Освіта та соц. дані

Увага!

Контактні телефони заповнюються зі слів клієнта. Не дозволяється вказувати телефони з довідників, попередніх звернень клієнта тощо. Поля, у яких не вказані номера телефонів не дозволяється заповнювати номерам які не мають відношення до клієнта.

Увага!

Для оформлення заявки Клієнт обов’язково повинен зазначити номери 2-х стаціонарних телефонів в будь-якій із наведених комбінацій:

робочий та домашній, робочий та третьої особи, домашній та третьої особи.

Забороняється дублювання номерів телефонів в різних полях закладки. Однакові номери телефонів можуть бути лише в полях «Телефон прописки» і «Телефон проживання».

При цьому необхідно пам’ятати, що більша кількість правильних стаціонарних телефонів дозволяє більш якісно розглянути заявку і прийняти вірне рішення.

Всі стаціонарні номери телефонів вказуються з кодами місцевості, без «0», код «+380» автоматично вказується у всіх полях, а всі мобільні номери – з кодами операторів мобільного зв’язку без «0», код «+380» автоматично вказується у всіх полях.

Ø Телефон дружини/чоловіка

Зазначається контактний телефон дружини/чоловіка(особистий мобільний).

Ø Додатковий телефон

Зазначаються всі додаткові телефони та інформація про власників, які може надати Клієнт.

Для додавання телефонів необхідно натиснути на "ще один".

Ø Адреса реєстрації

Адреса Клієнта за паспортом (прописка). Дані повністю переносяться лише з паспорту. Обов’язково зазначається область.

§ район вказується, якщо Клієнт не з міста, а з регіону (Запорізький, Вільнянський, Гуляйпільський тощо) – райони міста в заявці не вказуються.

§ вулиця. Увага! Автоматично в заявці не встановлено прапорець «вул» тощо, тому необхідно зазначити прапорець на: «вулиця», «проспект», «бульвар», «шосе», «провулок».

§ номер будинку вказується цифрами, якщо номер з буквою, наприклад, 20а, то в першому секторі пишеться «20», а в другому – «а». Якщо номер будинку, наприклад, 20/3, то в першому секторі пишеться «20», в другому – «/3».

§ номер корпусу вказується лише тоді, коли дійсно будинок поділений на корпуси.

§ номер квартири заповнюється обов’язково. Якщо Клієнт проживає в приватному секторі ставиться «0», якщо в квартирі – відповідний номер квартири.

§ індекс зазначається обов’язково. Банк використовує індекс для листування з Клієнтами – для нагадування про строки та розміри платежів по кредиту або для залучення Клієнтів до нових програм Банку. В окремих виключних випадках системою може бути прийнята заявка без заповненого поля «індекс».

Ø Адреса проживання

§ Адреса, за якою на даний момент фактично проживає Клієнт. Про адресу проживання уповноважений працівник відділення Банку/ОПЕРУ має запитати у клієнта. Якщо ця адреса співпадає з адресою реєстрації – дані копіюються. Якщо адреса реєстрації не співпадає з адресою проживання у коментарі обов’язково зазначається причина – чому Клієнт проживає не за пропискою. Поля щодо даних адреси проживання заповнюються аналогічно полям даних Адреси реєстрації.

§ строк проживання. Кількість років, які Клієнт проживає саме за цією адресою.

§ форма власності. Форма власності оселі, в якій Клієнт фактично проживає на даний момент.

Житло вважається власним, якщо адреса реєстрації співпадає з адресою проживання і ⁄або право на яку підтверджено документально.

При цьому поле «Інше» заповнюється у випадках, коли Клієнт:

- мешкає в оселі ще з кимось з родичів – з чоловіком, дружиною, батьками, дітьми (спільна власність);

- ще не приватизував майно або мешкає в гуртожитку (муніципальна оренда);

- тощо.

