Варіант 10. 1. Підприємство підписало з банком договір овердрафту

Варіант 9

Варіант 8

1. Підприємство підписало з банком договір овердрафту. Побудуйте імітаційну модель кредитних відносин клієнта з банком. Розрахуйте суму овердрафту та процентний платіж по ньому.

Назва показника	Значення показника
% овердрафта
Діапазон залишків грошових коштів на рахунку (млн.грн)	200 – 260
Діапазон терміну надходження грошових коштів на рахунок (дн)	10 – 13
Середня сума документів до сплати (млн.грн)
Стандартне відхилення суми документів до сплати (млн.грн)

2. Залишок грошових коштів на рахунку клієнта в банку - 220 млн грн. У банк поступили документи на оплату клієнтом угоди на суму - 340 млн грн. Відсоток овердрафту становить 25% річних. Надходження грошових коштів на рахунок клієнта відбувається через кожні 12 днів після оплати зазначеної угоди.

a) Визначити суму овердрафту.

b) Варіюючи значення залишків грошових коштів на рахунку від 200 до 260 млн.грн з кроком 10 млн.грн і, використовуючи таблицю підстановки, розрахуйте процентній платіж по овердрафту.

c) На окремому аркуші створити точкову діаграму аналізу чутливості процентного платежу по кредиту до залишку грошових коштів на рахунку.

1. Банк «Форум» пропонує нову послугу для корпоративних клієнтів – факторинг. Підприємство уклало з банком угоду про надання факторингових операцій. Побудуйте імітаційну модель кредитних відносин клієнта з банком. Визначте ставку та суму плати за факторинг, якщо відомо:

Назва показника	Значення показника
Ставка по кредиту
Діапазон терміну оборотності коштів в розрахунках з покупцями (дн)	12 – 16
Середня сума документів до сплати (тис.грн)
Стандартне відхилення суми документів до сплати (тис.грн)

2. Ставка по кредиту становить 21% річних. Середній термін оборотності коштів в розрахунках з покупцями 14 днів. Постачальником надані рахунки фактури на суму 345 тис.грн.

a) Визначити ставку і суму оплати за факторинг.

b) Варіюючи значення середнього терміну оборотності коштів у розрахунках з покупцями від 10 до 16 днів з кроком 1 день і, використовуючи таблицю підстановки, розрахуйте процентній платіж по факторингу.

c) На окремому аркуші створити точкову діаграму аналізу чутливості процентного платежу по кредиту до середнього терміну оборотності коштів у розрахунках

1. Побудуйте імітаційну модель ефективності інвестицій. Розрахуйте економічну рентабельність, диференціал фінансового важеля, плече фінансового важеля і ефект фінансового важеля, якщо відомо:

Назва показника	Значення показника
Діапазон суми прогнозованого прибутку від інвестицій (тис.грн)	250 – 350
Ставка податку на прибуток	20%
Діапазон величини ставки по кредиту у період інвестицій	10% – 16%
Діапазон суми інвестицій (млн.грн)	1,5 – 1,9
Середня сума позикових коштів (тис.грн)
Стандартне відхилення суми позикових коштів (тис.грн)

2. В результаті інвестування засобів в розмірі 1,8 млн.грн передбачається отримання прибутку в розмірі 320 тис.грн. Ставка податку на прибуток становить 20%, ставка по кредитам банку в період інвестицій дорівнює 12%. Розрахувати економічну рентабельність, диференціал фінансового важеля, плече фінансового важеля і ефект фінансового важеля якщо сума позикових коштів становить 600 тис.грн.

a) Визначити економічну рентабельність, диференціал фінансового важеля, плече фінансового важеля.

b) Варіюючи значення суми позикових коштів від 350 до 650 тис.грн з кроком 50 тис.грн і, використовуючи таблицю підстановки, розрахуйте ефект фінансового важелю.

c) На окремому аркуші створити точкову діаграму аналізу чутливості показника ефекту фінансового важелю до суми позикових коштів.

Дата добавления: 2015-05-24