Бап. Банк ќызметі

Тарау.

Ескерту. 3-тараудыѕ таќырыбы алынып тасталды - ЌР 2005.07.08 N 72 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз) Заѕымен.

1. Банктердіѕ осы бапта белгіленген банк жјне ґзге де операцияларды жїзеге асыруы банк ќызметі болып табылады.
2. Банк операцияларына:
1) депозиттерді ќабылдау, заѕды тўлєалардыѕ банктік шоттарын ашу жјне жїргізу;
2) депозиттерді ќабылдау, жеке тўлєалардыѕ банктік шоттарын ашу жјне жїргізу;
3) банктер мен банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдардыѕ корреспонденттік шоттарын ашу жјне жїргізу;
4) банктердіѕ жеке жјне заѕды тўлєалардыѕ металл шоттарын ашуы жјне жїргізуі жатады, оларда осы тўлєаєа тиесілі тазартылєан баєалы металдардыѕ жјне баєалы металдардан жасалєан монеталардыѕ наќты саны кґрсетіледі;
5) кассалыќ операциялар: банктердіѕ жјне Ўлттыќ почта операторыныѕ ќолма-ќол аќшаны ўсаќтауды, айырбастауды, ќайта санауды, сўрыптауды, орауды жјне саќтауды ќоса алєанда, оны ќабылдауы жјне беруі;
6) аударым операциялары: жеке жјне заѕды тўлєалардыѕ аќша тґлемі мен аударымы бойынша тапсырмаларын орындау. Аударым операциясын жїзеге асыруєа лицензия банктерге жјне осы баптыѕ 6-1-тармаєында аталєан заѕды тўлєаларєа беріледі;
7) есепке алу операциялары: жеке жјне заѕды тўлєалардыѕ вексельдері мен ґзге де борышкерлік міндеттемелерін есепке алу (дисконт);
8) банктік заем операциялары: банкке, ипотекалыќ ўйымєа немесе агроґнеркјсіптік кешен саласындаєы ўлттыќ басќарушы холдингтіѕ еншілес ўйымдарына тґлемділік, мерзімділік жјне ќайтарымдылыќ шарттарымен аќшалай нысандаєы кредиттер беру; V053870
9) шетел валютасымен айырбас операцияларын ўйымдастыру;
10) алып тасталды
11) алып тасталды
12) банкноттарды, монеталар мен ќўндылыќтарды инкассациялау;
13) тґлем ќўжаттарын (вексельдерді ќоспаєанда) инкассоєа ќабылдау;
14) аккредитив ашу (ўсыну) мен оны растау жјне ол бойынша міндеттемелерді орындау;
15) банктердіѕ аќшалай нысанда орындау кґзделетін банк кепілдіктерін беруі; V085231
16) банктердіѕ їшінші тўлєалар їшін аќшалай нысанда орындау кґзделетін банк кепілдемелерін жјне ґзге де міндеттемелерді беруі жатады.
3. Банк операцияларына мыналар жатпайды:
1) Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕнамасында айќындалатын тјртіппен микрокредиттік ўйымдар ретінде тіркелген заѕды тўлєалардыѕ микрокредиттер беру жґніндегі ќызметі;
2) тапсырма шарты негізінде сенім білдірушініѕ (ќызметті берушініѕ) атынан жјне оныѕ тапсырмасы бойынша іс-јрекет жасайтын сенім білдірілген адам жїзеге асыратын ќаржылыќ ќызметтен басќа, кґрсетілетін ќызметтер їшін тґлеуге тўтынушылардан ќолма-ќол, оныѕ ішінде электрондыќ терминалдар арќылы аќша ќабылдау. Сенім білдірілген адамныѕ тґлемдерді сенім білдірушініѕ (ќызметті берушініѕ) пайдасына ќабылдау ќўќыєын растайтын ќўжаттар тґлеушіге оныѕ талап етуі бойынша танысу їшін берілуге тиіс.
4. Осы баптыѕ 2-тармаєында тізбеленген банк операциялары ујкілетті орган белгілеген тјртіппен электрондыќ тјсілмен жїзеге асырылуы мїмкін.
5. Банктерге осы бапта кґзделген банктік жјне ґзге де операцияларды жїргізуге лицензияны ујкілетті орган береді.
6. Осы баптыѕ 2-тармаєында кґзделген банк операцияларыныѕ бір немесе бірнеше тїрлерін жїргізуді банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйым мынадай:
1) осындай ўйымныѕ ќызметін реттейтін Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕында кґрсетілген операцияларды лицензиясыз жїзеге асыру мїмкіндігі кґзделген;
2) осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 8) тармаќшасында кґзделген банк операцияларын бас банктіѕ кїмјнді жјне їмітсіз активтерін сатып алатын банктердіѕ еншілес ўйымдары, сондай-аќ екінші деѕгейдегі банктердіѕ кредиттік портфельдерініѕ сапасын жаќсартуєа маманданєан ўйым лицензиясыз жїзеге асыра алатын жаєдайларды ќоспаєанда, ујкілетті органныѕ лицензиясы болєанда жїзеге асырады.
Банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдарєа осы баптыѕ 2-тармаєында кґзделген банк операцияларын жїргізуге лицензияны, осы баптыѕ 7-тармаєында кґзделген жаєдайларды ќоспаєанда, ујкілетті орган береді.
6-1. Осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 6) тармаќшасында кґзделген банк операциясын ќор биржасы, орталыќ депозитарий аталєан заѕды тўлєаларда ујкілетті органныѕ осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 1) жјне (немесе) 3) тармаќшаларында кґзделген банк операцияларын жїргізуге берген лицензиясы болєан кезде, сондай-аќ банкаралыќ аќша аудару жїйесініѕ операторы жїзеге асырады.
Ґзге заѕды тўлєалар осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 1) жјне 6) тармаќшаларында кґзделген банк операцияларын Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕдарында белгіленген ґкілеттіктер шегінде жїргізеді.
7. Осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 6) тармаќшасында кґзделген банк операциясын олардыѕ ќызметін реттейтін Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕдарына сјйкес мемлекеттік органдар, кредиттік серіктестіктер, Ўлттыќ почта операторы, «электрондыќ їкіметтіѕ» тґлем шлюзініѕ операторы, сондай-аќ Ќазаќстанныѕ Даму Банкі ујкілетті органныѕ лицензиясынсыз жїзеге асырады.
7-1. Ујкілетті органныѕ лицензиясы негізінде банкноттарды, монеталарды жјне ќўндылыќтарды инкассациялау жґніндегі операцияларды жїзеге асыратын ўйымдарєа банкноттарды, монеталарды жјне ќўндылыќтарды ќайта санау, сўрыптау, орау, саќтау, сондай-аќ оларды банктерге жјне банктердіѕ тапсырмасы бойынша олардыѕ клиенттеріне беру жґніндегі ќызметті ќоспаєанда, ќызметтіѕ ґзге тїрлерімен (операциялармен) айналысуына тыйым салынады.
8. Банк операцияларын, сондай-аќ банктердіѕ осы бапта кґзделген жїзеге асыратын ґзге де операцияларын лицензиялау тјртібі ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актілерінде белгіленеді.
9. Осы бапта кґзделген банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдар жїзеге асыратын банк операцияларын лицензиялау тјртібі ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісімен белгіленеді.
10. Ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актілерінде банктерге жјне жекелеген ќызмет тїрлеріне лицензиялар алуына байланысты банк операцияларыныѕ жекелеген тїрлерін жїзеге асыратын ўйымдарєа ќосымша талаптар белгіленуі мїмкін.
11. Банктер, осы баптыѕ 2-тармаєында кґзделген банк операцияларымен ќатар, ујкілетті органныѕ лицензиясы болєан жаєдайда мына операцияларды жїзеге асыруєа ќўќылы:
1) тазартылєан ќымбат баєалы металдарды (алтын, кїміс, платина, платина тобына жататын металдар) ќўйма кїйінде, тазартылєан ќымбат баєалы металдардан жасалєан монеталарды сатып алу, кепілге ќабылдау, есепке алу, саќтау жјне сату;
2) ќўрамында баєалы металдар мен асыл тастар бар зергерлік бўйымдарды сатып алу, кепілге ќабылдау, есепке алу, саќтау жјне сату;
3) вексельдермен жасалатын операциялар: вексельдерді инкассоєа ќабылдау, тґлемшілердіѕ вексельдерді тґлеуі жґнінде ќызметтер кґрсету, сондай-аќ делдалдыќ тјртібімен домицилденген вексельдерді, вексельдер акцептін тґлеу;
4) лизинг ќызметін жїзеге асыру;
5) ґзініѕ баєалы ќаєаздарын (акцияларды ќоспаєанда) шыєару;
6) факторингтік операциялар: тауарларды (жўмыстарды, ќызметтерді) сатып алушыдан тґлемсіз тјуекел етіп ќабылдай отырып, тґлем жїргізуді талап ету ќўќыєын алу;
7) форфейтингтік операциялар (форфетингтеу): тауарларды (жўмыстарды, ќызметтерді) сатып алушыныѕ ќарыз міндеттемесін сатушыєа айналым тїспейтін жолмен вексель сатып алу арќылы тґлеу;
8) сенімгерлік операциялар: сенімгердіѕ мїддесіне жјне тапсырмасы бойынша аќшаларды, ипотекалыќ ќарыздар жјне тазартылєан ќымбат баєалы металдар бойынша талап ету ќўќыќтарын басќару;
9) сейфтік операциялар: сейфтік жјшіктерді, шкафтарды жјне бґлмелерді жалєа беруді ќоса алєанда, ќўжаттандырылєан нысанда шыєарылєан баєалы ќаєаздарды, клиенттердіѕ ќўжаттары мен ќўндылыќтарын саќтау бойынша ќызметтер.
