Обзор полей для заполнения в форме

Вкладка "Основные параметры":

Поля, которые необходимо заполнить:

Предмет договора - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Предмет договора"; по умолчанию имеются элементы: L/C - аккредитив с постфинансированием, SBLC - резервный аккредитив, БГ - банковская гарантия, Возобновляемая кредитная линия - Кредитный линия с лимитом задолженности, Займ от нерезидента - Займ от нерезидента, Займ от физ лица - Займ от физического лица, Займ от юр лица - Займ от юридического лица, Кредит - Разовый кредит, Лизинг - Лизинг, Невозобновляемая кредитная линия - Кредитная линия с лимитом выдачи, Овердрафт - Овердрафт, Страхование - Страхование, Факторинг без регресса - Факторинг, Факторинг с регрессом - Факторинг.)

Рис. 14,15,16,17 «Форма «Ввод, редактирование, просмотр данных»: поля вкладки «Основные параметры»

Номер КД - поле не содержит список, номер договор должен быть уникальным (вводится пользователем с клавиатуры).

Кредитор - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Кредитор"; в списке содержатся наименование банков, страховых, лизинговых, факторинговых компаний).

Заемщик - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Заемщик"; в списке содержатся наименование компаний, физических лиц).

Дата начала и окончания - поля содержат календарь.

Сумма по КД - числовое поле, в которое нужно ввести сумму по договору.

Валюта - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Валюта"; в списке по умолчанию введены RUR- Рубль РФ, USD - Долларов США, EUR - ЕВРО).

Особенность: в случае если по договору факторинга обслуживаются два юридических лица, то следует разделить этот договор на два с разными юридическими лицами, данная мера необходимо для успешной аналитики. Например, возможные варианты "ФАКТ_54_1" и "ФАКТ_54_2", цифры в конце номера договора - разбивка.

Вкладка "Финансовые условия":

Поля, которые необходимо заполнить:

Ставка по договору

Комиссия за выдачу

Комиссия за поддержания и обслуживание КЛ

Комиссия за невыбранный лимит

Комиссия за пролонгацию

Комиссия за документарное оформление

Этим полям соответствуют поля с выбором типа ставки: "годовая - за месяц - разовая". Заполнение этих полей очень важно, так как исходя из содержимого производится расчет эффективной ставки. Первые четыре поля часто встречаемые параметры договора. Если комиссия отсутствует, то целесообразно ставить "0,000%", а поле с типом ставки - "Годовых". "Комиссия за пролонгацию и документарное оформление" - поля, которые можно заполнить при возникновении такого случая, до возникновения такого случая целесообразно ставить "0,000%", а поле с типом ставки - "Годовых".

День расчетов процента - поле, которое понадобится пользователю для формирования платежного календаря.

День расчетов комиссий - поле, которое понадобится пользователю для формирования платежного календаря.

Неустойка за просрочку текущего платежа - поле заполняется согласно договору.

Санкции за нарушения условий КД - свободное для заполнения поле, здесь пользователь может ввести слова, фразы, предложения, числа, проценты / условия договора. Например, "нарушение требований к оборотам - увеличение ставки на 2%"; "не заключение договора залога до "17" января 2014г. - увеличение ставки на 3%" и т.д.

Рис. 18 «Форма «Ввод, редактирование, просмотр данных»: поля вкладки «Финансовые условия»

Вкладка "Прочие условия":

Поля, которые необходимо заполнить:

Проект - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Проект"; в списке содержатся наименование поставщиков (для предмета договора - L/C, SBLC), наименование магазина (для предмета договора - страхование, БГ(при условии, что БГ выпускалась в обеспечение исполнения обязательств по договору аренды), наименование покупателя (для предмета договора – факторинг), наименование магазина (для кредита, целью которого являются инвестиции в магазин), "Без проекта").

Рис. 19,20 «Форма «Ввод, редактирование, просмотр данных»: поля вкладки «Прочие условия»

Целевое использование - свободное поле (можно вводить такие данные как: пополнение оборотных средств (как правило); строительство склада, магазина; закупка оборудование)

Обеспечение - свободное поле, куда через запятую вводится: "ТВО, поручительство фл, поручительство юр и т.д."

