Тема: Капитал банка. Оценка достаточности капитала. Привлеченные ресурсы

1. Определите цели и функции собственных средств банка.
2. Что относится к собственным средствам банка и как они формируются?
3. Роль Банка России в определении размеров собственного капитала коммерческого банка.
4. Как Вы понимаете оптимальную величину собственного капитала банка?
5. Какие факторы влияют на величину собственного капитала банка?
6. Раскройте процесс увеличения уставного капитала банка.
7. Как Вы оцениваете направленность политики Банка России на ужесточение требований к размерам собственного капитала банка?
8. Дайте характеристику структуры привлеченных ресурсов коммерческого банка.
9. Определите основные виды депозитных ресурсов коммерческих банков.
10. Какие виды недепозитных ресурсов можете назвать?
11. Какие Вы видите пути совершенствования депозитной политики банков РФ?
12. Чем вызвано и каковы особенности использования банками депозитных и сберегательных сертификатов для привлечения ресурсов.
13. В чем состоят отличительные особенности банковских векселей? Какие их разновидности Вы знаете?
14. Почему банки РФ активно используют выпуск финансовых векселей?

15. Назовите формы рефинансирования коммерческих банков в Центральном банке.

1. Какие формы рефинансирования коммерческих банков по Вашему мнению, наиболее перспективны?
2. Какие проблемы в формировании ресурсов коммерческими банками Вы видите на данном этапе развития банковской системы?
3. Есть ли отличительные особенности в структуре ресурсов Российских банков по сравнению с банками развитых стран?
4. Каким образом Центральный банк защищает интересы кредиторов коммерческого банка.
5. В чем состоит регулирующее воздействие Центрального банка на процесс формирования ресурсов коммерческого банка?
6. Как Вы оцениваете значение закона "Об обязательном страховании банковских вкладов граждан"?

Контрольная работа для студентов заочной формы обучения:

На основе публикуемых балансов банков за 3 последних года (перечень банков предоставляется отдельно) проанализировать динамику:

1. Анализ результата деятельности банка по публикуемым балансам и отчетам о прибылях и убытках.

2. величины капитала банка и темпов ее роста и структуру;

3. долю капитала в валюте баланса;

4. соотношение собственных и привлеченных средств;

5. сопоставить темпы роста капитала банка и активов;

6. исходя из нормативного значения достаточности капитала для анализируемого банка, определить минимально необходимую величину капитала для выполнения Н1;

7. определить реальное значение Н1;

8. согласно 215-П, структурировать капитал банка на основной и дополнительный;

По результатам проведенного анализа:

· оценить качество капитала банка;

· его количественную величину;

· сделать предложения по наращиванию капитальной базы банка и повышению ее качества.

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля):

а) основная литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть I, II. М. 1998.

2. О Центральном Банке (Банке России): Закон РФ от 10.07.02.

3. О банках и банковской деятельности в РФ: Закон РФ от 3.02.96.

4. О залоге: Закон РФ от 16.01.92.

5. О страховании: Закон РФ от 27.11.92.

6. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций. Закон РФ от 25.02.99. № 40.

7. О лизинге. Закон РФ от 29.09.98. № 164.

8. Об ипотеке. Закон РФ от 16.07.98. № 1928.

9. О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Закон РФ от 21.07.97 №122

10. О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности: Инструкция Центрального банка от 23.07.98 г. №75.

11. Временная инструкция о составлении общей финансовой отчетности коммерческими банками: Инструкция Центрального банка от 23.08.93 г. №17 (с дополнениями).

12. О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ (новая редакция инструкции Банка России №102-И от 22.07.02 г.)

13. О лицензировании различных видов деятельности на рынке ценных бумаг РФ. Положение ФКЦБ от 23.11.98г. №50.

14. Об особенностях регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения на увеличение уставного капитала за счет средства нерезидентов. Положение ЦБ от 23.04.97г. №437.

15. О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченным банком. Положение ЦБ № 22 от 10.05.94 г.

16. О порядке государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых по инициативе АРКО и лицензирования их деятельности. Положение ЦБ от 07.06.2000г. №113.

17. Об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ: Положение от 02.04.96 г. №264

18. О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротстве) кредитной организации. Инструкция ЦБ от 12.07.99. № 84-И.

19. Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства. Инструкция ЦБ от 24.08.98. № 76-и.

20. О реорганизации кредитных организаций в форме слиянии и присоединения. Положение ЦБ от 4.06.2003. № 230-П.

21. О временной администрации по управлению кредитной организацией. Положение ЦБ от 14.05.99. № 76-П.

22. Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в ЦБ РФ: Положение от 30.03.96 г. №37.

23. О порядке регулирования деятельности банков: Инструкция Банка России в редакции от 01.10.97 г. №1.

