Ситуация №1 ПК 1.1

ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ ЗАДАНИЯ К ПРАКТИКЕ

Продолжительность учебной практики

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ

Перевод 70-балльных оценок в 5-балльную систему

Количество набранных баллов	Итоговая оценка по дифференцированному зачету
64-70	«Отлично»
57 - 63	«Хорошо»
50 – 56	«Удовлетворительно»
Менее 50	«Неудовлетворительно»

72 часа – 2 недели

Наименование ПМ и МДК	Содержание учебного материала	Объем часов
ПМ.01. Ведение расчетных операций
МДК 1.1. Организация безналичных расчетов	Осуществлять расчетно- кассовое обслуживание клиентов
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней
Осуществлять межбанковские расчеты
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт

Индивидуальные задания к практике содержат ситуации, содержание которых, направлено на освоение профессиональных компетенций.

Каждая ситуация раскрывает содержание задания на освоение одной компетенции:

Ситуация № 1 – направлена на освоение ПК 1.1 Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов.

Ситуация №2 – направлена на освоение ПК 1.2 Осуществление безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

Ситуация №3 – направлена на освоение ПК 1.3 Осуществление расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней.

Ситуация №4 – направлена на освоение ПК 1.6 Обслуживание расчетных операций с использованием различных видов платежных карт.

Ситуация №5 – направлена на освоение ПК 1.4 Осуществление межбанковских расчетов.

Ситуация №6 –направлена на освоение ПК 1.5 Осуществление международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

Вы работаете ведущим специалистом в банке, в соответствии с должностной инструкцией Вам вменено в обязанности ведение расчетно-кассового обслуживания клиентов.

Задание №1 Оформите договор банковского счета, на основании следующих данных:

Договор банковского счета	№ 40307810000000000088
Место и дата составления	г. Пермь, 18 января текущего года
Номер банковского счета
Операционное время в рабочие дни	С 09.00 до 18.00
Операционное время в предпраздничные дни	С 09.00 до 17.00
Банк обязуется - Направлять в исполняющий банк запрос о причине неоплаты платежного(ых) требования(й) или инкассового(ых) поручения(й)	В течение 2 рабочих дней со дня получения письменного заявления Клиента.
Банк обязуется - Информировать Клиента об исполнении платежных поручений в срок	Не позднее 2 рабочих дней со дня поступления в Банк его письменного запроса.
В случае несвоевременного зачисления на Счет поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания Банком со Счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со Счета либо об их выдаче со Счета, Банк обязан уплатить проценты за пользование денежными средствами	В размере 0,1%
Банк имеет право расторгнуть Договор в судебном порядке в случаях:	Когда сумма денежных средств, хранящихся на Счете, окажется ниже 1 000 руб., если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения Банка об этом. При отсутствии операций по Счету свыше 12 месяцев.
! Внимание: Недостающие реквизиты заполните на основании Задания №2

Задание №2 Оформите заявление на открытие счета, на основании следующих данных:

ОАО «Пакет Плюс», зарегистрировано по адресу - г. Пермь ул. Ленина 78 (тел. [phone]), ИНН 591138400345, в лице руководителя Фролова Ростислава Ярославовича, открывает банковский счет в ОАО «Сбербанк России» в рублях Российской Федерации. ОАО «Пакет Плюс» является корпоративным клиентом банка, действует на основании Устава ОАО «Пакет Плюс» - резидент. Реквизиты ОАО «Сбербанка»- БИК 044237780, корреспондентский счет 3031810300010000780, расчетный счет 40307810000000000088. ОАО «Пакет Плюс» присвоен счет 40307810000000161820. Дата открытия счета 18 января текущего года.

Задание №3. Оформите договор банковского счета

ЗАО «Развитие» обратилось в банк OOO КБ «Адмиралтейский» 30 июля 2011 года для открытия счета в евро. Между банком и клиентом был заключен договор банковского счета № 135 от 30 июля 2011. Банк открывает Клиенту расчетный счет № 40702978500005041230.

OOO КБ «Адмиралтейский»: г.Москва, ул. Фрунзе, д.40, корсчет В СБ РФ 30101810400000000221, тел. [phone], лицензия ЦБ РФ № 1987 от 01.04.2002, БИК 046568718. ИНН 6608007942. Режим работы с 9-00 до 19-00

Председатель Правления Степанов Андрей Евгеньевич, действует на основании устава.

Договор № 135 от 30 июля 2011г.

Прием и зачисление поступающих на счет денежных средств, выполнение распоряжений Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм и проведение других операций по счету Клиента осуществляется Банком ежедневно, кроме выходных и праздничных дней в пределах операционного дня Банка. Операционный день Банка устанавливается с 9 час. 30 мин. до 13 час. 00 мин. (время московское)

Клиент обязан информировать Банк об изменении состава лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете (в т.ч. с использованием АСП (ЭЦП)), а также своего наименования, местонахождения, номеров телефонов, о реорганизации или ликвидации и представлять должным образом заверенные копии документов в течение 10 дней с момента внесения таких изменений.