График погашения - свободное поле, куда вводится график погашения. Например, "март 2014 - 10млнRUR; июнь 2014 - 15млнRUR" или "30.09.2014 - 100k USD; 31.12.2014 - 150k USD"

Требование к оборотам - свободное поле, куда вводится требования к оборотам. Например, "ежемесячно 10млнRUR" или "ежеквартально 100k USD"

Вкладка "ЖДДС":

Представлена таблица с движением ДС.

Графы (слева направо): Дата операции - Код операции - Сумма операции - Валюта - Тип операции - Документ-основание - Комментарий.

Дата операции - поле, при вводе в которое появляется календарь. При вводе нового договора целесообразно вводить дату "01.01.1900" трижды (при вводе операций "01,02,03" при вводе кредита). Данная мера нужна в дальнейшем для формирования отчетов.

Код операции - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Операция притока/Операция оттока"; в списке содержатся наименование операций: "01- выдача кредита/транша; 02-погашение кредита/транша; 03-оплата процентов; 04-оплата комиссии за выдачу/пролонгацию; 05-комиссия за поддержание и обслуживание КЛ; 06-оплата комиссия за невыбранный лимит; 07-оплата вознаграждения за БГ (банковская гарантия); 08-оплата услуг по страхования залога; 09-оплата услуг по оценки залога; 10-оплата комиссии за документарное оформление; 11-отгрука товара (применим к факторингу); 12-оплата товара банком/покупателем (применим к факторингу); 13-финансирование поставки товара (применим к L/C); 14-оплата за товар банку/поставщику (применим к L/C); 15-возникновения задолженности перед гарантом (применим к БГ); 16-погашение задолженности перед гарантом (применим к БГ); 17-возникновения задолженности по лизингу (применим к лизингу); 18-погашение задолженности по лизингу (применим к лизингу); 19-оплата неустойки, штрафов; 20-приименение регресса (применим к факторингу)".

Сумма операции - поле, где необходимо ввести сумму операции.

Валюта - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Валюта"; в списке по умолчанию введены RUR- Рубль РФ, USD - Долларов США, EUR - ЕВРО). Внимание: выбранная валюта должна совпадать с валютой договора.

Тип операции - поле, где нужно выбрать "факт" или "план". Если операция фактическая - ставьте "факт", операция запланированная - "план". Внимание: при расчете текущей задолженности и задолженности на дату участвуют только фактические операции; при расчете прогнозного отчета участвуют фактические и плановые операции; при расчете планового Cash Flow участвуют только плановые операции.

Документ-основание - поле, которое, как правило, пустует, но обязательно нужно заполнить, когда речь идет о факторинге, так как движение ДС осуществляется в рамках документов на отгрузку (товарная накладная). Также пользователь может в это поле вводить номер счета (в рамках других кредитных продуктов).

Комментарий - свободное поле, где можно указать все, что угодно, например, сумма операции в рублях, курс валюты, на что брались деньги, отметки при частных случаях.

Рис. 21 «Форма «Ввод, редактирование, просмотр данных»: поля вкладки «ЖДДС»

Вкладка "Обеспечение":

Представлена таблица с обеспечением.

Графы (слева направо): "Обеспечение - Характер обеспечения - Номер Договора - Залогополучатель - Залогодатель/поручитель - Дата начала - Дата окончания - Розничная стоимость обеспечения - Себестоимость обеспечения - Залоговая стоимость - Местонахождение обеспечения - Дисконт - Застрахован? - Номер Дог Страх"

Обеспечение - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Обеспечение"; в списке по умолчанию введены "Залог", "Поручительство").

Характер обеспечения - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Характер обеспечения"; в списке по умолчанию введены "Вексель - Вексель; Залог доли - Залог доли; Залог ЦБ - Залог ценных бумаг; Недвижимость - Недвижимость; Оборудование - Оборудование; Поручительство фл - Поручительство физического лица; Поручительство юр - Поручительство юридического лица; ТВО - Товар в обороте").

Номер Договора - поле не содержит список, номер договора может быть неуникальным.