12. Банктер баєалы ќаєаздар нарыєында мынадай кјсіби ќызмет тїрлерін жїзеге асыруєа ќўќылы:
1) Ќазаќстан Республикасыныѕ жјне рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ еѕ тґменгі талап етілетін рейтингін алєан елдердіѕ мемлекеттік баєалы ќаєаздарымен не онсыз ујкілетті органныѕ шешімі бойынша мемлекеттік баєалы ќаєаздармен, базалыќ активтерініѕ тізбесі мен оны сатып алу тјртібін ујкілетті орган белгілейтін туынды баєалы ќаєаздармен жјне туынды ќаржы ќўралдарымен - брокерлік;
2) Ќазаќстан Республикасыныѕ жјне рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ еѕ тґменгі талап етілетін рейтингін алєан елдердіѕ баєалы ќаєаздарымен не онсыз ујкілетті органныѕ шешімі бойынша мемлекеттік баєалы ќаєаздармен, сондай-аќ базалыќ активтерініѕ тізбесі мен оны сатып алу тјртібін ујкілетті орган белгілейтін туынды баєалы ќаєаздармен жјне туынды ќаржы ќўралдарымен, осы Заѕныѕ 8-бабында белгіленген жаєдайларда ґзге де баєалы ќаєаздармен - дилерлік;
3) кастодиандыќ;
4) трансфер-агенттік.
Банктердіѕ баєалы ќаєаздар нарыєында кјсіби ќызметтіѕ жоєарыда аталєан бір немесе бірнеше їйлесімді тїрлерін жїзеге асыруына лицензияны ујкілетті орган береді.
Осы тармаќтыѕ 1) жјне 2) тармаќшаларында кґзделген рейтингтік агенттіктердіѕ тізбесін жјне еѕ тґменгі талап етілетін рейтингін ујкілетті орган айќындайды.
13. Осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 2) тармаќшасында кґзделген банк операцияларын тек депозиттерге міндетті кепілдік беру жїйесініѕ ќатысушылары болып табылатын банктер, сондай-аќ оныѕ ќызметін реттейтін Ќазаќстан Республикасыныѕ заѕнамалыќ актілеріне сјйкес ујкілетті орган берген лицензиясы негізінде Ўлттыќ почта операторы жїргізуге ќўќылы.
Бас банкі не тізбесі ујкілетті органныѕ нормативтік ќўќыќтыќ актісінде белгіленетін рейтингтік агенттіктердіѕ бірініѕ талап етілетін еѕ тґменгі рейтингі бар банк холдингі не ірі ќатысушысы - жеке тўлєасы жоќ банктер (орналастырылєан акцияларыныѕ елу пайызынан астамы мемлекетке жјне (немесе) ўлттыќ басќарушы холдингке тікелей немесе жанама тиесілі банктерді ќоспаєанда) осы баптыѕ 2-тармаєыныѕ 2) тармаќшасында кґзделген банк операцияларын жїргізуге ќўќылы емес.
14. Осы баптыѕ ережелері ислам банктерініѕ ќызметіне осы Заѕныѕ 52-1-бабында кґрсетілген ислам банктері ќызметіне ќойылатын талаптарєа ќайшы келмейтін бґлігінде ќолданылады.
Ескерту. 30-бап жаѕа редакцияда - ЌР 2005.12.23 N 107 (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз) Заѕымен, ґзгеріс енгізілді - ЌР 2006.07.07 N 178, 2007.01.12 N 222 (ресми жарияланєан кїнінен бастап алты ай ґткеннен кейін ќолданысќа енгізіледі), 2008.10.23 N 72-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2008.12.10 N 101-IV (2009.01.01 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2009.02.12 N 133-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2009.02.13 N 135-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 3-баптан ќараѕыз), 2009.07.11 N 185-IV (ќолданысќа енгізілу тјртібін 2-баптан ќараѕыз), 2011.03.01 N 414-IV (2010.01.01 бастап ќолданысќа енгізіледі), 2011.12.28 N 524-IV (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі), 2012.07.05 N 30-V (алєашќы ресми жарияланєанынан кейін кїнтізбелік он кїн ґткен соѕ ќолданысќа енгізіледі) Заѕдарымен.

Дата добавления: 2015-07-02