Клиент должен подтверждать Банку ежегодно в письменном виде, в установленном Банком порядке остаток средств на Счете по состоянию на 01 января каждого года в срок до 15 января текущего года. При непоступлении от Клиента в указанные сроки возражений и/или письменного подтверждения остатка по Счету остаток считается подтвержденным;

Клиент обязан сообщить Банку в письменной форме в течение 10 (десяти) банковских дней после получения выписок по счету о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета.

Клиент по запросу Банка должен представлять документы, являющиеся основанием для осуществления платежа, документы, подтверждающие целевое использование денежных средств, исполнение обязательств и др. Не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты проведения платежа по договорам комиссии, доверительного управления, агентскому договору, по поручению / в пользу третьих лиц предоставить в Банк сведения о выгодоприобретателях и копии соответствующих договоров.

Реквизиты:

ЗАО «Развитие»

ИНН 7717027908, КПП 671010011

Расчетный счет 40702810500005041240 в OOO КБ «Адмиралтейский»

БИК 046568718

ОКАТО 774010000000

Генеральный директор Иванов Алексей Иванович, действует на основании устава.

Задание №4. Оформите договор банковского счета

ЗАО «Камелия» обратилось в банк 08 мая 2012 года для открытия расчетного счета. Между банком и клиентом был заключен договор банковского счета. Банк открывает Клиенту расчетный счет № 40702810500005047021.

Платежное требование, оплачиваемое с акцептом, передается Клиенту для акцепта не позднее следующего рабочего дня со дня поступления его в Банк. В случае неполучения Банком акцепта Клиента или отказа от акцепта в срок, установленный в платежном требовании для акцепта (не более 5 рабочих дней), указанные платежные требования подлежат возврату.

Клиент обязуется:

уведомлять Банк об ошибочно зачисленных на счет суммах не позднее 3-х банковских дней с момента получения выписки по счету;

возвратить Банку суммы, указанные в п. 4.3.3 Договора, не позднее 3 банковских дней с момента обнаружения;

В случае внесения изменений в учредительные документы Клиент обязуется представить в Банк заверенные надлежащим образом копии этих документов в течение 7 рабочих дней с момента регистрации изменений.

Расчетный период устанавливается с “01” по последний календарный день предыдущего месяца. Плата взимается с “01” по “25” число текущего месяца, если иное не установлено в Тарифах Банка.

Банк устанавливает и изменяет Тарифы в одностороннем порядке с уведомлением об этом Клиента путем размещения соответствующей информации в операционных залах Банка и его внутренних структурных подразделений, а также на официальном сайте Банка в сети Интернет за десять рабочих дней, до введения Тарифов в действие.

Расторжение Договора является основанием для закрытия счета. При этом остаток денежных средств, находящихся на счете на день его закрытия, должен быть равен 0 (Нулю).

Все разногласия при исполнении Договора подлежат обязательному предварительному разрешению в претензионном порядке. Претензии должны быть рассмотрены сторонами в течение 5 дней с момента их получения. В случае возникновения спора по Договору, он рассматривается в Арбитражном суде Нижегородской области.

Реквизиты:

ЗАО «Камелия»

ИНН 5247027908, КПП 671010011

Расчетный счет 40702810500005041643 в АКБ «Индустриальный»

БИК 044585272

ОКАТО 774010012000

Генеральный директор Степанов Алексей Иванович, действует на основании устава.

АКБ «Коммерческий»: 620219, г. Дзержинск, ул. Пушкинская, 20, Корреспондентский счет № 30101810500000000782, БИК 046568783 в ЕРКЦ г. Дзержинска. ИНН 6608007942.

Председатель Правления Сидоров Андрей Евгеньевич, действует на основании устава.

Задание №5. На основании следующих данных рассчитайте лимит кассы следующих организаций:

а) Рассчитайте лимит остатка денежных средств ООО “Янтарь” за 2 полугодие 2015 года. В организации 5-ти дневная рабочая неделя. За этот период в кассу организации поступило 654400 руб. Наличные деньги сдаются в банк раз в четыре дня.

б) ООО “ТОММ” работает 5 дней в неделю. За расчетный период (май, июнь, июль, август) расходы организации составили 1542000 руб. в т.ч. на оплату заработной платы 321000 тыс. руб. Деньги снимаются со счета в банке раз в 3 дня.

в) Расчётный период сентябрь 2015 года. 5 дневная рабочая неделя. Наличные сдаются в банк один раз в 2 дня. Поступление наличных денежных средств в кассу за этот период составило 254000 рублей.

4. Расчётный период февраль-апрель 2015 года. 5 дневная рабочая неделя. Наличные сдаются 1 раз в 7 дней. Поступление наличных денежных средств в кассу за этот период составило 874000 рублей.

ВНИМАНИЕ! Обращаем внимание на праздничные дни!

Задание №6. Составить бухгалтерские проводки по расчетному счету ЗАО «Омега» и рассчитайте остаток по счету клиента

Сальдо на начало по счету клиента 85 000=

№	Содержание операции	Дебет	Кредит	Сумма, руб.
	По объявлению на взнос наличными внесены денежные средства на расчетный счет			18 000
	Зачислены денежные средства от иногороднего покупателя товаров ИП Николаева В.И.			10 000
	Перечислены денежные средства ООО «Альфа», которая обслуживается в другом банке			6 500
	Перечислены денежные средства ИП Степанову Е.А., который обслуживается в другом банке			14 000

Дата добавления: 2017-01-13