Финансовые функции

Финансовые функциипозволяют эффективно планировать анализировать финансово-хозяйственную деятельность предприятий, автоматизируя многие рутинные расчеты. С помощью финансовых функций осуществляются такие типичные финансовые расчеты, как вычисление суммы платежа по ссуде, объем периодической выплаты, стоимость вложения или ссуды по завершении всех отложенных платежей.

БЗ -Возвращает будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.

БЗ (ставка; кпер; плата; нз; тип)

Ставка — это процентная ставка за период.

Кпер — это общее число периодов выплат годовой ренты.

Плата — это выплата, производимая в каждый период; это значение не может меняться в течении всего периода выплат. Обычно плата состоит из основного платежа и платежа по процентам, но не включает других налогов и сборов. Если аргумент опущен, должно быть указано значение аргумента Нз.

Нз — это текущая стоимость, или общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента. Если аргумент Нз опущен, то он полагается равным 0. В этом случае должно быть указано значение аргумента плата.

Тип — это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если аргумент тип опущен, то он полагается равным 0.

Тип	Когда нужно платить
	В конце периода
	В начале периода

ПЗ - Возвращает текущий объем вклада. Текущий объем — это общая сумма, которую составят будущие платежи. Например, когда деньги берутся взаймы, заимствованная сумма и есть текущий объем для заимодавца.

ПЗ (ставка; кпер; выплата; бз; тип)

Ставка — это процентная ставка за период.

Кпер — это общее число периодов выплат годовой ренты.

Выплата — это выплата, производимая в каждый период и не меняющаяся за все время выплаты ренты.

Бз — требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент опущен, он полагается равным 0 (будущая стоимость займа, например, равна 0). Тип — это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

Тип	Когда нужно платить
0 или опущен	В конце периода
	В начале периода

НПЗ -Вычисляет чистый текущий объем вклада, используя учетную ставку, а также объемы будущих платежей (отрицательные значения) и поступлений (положительные значения).

НПЗ (ставка; значение1; значение2;...)

Ставка - это учетная ставка за один период.

Значение1, значение2,... - это от 1 до 29 аргументов, представляющих расходы и доходы.

АМР - Возвращает величину непосредственной амортизации имущества за один период.

АМР (стоимость; остаток; период)

Нач_стоимость - это начальная стоимость имущества.

Ост_стоимость - это стоимость в конце периода амортизации (иногда называется остаточной стоимостью имущества).

Время_эксплуатации - это количество периодов, за которые собственность амортизируется (иногда называется периодом амортизации).

ПЛПРОЦ - Возвращает платежи по процентам за данный период на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.

ПЛПРОЦ (ставка; период; кпер; нз; бз; тип)

Ставка — это процентная ставка за период.

Период — это период, для которого требуется найти платежи по процентам; должен находиться в интервале от 1 до кпер.

Кпер — это общее число периодов выплат годовой ренты.

Нз — это текущая стоимость, или общая сумма всех будущих платежей с настоящего момента.

Бз — это будущая стоимость или баланс наличности, который нужно достичь после последней выплаты. Если аргумент Бз опущен, то предполагается, что он равен 0 (например, Бз для займа равно 0).

Тип — это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если аргумент тип опущен, то он полагается равным 0.

Тип	Когда нужно платить
	В конце периода
	В начале периода

Задание 1. Предположим, необходимо зарезервировать деньги для специального проекта, который будет осуществлен через год. Предположим, предполагается вложить 10000 тенге под 6% годовых (что составит в месяц 6%/12 или 0,5%) и вкладывать по 100 тенге в начале каждого следующего месяца в течение следующих 12 месяцев. Сколько денег будет на счету в конце 12 месяцев?

· в основном меню Вставка выберите параметр Функция;

· в диалоговом окне выберите категорию ФИНАНСОВЫЕ;

· запустите функцию Б3 ( рис. 9);

· введите условия задачи в соответствующие строки как показано на рис. 9.

Рис.9. Работа функции Б3

Ответ: 11876, 50 тенге.

