредиту; кредитна документація (заявка, фінансова звітність, договір застави, поруки, кредитний договір, графік погашення боргу); методики оцінки кредитоспроможності із результатами проведеної, оцінки (розрахунок та пояснення до нього); аналітичні таблиці щодо динаміки кредитних вкладень, структури кредитного портфеля та складу-позичальників; аналіз формування та використання резервного фонду для покриття можливих втрат за кредитними операціями; аналіз кредитного портфеля за ступенем забезпеченості, строковістю, за напрямками вкладання; оцінка якості кредитного портфеля.

4. Управління операціями з цінними паперами

Під час проходження практики студент повинен:

- дослідити і надати обґрунтовані відповіді на такі питання:

· які операції з цінними паперами здійснює банк?

· які види портфелів цінних паперів формує банк?

· який склад має портфель цінних паперів банку?

· як оцінюється банком доцільність придбання цінних паперів конкретного емітента (визначення інвестиційної привабливості емітентів)?

· яку стратегію реалізовує банк при формуванні і управлінні портфелем цінних паперів?

· як оцінюється банком ефективність власного портфеля цінних паперів?

· які методи управління інвестиційними ризиками (портфельними) використовує банк?

- розробити рекомендації по вдосконаленню управління портфелем цінних паперів банку, а також управлінню портфельними ризикам.

Додатки: документація по операціях з цінними паперами; положення установи банку про роботу з різними видами цінних паперів; аналіз портфеля цінних паперів установи; його порівняння за обсягами з кредитним портфелем; аналіз резерву на відшкодування можливих збитків від операцій з цінними паперами; копії цінних паперів; договори на виконання операцій з цінними паперами.

5. Розрахунково-касові, комісійні та посередницькі послуги банків

Магістранту-практиканту при розкритті цього розділу необхідно ознайомитися з:

- організаційною роботою банку по проведенню безготівкових розрахунків;

- порядком оформлення та документообігом платіжних документів;

- порядком здійснення кореспондентських відносин банку з іншими банками;

- організацією касової роботи та касовим обслуговуванням клієнтів;

- порядком здійснення касових операцій: прибутково-видатковою, вечірньою касою та касою перерахунку. Документообіг за касовими операціями;

- порядком контролю за дотриманням касової дисципліни;

- порядком здійснення касових операцій банком із застосуванням платіжних карток;

- особливостями здійснення банком грошових переказів;

- порядком взаємовідносин банківської установи та територіального Управління НБУ по організації готівкового грошового обігу і порядком підкріплення операційної каси банку;

- порядком розрахунків за допомогою систем дистанційного обслуговування (система «клієнт-банк», «клієнт-Інтернет-банк», «телефонний банкінг» тощо).

- порядком здійснення комісійно-посередницьких банківських послуг (інформаційні, консультаційні, посередницькі); довірчі (трастові) послуги; гарантійні послуги; операції з банківськими металами; фінансовий інжинірінг;

- порядком здійснення послуг щодо поповнення Інтернет-рахунків клієнтів та оплати за користування мобільним зв'язком.

Додатки: копії розрахунково-платіжних документів; касова заявка-розрахунок; прогнозний розрахунок касового обороту; угоди про надання різних видів послуг; тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування; внутрішньобанківські положення про організацію розрахунково-касових операцій.

6. Організаційні основи здійснення банками операцій

в іноземній валюті

Магістранту необхідно ознайомитись:

- з порядком реєстрації кредитних договорів по наданню позики резиденту нерезидентом в іноземній валюті та порядком обслуговування комерційним банком цього договору на основі реєстрації посвідчення НБУ;

- основними нормативними актами та положенням НБУ з питань валютного регулювання (Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання та валютного контролю»);

- виконати роботу по здійсненню міжбанківського кредитування: привести схеми надання позики, можливі терміни їх використання, а також дати в додатках до звіту копії усіх необхідних документів щодо оформлення міжбанківського кредитування;

- порядком відкриття поточних рахунків в іноземній валюті та в національній валюті України нерезидентом які:

· не займаються підприємництвом в Україні;

· займаються підприємницькою діяльністю в Україні.