Ø Контактні дані третьої особи, яка може підтвердити інформацію про Клієнта, надану ним Банку

Вказується обов’язково. Прописується повністю прізвище, ім’я, по-батькові третьої особи. Повністю вказується адреса третьої особи (наприклад: м. Запоріжжя, вул. Авраменко, буд. 12, кв. 31 або Запорізька обл., Оріхівський р-н, с. Володимирівка, вул. Горького, буд. 12). Вказується тільки один номер телефону – зазначається саме той номер, за яким третя особа постійно знаходиться на зв’язку. Якщо Клієнт хоче додати ще один телефон, ця інформація зазначається в полі «Додатковий телефон».

В полі «Зв'язок з клієнтом» вибирається, ким дана особа приходиться Клієнту – родич/колега/знайомий.

Третьої особою може бути тільки людина, яка добре знає Клієнта. Третьою особою не може виступати особа чиї контактні телефони вже вказані у полі «Телефон прописки» чи/та «Телефон проживання»

Третьою особою не може бути чоловік/дружина Клієнта.

Рис. 21

Ø Освіта

Обирається варіант у відповідності до отриманої Клієнтом освіти:

§ початкова – Клієнт не навчався або не закінчив навчання у школі;

§ середня – Клієнт закінчив тільки школу;

§ середня спеціальна – Клієнт закінчив училище і отримав робочу спеціальність або закінчив медичне, педагогічне училище чи технікум;

§ неповна вища – Клієнт вчився та не закінчив вищий навчальний заклад або ж ще вчиться;

§ вища – Клієнт закінчив вищий навчальний заклад;

§ 2 та більше вищих – Клієнт закінчив більш ніж один вищий навчальний заклад;

§ вчений ступінь – Клієнт - доцент, кандидат/доктор наук, професор, академік.

§ Увага! Обов’язково слід уточнювати, скільки вищих освіт має Клієнт.

Ø Соціальні дані

Обирається варіант відповідно до зайнятості Клієнта:

§ o найманий працівник – Клієнт працює за індивідуальним договором (керівники та робітники приватних підприємств, товариств з обмеженою відповідальністю, комерційних організацій, холдингів, а також пацівники, що працюють на СПД і при цьому самі не являються ні ФО-СПД, ні самозайнятою особою, ні особою, що працює на себе неофіційно) чи колективним договором (учбові заклади (школи, училища тощо) лікарні, заводи, фабрики, інші заклади, де форма власності «державна»). При виборі поля необхідно вибрати категорію зі списку:

§ на постійній основі – термін угоди не обмежено в часі

§ за тимчасовою угодою – термін угоди обмежений в часі

v власна справа – Клієнт має власну справу і працює на себе;

v пенсіонер – при виборі поля з’являється поле з причиною виходу на пенсію, яку необхідно вибрати зі списку:

§ за віком

§ за вислугу років

§ за інвалідністю, при виборі значення з’являється поле, де необхідно вказати групу інвалідності

§ по втраті годувальника

§ багатодітним матрерям і матерям інвалідів з дитинства

v державний службовець – це чиновник (міністр, політик, сільський голова, мер, податківець);

v утриманець – Клієнт не має іншого джерела доходів окрім добровільної допомоги інших осіб;

v військовий – Клієнт - професійний військовослужбовець, який наразі несе службу в Збройних силах України, Внутрішніх військах України або Державній пограничній службі України. До даної категорії не належать цивільні працівники у складі зазначених служб, військовослужбовці звільнені в запас або зняті з військового обліку, призовники, працівники правоохоронних органів,

v працює на себе неофіційно – Клієнт працює на себе, але нефіційно;

v декретна відпустка – Клієнт перебуває у відпустці по догляду за дитиною

v Якщо Клієнт - студент, в коментарях зазначається курс, на якому він навчається.

v Якщо в розмові з Клієнтом стало відомо, що він не працює і не отримує жодних доходів або це виключно допомога по безробіттю, КІ має оформити заявку з відміткою «безробітний» та проставити «ні» у коментарі, що означає надання відмови у заявці

Дата добавления: 2015-05-31