Залогополучатель - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Залогополучатель"; в списке содержатся наименование банков, других кредитных организаций (если это требуется)).

Залогодатель/поручитель - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль " Залогодатель" и "Поручитель"; в списке содержатся наименование организаций, физические лица).

Дата начала и окончания - поля содержат календарь.

Розничная стоимость обеспечения - числовое поле, куда вводится залог (как правило, ТВО) выраженный в ценах розницы (это частный случай, используется для торговых компаний). Если это поле не актуально, то целесообразно ставить "0".

Себестоимость обеспечения - числовое поле для ввода залога, выраженного в балансовых ценах без НДС (как обычно "любят брать в залог банки")

Залоговая стоимость - числовое поле для ввода залога, выраженного в залоговой стоимости. Залоговая стоимость, полученная в результате произведения дисконта и стоимостного выражения залога (розничной стоимости или себестоимости).

Местонахождение обеспечения - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Местонахождение обеспечения"; в списке содержатся наименования складов, магазинов, других дислокаций).

Дисконт - числовое поле (формат проценты).

Застрахован? - логическое поле, необходимо поставить галочку, если залог застрахован.

Номер Дог Страх - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент (договор страхования) в список, нужно добавить его в этой же форме "Ввод, редактирование, просмотр данных"; в списке содержатся номера договоров страхования).

Оценка? - логическое поле, необходимо поставить галочку, если залог был оценён.

Номер Дог Оценки - поле содержит список, из которого необходимо выбрать ОДНО значение (для того, чтобы добавить новый элемент (договор оценки) в список, нужно добавить его в этой же форме "Ввод, редактирование, просмотр данных"; в списке содержатся номера договоров оценки).

Имеется определенное условие при вводе договора залога (одного и того же) с разными местами хранения залога. Допустим вы заключили договор залога, залог по которому находится в трех разных местах. При вводе данного договора должно получится три записи, отличие которых будет являться место хранение залога и количество товара, переданного в залог, в стоимостном выражении (себестоимость, рыночная стоимость, залоговая стоимость).

Рис. 22, 23 «Форма «Ввод, редактирование, просмотр данных»: поля вкладки «ЖДДС»

Описание работы с формой "Формирование отчетов".

Данная форма представляет собой форму с полями, в которых вводятся параметры для формирования отчетов, и кнопками, нажав которые запускается формирование отчета и вывод его на экран.

В левой части формы представлены поля (сверху вниз):

Статус (предстоит сделать выбор (если есть потребность): "Действует, Погашен")

Рис. 24,25,26,27,28,29,30,31,32 «Форма «Формирование отчетов»: обзор полей необходимых для формирования отчетов»

Предмет договора - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Предмет договора"; по умолчанию имеются элементы:

L/C - аккредитив с постфинансированием;

SBLC - резервный аккредитив;

БГ - банковская гарантия;

Возобновляемая кредитная линия - Кредитный линия с лимитом задолженности;

Займ от нерезидента - Займ от нерезидента;

Займ от физ лица - Займ от физического лица;

Займ от юр лица - Займ от юридического лица;

Кредит - Разовый кредит;

Лизинг – Лизинг;

Невозобновляемая кредитная линия - Кредитная линия с лимитом выдачи;

Овердрафт – Овердрафт;

Страхование – Страхование;

Факторинг без регресса – Факторинг;

Факторинг с регрессом - Факторинг.

Кредитор - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Кредитор"; в списке содержатся наименование банков, страховых, лизинговых, факторинговых компаний).

Заемщик (или для формирования отчетов по обеспечению: за кого выдано поручительство/залог) - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Заемщик"; в списке содержатся наименование компаний, физических лиц). При формировании отчета по обеспечению указанное значение служит как "Компания за кого выдали поручительство или залог"

Обеспечение - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Обеспечение"; в списке по умолчанию введены "Залог", "Поручительство").

Характер обеспечения - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Характер обеспечения"; в списке по умолчанию введены "Вексель - Вексель; Залог доли - Залог доли; Залог ЦБ - Залог ценных бумаг; Недвижимость - Недвижимость; Оборудование - Оборудование; Поручительство фл - Поручительство физического лица; Поручительство юр - Поручительство юридического лица; ТВО - Товар в обороте").