Задание 2. Предположим, что выкупается страховка, по которой выплачивается по 500 долларов в конце каждого месяца в течение 20 последующих лет. Стоимость ренты составляет 60 000 долларов и выплачиваемые деньги принесут 8 процентов годовых. Необходимо определить, будет ли это хорошим способом инвестировать капитал.

· в основном меню Вставка выберите параметр Функция;

· в диалоговом окне выберите категорию ФИНАНСОВЫЕ;

· запустите функцию П3 ( рис. 10);

· введите условия задачи в соответствующие строки как показано на рис. 10.

Рис.10. Работа функции П3

Ответ: - 59 777,15 долларов

Замечание: Результат получается отрицательный, поскольку он представляет деньги, которые необходимо выплатить. Настоящий объем вклада (59 777,15$) меньше, чем запрашиваемая цена (60 000 $). Следовательно, можно сделать вывод, что это не самый лучший способ инвестирования денег.

Задание 3. Рассмотрим инвестицию, при которой Вы выплачиваете 10000 тенге через год после сегодняшнего дня и получаете годовые доходы 3000 тенге, 4 200 тенге и 6 800 тенге. в последующие три года. Предположим, что учетная ставка составляет 10 процентов, в таком случае чистый текущий объем инвестиции составит:

· в основном меню Вставка выберите параметр Функция;

· в диалоговом окне выберите категорию ФИНАНСОВЫЕ;

· запустите функцию НП3 ( рис. 11);

· введите условия задачи в соответствующие строки как показано на рис. 11.

Рис.11. Работа функции НП3

Ответ: 1263,57 тенге.

Задание 4. Предположим Вы купили за 30 000 долларов. грузовик, который имеет срок эксплуатации 10 лет, после чего оценивается в 7 500 долларов. Снижение стоимости для каждого года эксплуатации составит:

· в основном меню Вставка выберите параметр Функция;

· в диалоговом окне выберите категорию ФИНАНСОВЫЕ;

· запустите функцию АМР ( рис. 12);

· введите условия задачи в соответствующие строки как показано на рис. 12.

Рис.12. Работа функции АМР

Ответ: 2 250 долларов.

Задание 5. Необходимо вычислить выплату по процентам за первый месяц для трехгодичного займа в 800000 тенге из расчета 10 процентов годовых:

· в основном меню Вставка выберите параметр Функция;

· в диалоговом окне выберите категорию ФИНАНСОВЫЕ;

· запустите функцию ПЛПРОЦ ( рис. 13);

· введите условия задачи в соответствующие строки как показано на рис. 13.

Рис.13.Работа функции ПЛПРОЦ

Ответ: -6667 тенге.

Консолидация (объединение) – это форма представления однотипных форм данных их многих разных таблиц в виде единой итоговой таблицы. При этом данные могут быть связаны таким образом, что при изменении исходных данных консолидированные данные (например, среднее значение исходных данных) не изменяются, – такая консолидация называется обычной. Также данные могут быть связаны так, что при изменении исходных данных консолидированные данные (например, среднее значение исходных данных) изменяются, – такая консолидация называется связанной.

Для применения инструмента консолидации используйте команды меню Данные, Консолидация. При этом открывается диалоговое окно Консолидация, в котором выберите функция, затем ссылки на адреса обрабатываемых ячеек и имена рабочих листов, которые с помощью кнопки Добавить переносятся в поле Список диапазонов. Используемые в консолидации адреса и рабочие листы выделите с помощью мыши.

При создании связанные консолидации щелкните по окну Создавать связи с исходными данными.

Группа ячеек, выбранных на нескольких рабочих листах, называется трехмерным диапазоном. Трехмерные диапазоны используют для одновременного форматирования ячеек на нескольких рабочих листах или для ссылок в формулах. Чтобы выбрать трехмерный диапазон выберите группу рабочих листов, а затем диапазон ячеек на одном из рабочих листов этой группы. В формуле ссылки на трехмерный диапазон может выглядеть следующим образом:

Дата добавления: 2014-11-29