- режимом використання поточних рахунків нерезидентів в іноземній та національній валюті України;

- виконати розрахунки та поточні операції по документарним акредитивам, відкритим як в комерційному банку України, так і в іноземному банку. Привести схеми та порядок внутрібанківського руху документів. Додати усі необхідні (узгоджені в усіх параметрах) документи по цих акредитивах й надати схеми документообігу між акредитиводавцем та бенефіціаром;

- виконати розрахунки банківським переказом та привести схеми внутрібанківського руху документів та схеми міжбанківського документообігу;

- виконати розрахунки по документарним інкасо, привести схеми внутрібанківського та міжбанківського руху документів;

- роботою пунктів обміну валют (ПОВ), привести дані по роботі ПОВ за день, визначити варіант по якому здійснюються обмін валют, та ступінь ризику при цьому варіанті..

Додатки: заява на купівлю іноземної валюти; заява на продаж іноземної валюти; копії розрахунково-платіжних документів; копії документів щодо оформлення міжбанківського кредитування.

7. Операції банківської установи з пластиковими картками

Практиканту при розкритті цього розділу необхідно ознайомитися з:

- організацією роботи банківської установи щодо емісії та обслуговування різних видів платіжних карток різних платіжних систем, учасником яких є банківська установа;

- порядком відкриття карткових рахунків юридичним та фізичним особам і механізмом їх функціонування в установі банку, видами платіжних карток, що емітуються даною банківською установою, та умовами їх обігу;

- порядком проведення розрахунків та одержання готівки за допомогою платіжних карток міжнародних та внутрішніх платіжних систем.

- порядком надання різного виду банківських послуг власникам платіжних карток, що емітовані даною банківською установою.

Додатки: умови емісії різних видів пластикових карток; копії договорів на обслуговування різних видів платіжних карток; аналітичні таблиці обсягів емісії карток в залежності від категорії власника, виду валют, тощо; копії договорів з еквайрінгу.

8. Звітність банківської установи

Студенту необхідно ознайомитись зі складом звітності банку і відобразити її класифікацію в звіті про практику схемою за наступними ознаками:

· формою (фінансова і нефінансова);

· способом представлення (електронного поштою і поштою);

· терміном надання;

· рівнем консолідації;

· категорією користувачів;

· видом (основна і допоміжна).

Друга схема – види звітності:

· основна (баланс і звітність про прибутки та збитки);

· допоміжна (визначити її склад).

Після цієї схеми дати коротку характеристику сутність основної звітності банку (форма 1 -КБ, форма 2 –КБ).

Третя схема – звітність про кредитну діяльність банку:

· узагальнююча (кредитний портфель і класифіковані активи);

· деталізована (визначити її склад).

Четверте схема – склад звітності про кредитний портфель і коротка її характеристика.

П’ята схема - види звітності про депозитну діяльність банку.

Далі у звіті про практику коротко характеризується:

- звітність про формування резервів під активні операції банківської установи та дотримання економічних нормативів;

- розрахунок резерву на можливі втрати за позичками банківської установи.

Додатки: Баланс комерційного банку; Звіт про зміни в резервах; Звіт про списану безнадійну заборгованість; Звіт про достатність капіталу; Звіт про дотримання економічних нормативів; Звіт про стан портфеля цінних паперів.

9. Аналіз діяльності банківської установи

При розкритті цього розділу необхідно здійснити:

- аналіз складу, структури та динамічних змін активів банківської установи (філії);

- аналіз складу, структури та динамічних змін пасивів банківської установи (філії);

- аналіз рівня ліквідності банківської установи (філії) та оцінка його ліквідної позиції;

- оцінку та аналіз рівня прибутковості банківської установи (філії);

- аналіз результатів діяльності банку та вдосконалення роботи банківської установи на майбутній період.

Додатки: пакет фінансової звітності банківської установи (філії) за 2-3 роки (відповідно періоду дослідження); аналітичні таблиці результатів дослідження; роздруківки ЕОМ по результатах обробки аналітичної інформації.

Дата добавления: 2014-12-16