Поручитель/залогодатель - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль " Залогодатель" и "Поручитель"; в списке содержатся наименование организаций, физические лица).

Местонахождение обеспечения - поле содержит список, из которого необходимо выбрать (если это требуется) значение (для того, чтобы добавить новый элемент в список, нужно добавить его в справочник и присвоить роль "Местонахождение обеспечения"; в списке содержатся наименования складов, магазинов, других дислокаций).

Кредитный портфель за период 1 - поле, при вводе в которое появляется календарь. Ввод производится при формирование отчетов за период

Кредитный портфель за период 2 - поле, при вводе в которое появляется календарь. Ввод производится при формирование отчетов за период

Кредитный портфель на дату/задолженность на дату 1 - поле, при вводе в которое появляется календарь. Ввод производится при формирование отчетов на дату.

Задолженность на дату 2,3,4,5,6 - поле, при вводе в которое появляется календарь. Ввод производится при формирование отчетов на несколько дат.

Задолженность на будущую дату - поле, при вводе в которое появляется календарь. Ввод производится при формирование прогнозных отчетов.

В правой части формы представлен набор кнопок, нажав которые производится вывод отчетов на экран (в дальнейшем на печать). В этой части формы выделены 4 блока: "Отчеты: Кредитный портфель"; "Отчеты: Обеспечение"; "Отчеты: прочие"; "Отчеты: Плановый Cash Flow".

Блок "Отчеты: Кредитный портфель" позволяет формировать отчеты:

"Кредитный портфель на дату" - отчет на любую дату: прошлую/настоящую, в этот отчет попадают договоры действующие на указанную дату;

"Кредитный портфель в динамике на дату" - отчет на любые 6 дат: прошлые/настоящие, в отчет попадают договоры, которые действуют на первую в списке дату (Кредитный портфель на дату/задолженность на дату 1), остальные даты показывают задолженность по договору на дату, если есть таковая;

"Кредитный портфель за период - отчет за период (год, квартал, месяц, любой другой рваный период), в отчет падают договоры, которые действовали в указанном периоде, при формировании данного отчет также нужно указать дату в поле: "Кредитный портфель на дату/задолженность на дату 1"

"Кредитный портфель в динамике за период - отчет за период (год, квартал, месяц, любой другой рваный период) на любые 6 дат, в отчет падают договоры, которые действовали в указанном периоде, при формировании данного отчет также нужно указать даты в полях: "Кредитный портфель на дату/задолженность на дату 1,2,3,4,5,6"

"Прогнозный кредитный портфель на дату" - отчет на любую будущую дату, в отчет попадают договоры, которые будут действовать на указанную дату.

Внимание: отчеты данной блока можно выгружать в MS Excel.

Рис. 33,34,35,36 «Форма «Формирование отчетов»: обзор отчетов»

Блок "Отчеты: Обеспечение" позволяет формировать отчеты:

"Обеспечение на дату" - отчет на любую дату, этот отчет показывает договоры залога и поручительства, которые действуют на дату, выбранную пользователем. Благодаря полям: "Заемщик (за кого выдано поручительство/залог)" и "Поручитель/залогодатель" можно сформировать такие отчеты как "Обеспечения выданные" и "Обеспечения полученные"

"Обеспечение за период" - отчет за период, этот отчет показывает договоры залога и поручительства, которые действуют в периоде, выбранном пользователем.

"Отчет по местам хранения залога" - отчет показывает состояние ТВО в разрезе каждого местонахождения, отчет показывает свободный от залога остаток в указанном периоде. При формировании отчета необходимо ввести год и номер месяца (например, 2014-01, отчет сформируется на январь 2014 и покажет состояние залога и свободного остатка.

Блок "Отчеты: прочие" позволяет формировать отчеты:

"Факторинг" - отчет показывает текущую задолженность по факторингу в разрезе документа на отгрузку (товарная накладная)

"Страхование" - отчет по страхованию на любую дату: прошлую/настоящую, в этот отчет попадают договоры страхования действующие на указанную дату;

Блок "Отчеты: Плановый Cash Flow (CF)" позволяет формировать отчеты:

"Плановый CF (основной долг)" - отчет показывает список плановых операций (движение ДС по основному долгу) за выдранный период (период может любой).

