Код/ЄДРПОУ

Робота

Увага! Якщо у Клієнта є декілька джерел доходів (більше одного), які підтверджені документально, то їх загальну суму можно вважати основним доходом

У випадках, коли Клієнт підпадає під визначення одразу декількох категорій обирається та, за якою Клієнт отримує основний дохід.

Увага!

Джерело доходу вважається основним, якщо дохід за таким джерелом задовольняє наступні умови:

1. перевищує будь-який інший особистий дохід Клієнта не менше ніж на 50%,

2. є постійним, стабільним та отримується вже принаймні 6 місяців

Наприклад:

Клієнт отримує пенсію за вислугу років - 500 грн. і одночасно працює викладачем у школі - 750грн((750-500)/500*100 = 50%). При умові, що викладання не є тимчасовим та приносить стабільний дохід не менш як 6 останніх місяців, основною категорію обирається «найманий працівник, при цьому основний дохід буде дорівнювати: 750 грн + 500 грн = 1250 грн. При незначній різниці в доходах(наприклад з/п за викладання - 600грн.,(600-500)/500*100 = 20%) перевагу має більш стабільний дохід, тобто пенсія, в категоріях обирається «пенсіонер»,, при цьому основний дохід буде дорівнювати: 600 грн + 500 грн = 1100 грн Аналогічно ситуація, якщо Клієнт займається, наприклад, репетиторством(діяльність з нестабільним доходом), незалежно від розміру доходу обирається більш стабільний, в даному випадку – пенсія, категорія – «пенсіонер».

Рис. 22

Ø Назва компанії

Вноситься юридично зареєстрована назва підприємства/фірми/компанії з вказівкою форми власності, наприклад: ВАТ «Запоріжсталь», АТ «Комерційний банк «Дельта». Якщо Клієнт працює на приватного підприємця – вноситься, наприклад, «ФО СПД Іванов Іван Іванович».

Якщо Клієнт працює сам на себе, але не зареєстрований, як ФО СПД, в «Назві компанії» вказується – «працює на себе неофіційно».

Якщо клієнт знаходиться в декретній відпустці, чи отримує пенсійні виплати, в «Назві компанії» вказується "пенсіонер", "декрет".

Вказується тільки при наданні Клієнтом актуальної довідки про доходи або свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця.

Ø Галузь

Обирається галузь відповідно до роду діяльності підприємства/організації чи самозайнятої особи:

§ торгівля – всі різновиди торгівлі

§ сфера послуг - транспортні перевезення, перукарські послуги, медичні заклади тощо;

§ харчування/розваги - кафе, бари, ресторани, казино, їдальні, букмекерські контори тощо;

§ будівництво - будівельні роботи, навіть якщо компанія займається ремонтами;

§ фінанси/банк - усі фінансові організації (союзи, спілки тощо), банки;

§ органи влади – всі виконавчі та законодавчі органи (чиновники);

§ наука/культура/релігія – всі навчальні заклади, музеї, театри, різні дослідні станції та інститути, церкви, храми;

§ виробництво - заводи, фабрики, всі організації, які виробляють сировину, напівфабрикати та товари;

§ сільське господарство - агрономи, зоотехніки, фермери, та всі, хто якимось чином зайнятий в рослинництві (поля, городи, сади тощо) та тваринництві;

§ юридичні послуги – юристи, нотаріуси;

§ силові структури – охоронні організації, міліція, військові, пожежники, працівники МНС;

§ державні виплати - обирається для осіб, у яких основним джерелом доходу є соціальні/державні виплати (наприклад, пенсіонер, інвалід тощо)

§ інше..

Для заповнення галузі необхідно послідовно вибрати поля зі списків, які з’являються в залежності від вибору загального роду діяльності до більш детального (повний перелік галузей та підгалузей наведений у додатку 2)

Ø Форма власності

§ ВАТ/ЗАТ, ТОВ – великі підприємства, організації – заводи, комбінати, банки, великі торгові корпорації тощо;

§ ФО СПД – фізична особа – суб’єкт підприємницької діяльності,;

§ приватне підприємство - Клієнт працює на приватному підприємстві;

§ державна власність - всі організації та підприємства, які знаходяться на державному забезпеченні;

§ працює на себе неофіційно – працює на себе але не зареєстрований як ФО СПД;

§ до «іншого» належать категорії «пенсіонер», «студент», «декретна відпустка».