24. О депозитных и сберегательных сертификатах банков: Письмо Центрального Банка России от 10.02.92 г., №14-3-20.

25. Об операциях коммерческих банков с векселями и изменениях в порядке бухучета банковских операций с векселями: Письмо Центрального Банка от 23.02.95. №26.

26. Положение о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита коммерческим банкам от 16.01.96 г. №36

27. О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг. Положение ЦБ от 06.03.98. № 19-П.

28. О проведении Банком России переучетных операций. Положение ЦБ от 30.12.98. № 65-П.

29. О порядке предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом и поручительствами. Положение ЦБ от 03.10.2000. № 122-П.

30. О порядке проведения депозитных операций ЦБ РФ с банками-резидентами в валюте РФ: Положение Центрального Банка от 05.11.02 г. №203

31. О порядке предоставления ЦБ РФ кредитов кредитным организациям, осуществляющим санацию. Положение ЦБ от 25.06.98г. №38.

32. О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам: Инструкция Центрального Банка от 30.06.970. №62А.

33. О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения). Положение Центрального Банка от 31.08.98 №54-П.

34. О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета. Положение Центрального Банка от 26.09.1998г. №39-П.

35. О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций. Положение Центрального Банка от 10.02.03 №215- П

36. О критериях определения финансового состояния кредитных организаций. Указание ЦБ от 31.03.2000. № 766-У.

37. О совершении кредитными организациями операций с драгметаллами на территории РФ и о порядке проведения банковских операций с драгметаллами. Положение ЦБ от 01.11.96. № 50.

38. О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществление расчетов по операциям, совершаемым с их использованием. Положение ЦБ от 09.04.98. № 23-П.

39. Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроль за их соблюдением уполномоченными банками РФ. Инструкция ЦБ от 25.05.96. № 41-И.

40. Об организации внутреннего контроля в банках. Положение ЦБ от 28.08.97г. №509.

41. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери. Положение ЦБ от 09.07.03. №232-П

42. О порядке приведения в соответствия размера УК и величины собственных средств (капитала) КО. Указание ЦБ от 24.03.03. № 1260-У

43. О порядке оплаты долей (акций) КО ОФЗ с постоянным купонным доходом. Указание ЦБ от 08.06.99. № 571.

44. О порядке оплаты УК КО иностранной валютой и отражение соответствующих операций в бухучете. Указание ЦБ от 19.03.99 №513.

45. О порядке открытия и ведения корсчета в ин.валюте ликвидационных комиссии КО уполномоченными банками. Положение ЦБ от 26.04.99. № 75

46. О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса КО и их согласование в ТУ БР. Положение ЦБ от 04.10.2000 г. № 125

47. О проведение БР проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве КО. Положение ЦБ от 17.01.01 г. № 132.

48. О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) КО от 19.03.03г. № 218-П.

49. Банковское дело: учебник. Рек. МО РФ / [О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова, Н.И.Валенцева и др.]; Финансовая академия при Прав-ве РФ; под ред. О.И.Лаврушина. - 6-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2008. 768 с.

50. Банковское дело: учебник. Рек. МО РФ / Под ред. Г.Н.Белоглазовой, Л.П.Кроливецкой. - 5-е изд. доп. и перераб. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 592 с.

б) дополнительная литература:

1. Деньги, кредит, банки: Учебник. Рек. МО РФ / Под ред.Г.Н.Белоглазовой. - М.: Юрайт, 2004. - 621 с.

2. Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / Е.И.Кузнецова. М: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. 527 с. Рек. МО РФ

3. Лаврушин, О.И. Банковское дело. Современная система кредитования. Уч. пособие. 3-е изд./ Под ред. О.И.Лаврушина. М.: КноРус, 2007. Рек. УМО РФ.

4. Банковское дело. Учебник для студентов Под ред. Жукова Е.Ф. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006.

в) программное обеспечение и Интернет-ресурсы

8. Официальный сайт Банка Росси (ЦБ РФ) - www. cbr.ru

9. Официальный сайт Международного валютного фонда - www. imf.org

10. Официальный сайт Банка Международных расчётов (BIS) - www.bis.org

11. Официальный сайт Всемирного банка- www. worldbank.org

12. Информационный сайт международного валютного рынка - www. forex.com

13. Справочно-правовая система “КонсультантПлюс” - www. consultant.ru

14. Справочно-правовая система “Гарант”-. www.garant.ru

Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению и профилю подготовки «Финансы и кредит».

Автор старший преподаватель кафедры Банковского дела Пономарева В.А.

Рецензент к.э.н., доцент кафедры Банковского дела Падерина Т.А.

Программа одобрена на заседании ____________________________________________

(Наименование уполномоченного органа вуза (УМК, НМС, Ученый совет)

от ___________ года, протокол № ________.

Дата добавления: 2015-05-09