"Плановый CF (основной долг) шахматка" - отчет по содержанию идентичен тому, что отмечен выше, однако имеет вид шахматки. Период, который возможно выбирать - год и менее года.

"Плановый CF (проценты)" - отчет показывает список плановых операций (движение ДС по процентам и комиссиям) за выдранный период (период может любой).

"Плановый CF (проценты) шахматка" - отчет по содержанию идентичен тому, что отмечен выше, однако имеет вид шахматки. Период, который возможно выбирать - год и менее года.

Указанные выше отчеты этого блока можно выгружать в MS Excel.

Следует отметить, что отчеты первого блока ("Кредитный портфель") содержат графу "Эффективная ставка, %". В отчетах также присутствует графы "Долг на дату в валюте договора" и "Долг на дату в рублях", последняя графа рассчитывается как произведение размера ссудной задолженности на дату в валюте договора и курса валюты договора на выбранную дату.

Эффективная ставка по договору рассчитывается как сумма ставок и комиссий, приведенных к годовой ставке/комиссии (так например, разовая комиссия за выдачу приводится к годовой как произведение частного (в числителе комиссия, в знаменателе количество дней действия договора) и количество дней в году, по умолчанию 365 дней. В расчете эффективной ставки участвуют: ставка по договору, комиссия за выдачу, поддержания и обслуживания КЛ, за невыбранный лимит.

Отчет также содержит информационные столбцы "Требования к оборотам", "Обеспечение", "График погашения".

Для формирования отчета «Кредитный портфель на дату» нужно обязательно указать дату в поле «Кредитный портфель на дату/задолженность на дату1», остальные поля по мере необходимости «Статус – Предмет договора – Кредитор – Заемщик». Обратите особое внимание, если необязательные поля не заполнены, то отчет формируется без ограничений по выводу данных. Например, если в поле «Предмет договора» пусто, то в отчет попадут все договоры; если в поле указан предмет договора = БГ (Банковская гарантия), то отчет покажет все гарантии, которые действуют на указанную дату.

Для формирования отчета «Кредитный портфель в динамике на дату» нужно обязательно заполнить поля: «Кредитный портфель на дату/задолженность на дату1 - Задолженность на дату2 - Задолженность на дату3 - Задолженность на дату4 - Задолженность на дату5 - Задолженность на дату6». Заполнение полей «Статус – Предмет договора – Кредитор – Заемщик» по мере необходимости. Если пользователь желает сформировать отчет на три даты, то все равно придется заполнить оставшиеся поля повторными значениями.

Для формирования отчета «Кредитный портфель за период» - укажите период, который вас интересует «Кредитный портфель за период 1 – Кредитный портфель за период 2» и дату, на которую нужно показать задолженность в поле «Кредитный портфель на дату/задолженность на дату1» (как правила, это дата совпадает датой в поле «Кредитный портфель за период 2»). Прочие поля «Статус – Предмет договора – Кредитор – Заемщик» - по необходимости.

Для формирования отчета «Кредитный портфель в динамике за период» нужно заполнить поля «Кредитный портфель за период 1 – Кредитный портфель за период 2 - Кредитный портфель на дату/задолженность на дату1 - Задолженность на дату2 - Задолженность на дату3 - Задолженность на дату4 - Задолженность на дату5 - Задолженность на дату6». Прочие поля «Статус – Предмет договора – Кредитор – Заемщик» - по необходимости.

Для формирования отчета «Прогнозный кредитный портфель на дату» необходимо ввести дату в поле «Задолженность на буд дату». Прочие поля «Статус – Предмет договора – Кредитор – Заемщик» - по необходимости.

При формировании того или иного отчета возникает необходимость вывести на печать так, чтобы отчет помещался на лист полностью. Для этого необходимо в режиме «Макет» изменить шрифт записей и вручную сдвинуть колонки.

