Финансовая система РФ

Федеральная служба по финансовому мониторингу (финн разведка) ее функции.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (финансовая разведка) - это федеральный орган исполнительной власти, он осуществляет функции:

1. По противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем

2. Противодействию и финансированию терроризма

3. Координирует деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти

Эта служба возникла в России 1 февраля 2002г., она была создана по сценарию который отличался от других финансовых разведок мира. Перспективы этой службы предполагались ошеломляющие, через несколько лет она должна была стать одной из лучших финансовых разведок мира.

Первоначально был создан комитет, который начал работать с коммерческими банками, потому что многие банки создавались для легализации.

Комитет по структуре был близок к правоохранительным органам, по работе с конфиденциальной информации близок к спецслужбам, а подобно министерству иностранных дел уполномочен представлять Россию за ее пределами, не смотря на все это комитет гражданский, так как нет права арестовывать или замораживать счета в банках, но банковскую тайну ему дано право раскрывать.

Все сообщения в коммерческих банках шифруются программой созданной разведкой, сообщения приходят в ЦБ, который их собирает и ретранслирует в Росфинмониторинг, ЦБ не видит, что находится в сообщении, расшифровка происходит в разведке, она там расшифровывается и помещается в федеральный банк данных. Аналитическое управление просеивает всю информацию, выявляются аномальные сообщения по критериям, которые разработаны финансовой разведкой, с ними продолжают работать, а остальные остаются в базе данных.

Часть данных отправляется в налоговую, либо МВД, таможенные органы, либо прокуратуру. Служба отслеживает момент прихода материалов в органы и принятые решения.

Служба работает с огромным количиством субъектов:

Все сделки по покупке недвижимости, ценных бумаг и прочего имущества, ценой выше 600 000 рублей, автоматически поступают в федеральную службу по финансовому мониторингу. Помимо банкиров, страховщиков, владельцев лизинговых компаний, с финансовой разведкой вынуждены сотрудничать риелторы, адвокаты, нотариусы и лица оказывающие деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг.

Финансовая система - это совокупность различных сфер финансовых отношений в процессе которого создаются и используются различные фонды

Звенья финансовой системы:

1. Финансы хозяйствующих субъектов - это основа все системы, так как здесь создается Национальный доход, который частично остается на предприятиях, а частично отчисляется в государственный бюджет

2. Бюджет - это ведущее звено финансовой системы, т.к. это централизованный фонд финансовых ресурсов государства, это казна государства

3. Внебюджетные фонды. С 2000г. Они входят в бюджетную систему, оно возникло в начале 90-х

4. Государственный кредит - это те отношения в которых государство выступает или кредитором или заемщиком, чаще все заемщиком, когда бюджет дефицитный

5. Страхование

6. Финансовый рынок. Возник с 1994г.

Дата добавления: 2015-04-24