Ø Статус

§ державна/муніципальна

§ приватна українська

§ міжнародна

§ інше

Ø Кількість працівників

Кількість працівників, які працюють на підприємстві/організації, з урахуванням керівництва.

Ø Адреса підприємства

Адреса компанії – вказується юридична адреса підприємства. Однак якщо Клієнту не відома юридична – вноситься фактична адреса - адреса філіалу, відділу, цеху, буд майданчику тощо, де фактично працює Клієнт. При цьому в коментарі робиться відповідна помітка. Деталі про місцезнаходження підприємства зазначаються в коментарях. Якщо неможливо вказати номер будинку (номери відсутні, оскільки навколо одні заводи або чисте поле, за містом тощо) – проставляється «0», а в коментарях обов’язково пояснюються причини, чому вказані саме такі дані. Якщо відсутній номер кімнати – в заявці проставляється «0». Обов’язково вказуються номери стаціонарних телефонів з кодом міста.

Ø Спеціальність

Назва спеціальності, яку отримав Клієнт (згідно документів про освіту).

Ø Посада

Посада, яку наразі займає Клієнт.

Якщо Клієнт - працює на себе неофіційно (не зареєстрований як ФО СПД) – вказується відповідно «працює на себе неофіційно». Якщо Клієнт на пенсії – «пенсіонер», перебуває у декретній відпустці - «декретна відпустка», вчиться в ВНЗ, технікумі, училищі – «студент».

Ø Категорія посади

§ «керівник вищого рангу» обирається, якщо Клієнт є Президентом (Директором, Головою) компанії/підприємства/організації, заступником Голови компанії/підприємства/організації, або входить до складу вищого керівництва компанії/підприємства/організації (топ-менеджмент), є ректором учбового закладу, займає керівну посаду у силових структурах, органах влади, державних підприємствах. При цьому необхідно брати до уваги рівень підпорядкування підрозділу, наприклад, начальник управління є керівником середнього рангу.

§ Виняток!Дана категорія не може зазначатися для Клієнтів, «Формою власності» підприємства яких вказано «ФО СПД» або «приватне підприємство».

§ керівник середнього рангу - Клієнт є працівником, у підпорядкуванні якого знаходиться певна кількість підлеглих, але одночасно є підзвітним керівнику посади вищого рангу. Наприклад, начальник управління, відділу, сектору, адміністратор, командир взводу. До даної категорії належать також ФО СПД та керівники приватних підприємств.

§ спеціаліст - Клієнт займає посади, які потребують спеціальної освіти та кваліфікації за рівнем не нижче училища, технікуму, коледжу. До спеціалістів, наприклад, належать: інженер, економіст, головний спеціаліст, лікар, медична сестра, вчитель, автослюсар, перукар, кравець, повар, машиніст, а також військовослужбовці, міліціонери, пожежники.

§ обслуговуючий персонал - Клієнти, які займають посади, що не потребують спеціальної освіти та кваліфікації, наприклад, прибиральниця, офіціант, бармен, санітар, вантажник, а також водії автотранспортних засобів (таксисти), продавці, касири.

§ Якщо Клієнт не працює або не займає певної посади, обирається «інше» та зазначається, чим саме займається Клієнт. Наприклад, перебуває у декретній відпустці, пенсіонер, студент, працює на себе неофіційно, безробітний.

Ø Попереднє місце роботи

Вказується повністю назва підприємства та посада, які займав Клієнт на попередньому місці роботи.

Якщо із розмови з Клієнтом стає відомо, що поточна робота – його перше місце роботи після закінчення навчального закладу, вказується назва закладу, а посада - «студент». Якщо Клієнт має лише загальну середню освіту ставиться прочерк.

Ø Стаж

§ поточна робота - строк, який Клієнт вже пропрацював на даному підприємстві/організації. Для пенсіонерів тощо - строк перебування на пенсії.

§ загальний стаж. До загального стажу відноситься і неофіційна робота. Навчання або служба в армії до загального стажу не відносяться.

Дата добавления: 2015-05-31