Рис. 37,38,39,40 «Режим макета»

Для формирования отчета "Обеспечение на дату" необходимо указать дату, на которую будет отчет, в поле "Кредитный портфель на дату/задолженность на дату1". Заполнение полей "Статус - Предмет договора - Кредитор - За кого выдано поручительство/залог - Обеспечение - Характер обеспечения - Поручитель/залогодатель - Местонахождение обеспечения" носит необязательный характер. Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Для формирования отчета "Обеспечение за период" нужно заполнить поля "Кредитный портфель за период 1 - Кредитный портфель за период 2". Заполнение полей "Статус - Предмет договора - Кредитор - За кого выдано поручительство/залог - Обеспечение - Характер обеспечения - Поручитель/залогодатель - Местонахождение обеспечения" носит необязательный характер. Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Для формирования отчета "Выданное обеспечение" необходимо обязательно указать в поле "Поручитель/залогодатель" значение, по поле "Заемщик (за кого выдано поручительство/залог)" оставить пустым. Для формирования отчета "Полученное обеспечение" необходимо указать значение в поле " Заемщик (за кого выдано поручительство/залог)", а поле "Поручитель/залогодатель" - пустое. Если пользователь хочет сформировать отчет, где будут указано обеспечение выданное за себя же, например, ООО "Альфа" по своему кредиту дала залог.

Для формирования отчета "Отчет по местам хранения залога (ТВО)" необходимо ввести год и номер месяца в появившихся диалоговых окнах. Отчет показывает состояние залога в определенном периоде, например, "год - 2014; номер месяца - 2" - выбранный период февраль 2014г.

Рис. 41,42 "Формы для ввода параметров"

Отчет показывает места хранения залога и свободного товара (магазины и склады) с указанием текущих (в выбранном периоде) остатков в разных ценах, размера заложенного оборотного капитала (ТВО) и свободного от залога остатка.

Для формирования отчета «Факторинг» необходимо кликнуть кнопку с названием отчета. Отчет показывает, сколько и какие документы не полностью оплачены. Данный отчет можно выгружать в MS Excel. В верхней части отчета указаны основные параметры "Номер договора факторинга - Фактор - Клиент", далее следуют аналитика по документу отгрузки.

Для формирования отчета «Страховка» нужно обязательно указать дату в поле «Кредитный портфель на дату/задолженность на дату1», остальные поля по мере необходимости «Статус – Кредитор – Заемщик - Местонахождение обеспечение». Обратите особое внимание, если необязательные поля не заполнены, то отчет формируется без ограничений по выводу данных. Например, если в поле «Местонахождение обеспечение» пусто, то в отчет попадут все объекты страхования; если в поле указан Местонахождение обеспечение = Магазин1, то отчет покажет договоры страхования, объект страхования по которым является «Магазин1». Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Для формирования отчета «Плановый CF (основной долг)» необходимо выбрать период в будущем путем заполнения полей: «Кредитный портфель за период 1 – Кредитный портфель за период 2». При формировании отчета в указанный период попадают все плановые операции (движение денежных средств в отношении основного долга). Период можно выбрать любой. Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Для формирования отчета «Плановый CF (проценты)» необходимо выбрать период в будущем путем заполнения полей: «Кредитный портфель за период 1 – Кредитный портфель за период 2». При формировании отчета в указанный период попадают все плановые операции (движение денежных средств в отношении процентов и комиссий). Период можно выбрать любой. Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Для формирования отчета «Плановый CF (основной долг) шахматка» необходимо выбрать период в будущем путем заполнения полей: «Кредитный портфель за период 1 – Кредитный портфель за период 2». При формировании отчета в указанный период попадают все плановые операции (движение денежных средств в отношении основного долга). Период должен быть не более года, например: с февраля по декабрь или с апреля по сентябрь. Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Для формирования отчета «Плановый CF (проценты)» необходимо выбрать период в будущем путем заполнения полей: «Кредитный портфель за период 1 – Кредитный портфель за период 2». При формировании отчета в указанный период попадают все плановые операции (движение денежных средств в отношении процентов и комиссий). Период должен быть не более года, например: с февраля по декабрь или с апреля по сентябрь. Данный отчет можно выгружать в MS Excel.

Дата добавления: 2015-06-26